Was ist die Verwaltung der Finanzmittel?
Treasury Management ist ein System zur Verwaltung von Geschäftsprozessen, das Unternehmen hilft, die Liquidität zu optimieren und finanzielle und operative Risiken zu verringern. Treasury-Management-Dienstleistungen und -Produkte in Banken konzentrieren sich auf die Implementierung und Verwaltung von Verfahren, die Unternehmen bei der Steuerung ihrer Cashflows unterstützen.
Warum sind Treasury-Management-Dienstleistungen in Banken wichtig?
Die Hauptziele von Treasury-Management-Dienstleistungen in Banken sind die Verbesserung der Effizienz, die Steigerung der Produktivität und die Senkung der Kosten im Zusammenhang mit der Tätigkeit der Finanzverwaltung. Die Verwaltung des Cashflows ist für alle Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Missmanagement kann dazu führen, dass nicht genügend Barmittel vorhanden sind, um finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen.
Mit den Treasury-Management-Dienstleistungen können Unternehmen die Höhe und den Zeitpunkt der Geldein- und -ausgänge überwachen. Die Treasury-Management-Teams der Banken haben die Aufgabe, den Investitions- und Risikodeckungsbedarf von institutionellen und Unternehmensorganisationen zu decken. Zu diesem Zweck müssen die Banken innovative Dienstleistungen anbieten, die den Organisationen helfen, ihre finanziellen Verpflichtungen und ihre Planung besser zu verwalten.
Viele Banken schrecken vor der Einführung neuer Treasury-Management-Prozesse zurück, weil sie die Kosten für die Investition in neue Treasury-Technologie und -Infrastruktur scheuen.
Die Treasury-Management-Software von ProcessMaker macht große Investitionen in die Infrastruktur überflüssig und bietet vom ersten Tag an einen Mehrwert. Laden Sie unser BPM for Banking Whitepaper herunter oder testen Sie die Software 7 Tage lang kostenlos.
Treasury-Management-Dienstleistungen bieten viele Vorteile. Dazu gehören:
- Höhere Effizienz und geringere Betriebskosten
- Automatisieren Sie die Debitorenbuchhaltung
- Automatisieren Sie die Kreditorenbuchhaltung
- Verbesserte Visualisierung von Daten
- Betrug eindämmen
Höhere Effizienz und geringere Betriebskosten
Obwohl die Automatisierung in vielen Aspekten der Bankprozesse Einzug gehalten hat, verlässt sich ein großer Prozentsatz der Unternehmen weiterhin auf veraltete Verfahren zur Durchführung wichtiger Treasury-Aktivitäten. Dazu gehören wichtige Treasury-Aufgaben wie Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung sowie die Eröffnung neuer Konten.
Die Abhängigkeit von manuellen Prozessen führt dazu, dass die Teammitglieder einen Großteil ihrer Zeit mit sich wiederholenden und zeitaufwändigen Aufgaben verbringen. Dadurch bleibt ihnen nur wenig Zeit für wichtigere Aufgaben wie Analysen und die Erstellung von Business Intelligence. Durch die Automatisierung einiger oder aller dieser Prozesse können sich die Teammitglieder auf produktivere und profitablere Tätigkeiten konzentrieren.
Automatisieren Sie die Debitorenbuchhaltung
Ein wichtiger Teil der Cashflow-Maximierung besteht darin, sicherzustellen, dass die Kunden ihre Rechnungen pünktlich bezahlen. Je nach Branche kann es bis zu 90 Tage oder länger dauern, bis eine Zahlung eingeht. In der Zwischenzeit müssen die Unternehmen jedoch Wege finden, um die Betriebskosten zu decken.
Viele Unternehmen verbringen nach wie vor unverhältnismäßig viel Zeit mit dem manuellen Erstellen, Prüfen, Drucken und Versenden von Rechnungen. Sobald die Rechnungen verschickt sind, muss zusätzliche Zeit für die Kommunikation mit den Kunden aufgewendet werden, um Zahlungen einzuholen und zu planen.
