Guide des services de gestion de trésorerie dans les banques

services de gestion de la trésorerie

Qu'est-ce que la gestion de la trésorerie ?

La gestion de la trésorerie est un système de gestion des processus d'entreprise qui aide les organisations à optimiser les liquidités et à réduire les risques financiers et opérationnels. Les services et produits de gestion de la trésorerie dans les banques sont axés sur la mise en œuvre et la gestion de procédures visant à aider les organisations à gérer leurs flux de trésorerie.

Pourquoi les services de gestion de la trésorerie dans les banques sont-ils importants ?

Les principaux objectifs des services de gestion de la trésorerie dans les banques sont d'améliorer l'efficacité, de stimuler la productivité et de réduire les coûts associés aux opérations des services de trésorerie. La gestion des flux de trésorerie est cruciale pour toutes les organisations. Une mauvaise gestion peut entraîner une insuffisance de trésorerie pour couvrir les obligations financières.

Grâce aux services de gestion de la trésorerie, les organisations peuvent contrôler les montants et le calendrier des entrées et sorties d'argent. Les équipes de gestion de la trésorerie de la Banque sont chargées de répondre aux besoins d'investissement et de couverture des risques des organisations institutionnelles et des entreprises. À cette fin, les banques doivent fournir des services innovants pour aider les organisations à mieux gérer leurs obligations financières et leur planification.

De nombreuses banques résistent à la mise en œuvre de nouveaux processus de gestion de la trésorerie en raison des coûts associés à l'investissement dans de nouvelles technologies et infrastructures de trésorerie.

Le logiciel de gestion de trésorerie de ProcessMaker élimine la nécessité d'investissements importants dans les infrastructures et offre une valeur ajoutée dès le premier jour. Téléchargez notre livre blanc BPM for Banking ou essayez-le gratuitement pendant 7 jours

 

Les services de gestion de la trésorerie offrent de nombreux avantages. Parmi ceux-ci, on peut citer

  • Une efficacité accrue et des coûts de fonctionnement réduits
  • Automatiser les comptes à recevoir
  • Automatiser les comptes à payer
  • Améliorer la visualisation des données
  • Réduire la fraude

Une efficacité accrue et des coûts de fonctionnement réduits

Bien que l'automatisation ait fait son chemin dans de nombreux aspects des processus bancaires, un grand pourcentage d'organisations continuent à s'appuyer sur des procédures obsolètes pour effectuer des activités de trésorerie vitales. Il s'agit notamment de tâches importantes des services de trésorerie comme les comptes fournisseurs, les comptes clients et l'ouverture de nouveaux comptes.

Le fait de s'appuyer sur des processus manuels fait que les membres de l'équipe passent la plupart de leur temps à effectuer des tâches répétitives et fastidieuses. Cela leur laisse peu de temps pour des fonctions plus importantes comme l'analyse et la création d'informations commerciales. En automatisant une partie ou la totalité de ces processus, les membres de l'équipe peuvent se concentrer sur des activités plus productives et plus rentables.

Automatiser les comptes à recevoir

Un élément important de la maximisation des flux de trésorerie consiste à s'assurer que les clients paient leurs factures en temps voulu. Selon le secteur d'activité, il peut s'écouler jusqu'à 90 jours ou plus avant de recevoir le paiement. Dans l'intervalle, les organisations doivent trouver des moyens de faire face à leurs dépenses de fonctionnement.

De nombreuses organisations continuent à passer un temps disproportionné à créer, réviser, imprimer et envoyer manuellement des factures. Une fois les factures émises, il faut passer plus de temps à communiquer avec les clients pour collecter et programmer les paiements.

L'automatisation des processus de gestion des comptes clients aide les organisations à être payées plus rapidement tout en tirant parti de la technologie pour réduire le besoin de tâches à forte intensité de main-d'œuvre. Les organisations sont également en mesure de fournir aux clients un meilleur service, de réduire la fréquence des erreurs humaines coûteuses et de diminuer les coûts de traitement des paiements.

Automatiser les comptes à payer

L'automatisation des comptes créditeurs permet aux organisations de traiter les factures des fournisseurs sans intervention humaine. Cela permet à la fois de réduire les coûts en supprimant les processus manuels et d'éviter des erreurs coûteuses comme les doubles paiements ou les paiements erronés.

Améliorer la visualisation des données

Les grandes données jouent un rôle de plus en plus important dans le monde financier. Les équipes du Trésor se tournent vers les grandes sources de données pour obtenir des informations importantes sur les performances. Les processus manuels conduisent à l'accumulation de données sans qu'il soit possible d'en faire une analyse significative. De plus, les membres de l'équipe passent la plupart de leur temps à charger des données et il leur reste très peu de temps pour tirer des conclusions significatives.

Grâce à l'automatisation, les organisations peuvent adopter une approche prospective de la gestion de la trésorerie, en répondant plutôt qu'en réagissant aux problèmes de trésorerie.

Réduire la fraude

L'un des plus grands défis que les banques doivent relever est de trouver des moyens de réduire l'occurrence de formes de fraude bancaire en constante évolution. Les coûts que les banques doivent supporter pour réduire la fraude vont de la détection et de la prévention de la fraude à la couverture des pertes réelles, en passant par des amendes et des sanctions réglementaires sévères.