Die Automatisierung von Debitorenprozessen hilft Unternehmen, Zahlungen schneller zu erhalten und gleichzeitig die Technologie zu nutzen, um den Bedarf an arbeitsintensiven Aufgaben zu reduzieren. Außerdem können Unternehmen ihren Kunden einen besseren Service bieten, die Häufigkeit kostspieliger menschlicher Fehler verringern und die Kosten für die Zahlungsabwicklung senken.
Automatisieren Sie die Kreditorenbuchhaltung
Die Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung ermöglicht es Unternehmen, Lieferantenrechnungen ohne menschliches Zutun zu bearbeiten. Dies senkt die Kosten durch den Wegfall manueller Prozesse und vermeidet kostspielige Fehler wie doppelte oder fehlerhafte Zahlungen.
Verbesserte Visualisierung von Daten
Big Data spielt in der Finanzwelt eine immer wichtigere Rolle. Treasury-Teams greifen auf große Datenquellen zurück, um wichtige Einblicke in die Leistung zu erhalten. Manuelle Prozesse führen zu einer Anhäufung von Daten, ohne dass eine sinnvolle Analyse möglich ist. Außerdem verbringen die Teammitglieder die meiste Zeit mit dem Laden von Daten und haben nur wenig Zeit, um sinnvolle Schlussfolgerungen zu ziehen.
Durch die Automatisierung können Unternehmen einen vorausschauenden Ansatz für das Treasury-Management wählen und auf Cashflow-Herausforderungen reagieren, anstatt sie zu verdrängen.
Betrug eindämmen
Eine der größten Herausforderungen für Banken ist es, Wege zu finden, um die sich ständig weiterentwickelnden Formen des Bankbetrugs einzudämmen. Die Kosten, die den Banken bei der Betrugsbekämpfung entstehen, reichen von der Aufdeckung und Vorbeugung von Betrug über die Deckung tatsächlicher Verluste bis hin zu hohen Bußgeldern und Strafen.
Durch die Automatisierung von Kundenüberprüfung, Risikoberechnung und Überwachung verdächtiger Aktivitäten mit Hilfe von BPM-Software (Business Process Management) können Banken ihre Kosten senken und Betrug verhindern. BPM-Software hilft auch bei der Einhaltung von Vorschriften, indem sie die Dokumentenerfassung rationalisiert und so den Prüfungsprozess vereinfacht.
Treasury-Management-Produkte für Banken
Treasury-Management-Produkte für Banken helfen dabei, Lücken zwischen Vertrieb und Abwicklung zu schließen und versetzen Treasury-Management-Teams in die Lage, Onboarding-Prozesse voranzutreiben und gleichzeitig ein hervorragendes Kundenerlebnis zu bieten. Die ProcessMaker-Plattform für die Automatisierung von Arbeitsabläufen im Bankwesen unterstützt Unternehmen bei der Rationalisierung des Kontoeinrichtungsprozesses, der Korrespondenzerstellung und -verwaltung sowie der Finanzierung und Aktivierung.
ACH & Überweisungsauslösung
Das Automated Clearing House (ACH) ist ein Verrechnungsnetz für elektronische Zahlungen. Jedes Jahr werden ACH-Transaktionen im Wert von etwa 40 Billionen Dollar abgewickelt. Strenge Vorschriften und Sicherheitskontrollen verlangen von den Banken, dass sie bei Überweisungen Kontrollen und Abgleiche durchführen.
Sowohl die Bearbeitung von Zahlungen als auch die aktive Überwachung auf Betrug stellen eine enorme Belastung für die Teams der Finanzabteilung dar. Kunden haben bis zu 60 Tage Zeit, eine ACH-Anfechtung einzureichen. Unternehmen haben nur 2 Tage Zeit. Automatisierte Systeme können potenzielle Zahlungsausnahmen kennzeichnen und machen es den Treasury-Teams leicht, ausstehende Transaktionen zu stornieren oder zu genehmigen.
Das Senden und Empfangen von Geld auf elektronischem Weg per ACH und Überweisung ist mit ProcessMaker ganz einfach. Die Workflow-Plattform von ProcessMaker für die Automatisierung von Bankgeschäften bietet Unternehmen mehr Transparenz, Benutzerfreundlichkeit und eine verbesserte Sicherheitstechnologie. Teammitglieder können auf einfache Weise wiederholbare Überweisungsvorlagen für das gesamte Banksystem erstellen und Überweisungen genehmigen und stornieren. Unternehmen sparen Ressourcen und Geld, reduzieren kostspielige Fehler und Betrug und erhöhen die Compliance.
Online- und Mobile-Banking
Moderne Bankkunden erwarten, dass sie von jedem Ort, zu jeder Zeit und mit jedem Gerät auf ihre Informationen zugreifen können. Diese Formen des digitalen Bankings bieten nicht nur ein hervorragendes Kundenerlebnis, sondern auch große Vorteile auf organisatorischer Ebene.
Es wird geschätzt, dass das digitale Bankwesen die Bankgeschäfte um etwa 20 bis 40 % reduzieren wird. Teure Back-End-Verarbeitungsvorgänge, Immobilienkosten in Verbindung mit zusätzlichen Filialen und das Auftreten von Schreibfehlern werden durch die Einführung automatisierter Banktechnologien reduziert.
Mit der bpm-Software von ProcessMaker für Treasury Management Services können Unternehmen ihren Kunden konsistente und intuitive Online-Kontoeröffnungen anbieten, auf die die Kunden von jedem Gerät aus zugreifen können.
Kaufmännische Dienstleistungen
Nahezu jeder erwachsene Verbraucher besitzt eine Kredit- oder Debitkarte. Bargeldtransaktionen sterben langsam aus, während scheinbar alle paar Tage eine neue Form der digitalen Zahlung auftaucht. In einer zunehmend digitalen Welt erwarten die Verbraucher sofortige Ergebnisse und hervorragende Kundenerfahrungen.
Mit den Treasury-Services-Lösungen von ProcessMaker können Unternehmen den Zyklus der Zahlungsabwicklung erheblich verkürzen und ihren Kunden einen hervorragenden Service bieten. Einfacher Zugriff auf Kundendaten und Transaktionshistorie in Echtzeit. Rasche Verifizierungsprozesse, Überwachungsprüfungen und schnelle Abstimmungen zwischen Banken und Filialen einrichten.
Ausstellung von Geschäftskreditkarten
Geschäftskreditkarten sind für Unternehmen attraktiv, die Prämien verdienen und die Ausgaben ihrer Mitarbeiter kontrollieren wollen. Komplizierte Kreditkartenanträge sind für neue Kunden frustrierend. Die manuelle Überprüfung und Bearbeitung neuer Anträge ist zeitaufwändig und führt zu Fehlern.
Mit der Workflow-Software von ProcessMaker können Unternehmen aller Art effiziente Prozesse für Kundenkreditanträge erstellen. Ohne Programmiercode schreiben zu müssen, können Unternehmen Kreditanträge entwerfen, die einfach zu navigieren sind und es ermöglichen, dass Informationen verwendet werden, um mehrere Formulare und Felder gleichzeitig auszufüllen. Der Antragsprozess wird gestrafft, und Unternehmen können Kreditentscheidungen viel schneller und effizienter treffen.
Über ProcessMaker
Die intelligente Low-Code-Automatisierungsplattform von ProcessMaker versetzt Unternehmen in die Lage, Geschäftsprozesse in Sekundenschnelle zu entwickeln - ohne jegliche Erfahrung. ProcessMaker automatisiert mühelos geschäftskritische Prozesse, nutzt die nächste Generation von KI-gestützten Innovationen und schöpft die volle Produktivität Ihrer qualifizierten Mitarbeiter aus. Die Plattform bietet auch eine Reihe kostenloser Testversionen, um die Benutzerfreundlichkeit und technische Innovation zu demonstrieren.