En automatisant la vérification des clients, le calcul des risques et la surveillance des activités suspectes grâce à un logiciel de gestion des processus métier (BPM), les banques peuvent réduire leurs coûts et prévenir la fraude. Le logiciel BPM aide également à la conformité en rationalisant la collecte de documents pour simplifier le processus d'audit.

Produits de gestion de trésorerie pour les banques

Les produits de gestion de la trésorerie pour les banques aident à éliminer les écarts entre les ventes et l'exécution et permettent aux équipes de gestion de la trésorerie de piloter les processus d'intégration tout en offrant une expérience client supérieure. La plate-forme de workflow d'automatisation bancaire de ProcessMaker aide les organisations à rationaliser le processus d'ouverture de compte, la génération et la gestion de la correspondance, le financement et l'activation.

ACH et montage de fils

L'Automated Clearing House (ACH) est un réseau de compensation pour les paiements électroniques. Quelque 40 000 milliards de dollars de transactions ACH sont traités chaque année. Des réglementations et des contrôles de sécurité stricts obligent les banques à se soumettre à des contrôles et des vérifications lors des transferts de fonds.

Tant le traitement des paiements que la surveillance active de la fraude font peser une charge énorme sur les équipes des services de trésorerie. Les clients ont jusqu'à 60 jours pour déposer un litige ACH. Les systèmes automatisés peuvent signaler les exceptions potentielles de paiement et permettre aux équipes de la trésorerie d'annuler ou d'approuver facilement les transactions en cours.

Envoyer et recevoir de l'argent électroniquement par ACH et par virement bancaire est facile avec ProcessMaker. La plate-forme d'automatisation des flux bancaires de ProcessMaker offre aux organisations une plus grande transparence, une facilité d'utilisation et une technologie de sécurité accrue. Les membres de l'équipe peuvent facilement créer des modèles de virements reproductibles dans l'ensemble des systèmes bancaires et approuver et annuler les virements. Les organisations économisent des ressources et de l'argent, réduisent les erreurs et les fraudes coûteuses, et améliorent la conformité.

Services bancaires en ligne et mobiles

Les clients des banques modernes s'attendent à pouvoir accéder à leurs informations de n'importe où, à tout moment et sur n'importe quel appareil. En plus d'offrir une expérience client supérieure, ces formes de banque numérique présentent des avantages majeurs au niveau de l'organisation.

On estime que la banque numérique réduira les opérations bancaires de quelque 20 à 40 %. L'introduction de technologies bancaires automatisées permet de réduire les coûts de traitement en aval, les dépenses immobilières liées à l'ouverture de nouvelles agences et les erreurs d'écriture.

Avec le logiciel bpm de ProcessMaker pour les services de gestion de trésorerie, les entreprises peuvent proposer à leurs clients une ouverture de compte en ligne cohérente et intuitive, à laquelle le client peut accéder depuis n'importe quel appareil.

Services aux commerçants

Presque tous les consommateurs adultes possèdent une carte de crédit ou de débit. Les transactions en espèces meurent lentement, tandis qu'une nouvelle forme de paiement numérique semble apparaître tous les quelques jours. Dans un monde de plus en plus numérique, les consommateurs attendent des résultats immédiats et une expérience client supérieure.

Les solutions de services de trésorerie de ProcessMaker permettent aux organisations de réduire considérablement le cycle de traitement des paiements et de fournir des services à la clientèle de qualité supérieure. Accédez facilement aux données clients et à l'historique des transactions en temps réel. Mettre en place des processus de vérification rapides, des contrôles de suivi et des rapprochements interbancaires et inter-succursales rapides.

Origine des cartes de crédit professionnelles

Les cartes de crédit professionnelles sont intéressantes pour les organisations qui cherchent à obtenir des récompenses et à contrôler les dépenses de leurs employés. Les demandes de cartes de crédit compliquées sont frustrantes pour les nouveaux clients. L'examen et le traitement manuels des nouvelles demandes prennent beaucoup de temps et entraînent des erreurs.

Grâce au logiciel de gestion des flux de travail de ProcessMaker, les entreprises de tous types ont la possibilité de créer des processus de demande de crédit client efficaces. Sans avoir à écrire de code de programmation, les entreprises peuvent concevoir des demandes de crédit faciles à naviguer et permettant d'utiliser les informations pour remplir plusieurs formulaires et champs à la fois. Le processus de demande est simplifié et les organisations peuvent prendre des décisions de crédit beaucoup plus rapidement et plus efficacement.

À propos de ProcessMaker

ProcessMaker est un logiciel de gestion de trésorerie à faible code. Ce logiciel aide les organisations à automatiser de manière rentable leurs services de gestion de trésorerie. ProcessMaker s'efforce sans relâche de mettre à profit les dernières technologies mondiales pour créer une expérience interdépendante et omniprésente dans les institutions financières. Basée à Durham, en Caroline du Nord, aux États-Unis, ProcessMaker dispose d'un réseau de partenaires répartis dans 35 pays sur les cinq continents. Des centaines de clients commerciaux, dont de nombreuses entreprises du classement Fortune 100, font confiance à ProcessMaker pour transformer numériquement leurs processus commerciaux de base, ce qui leur permet de prendre des décisions plus rapidement, d'améliorer leur conformité et d'accroître leurs performances. Téléchargez notre livre blanc BPM pour la banque ou essayez un essai gratuit de 7 jours

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