Les banques se tournent vers des solutions de flux de travail automatisé pour accroître l'efficacité et la conformité, tout en réduisant les coûts opérationnels. Un autre besoin important est d'améliorer la communication avec les clients des banques dans un secteur hautement concurrentiel. Pour les novices de ces technologies émergentes, le choix du processus bancaire à automatiser et des éléments à rechercher dans un solution bpm pour les banques peut sembler écrasante.
Pourtant, en adoptant une approche stratégique axée sur les processus bancaires qui se prêtent à l'automatisation, plutôt que sur le résultat final ou les avantages, les banques peuvent progressivement mettre en place des processus très efficaces. En outre, lorsqu'elles choisissent le meilleur logiciel de gestion des flux de processus bancaires, les organisations doivent s'assurer que la solution offre certaines caractéristiques clés.
Dans cet article, nous explorerons plusieurs processus bancaires qui bénéficient de l'automatisation, et nous discuterons des composantes essentielles de logiciel de gestion des flux de travail des banques pour aider les banques à tirer le meilleur parti de leurs flux de travail.
Cas d'utilisation de l'automatisation des processus bancaires
Les processus bancaires manuels traditionnels prennent beaucoup de temps, entraînent une mauvaise expérience client et sont sujets à l'erreur humaine. Par exemple, les processus traditionnels d'ouverture de compte et d'accueil des clients exigent des employés qu'ils collectent de grandes quantités d'informations et de documents auprès des clients. Une fois recueillies, les informations doivent être examinées et saisies manuellement dans un ou plusieurs systèmes. Les erreurs commises lors de la saisie des informations peuvent coûter de l'argent aux banques, ainsi que nuire à leur réputation.
Pour ces raisons, l'ouverture de comptes et l'accueil des clients bénéficient considérablement des solutions d'automatisation. Les logiciels de gestion des processus bancaires aident les organisations à capturer, valider et classer automatiquement les données des clients dès leur réception. En outre, il signale les informations manquantes et notifie les membres de l'équipe concernés pour qu'ils prennent des mesures correctives. En automatisant leurs flux de travail, les banques simplifient et raccourcissent le processus d'accueil, ce qui leur permet d'offrir une expérience client exceptionnelle. Les banques améliorent également la conformité en établissant des pistes d'audit.
Le traitement des demandes de prêt et la réduction des fraudes sont également d'excellents exemples de processus bancaires qui bénéficient de l'automatisation. Avec logiciel de gestion des processus bancairesLes banques peuvent réduire les délais et les coûts de traitement, tout en assurant une meilleure surveillance du processus de demande et un meilleur service à la clientèle. Les solutions de gestion des fraudes permettent de détecter les activités inhabituelles, d'accélérer les enquêtes et de réduire considérablement les coûts d'atténuation.
5 caractéristiques de la gestion du flux de travail des processus bancaires
La capacité d'une organisation à automatiser ses processus bancaires dépend du logiciel de gestion des flux de travail qu'elle choisit. Un système efficace de logiciel de gestion des flux de processus bancaires devrait offrir ce qui suit :
- Automatisation complète des processus bancaires
- Orientations et listes de contrôle
- Capacités multicanaux
- Extraction et stockage des données
- Intégrer les données dans les systèmes bancaires d'arrière-plan
- Fonctions et capacités avancées en matière de données
Automatisation complète des processus bancaires
Pour commencer à automatiser, la meilleure stratégie est souvent de commencer petit en sélectionnant un ou deux processus bancaires. Les approches globales de l'automatisation se soldent souvent par un échec, car les processus bancaires qui résistent au changement et/ou qui ne se prêtent pas à l'automatisation entraînent des pannes dans les flux de travail et les systèmes.
Il est important que votre solution de processus bancaire offre les outils dont vous avez besoin pour automatiser un processus tout en vous donnant la possibilité d'automatiser d'autres processus à l'avenir. Pour revenir à notre exemple de processus d'ouverture de compte et d'intégration, votre logiciel de gestion des processus bancaires doit collecter et extraire des données, faciliter la communication tant avec les clients qu'au sein de l'organisation, maintenir une piste d'audit, rationaliser le processus de prise de décision, et à la fois concevoir et tester l'ensemble du processus.
Orientations et listes de contrôle
Les listes de contrôle facilitent la cohérence des opérations et renforcent la conformité en garantissant que toutes les exigences sont respectées. Les parties prenantes s'appuient sur les listes de contrôle pour les guider, tandis que le logiciel s'assure que les tâches sont effectuées avant de transmettre le dossier à la partie appropriée pour examen.
Capacités multicanaux
Les clients attendent de leurs banques qu'elles leur offrent l'utilisation et l'accès à des services sur un large éventail de canaux. Par exemple, commencer une demande de prêt sur un ordinateur pour y accéder et la terminer plus tard à partir d'un appareil mobile. Du côté de l'organisation, les employés ont besoin d'outils pour saisir des informations à travers des canaux importants comme les bases de données, le courrier électronique, les sites web, les applications mobiles et les applications de bureau.
Une fois collectées, les données saisies doivent être acheminées vers l'acteur approprié pour un suivi et des actions ultérieures. Logiciel de gestion des processus bancaires Le système de gestion de la qualité sert à automatiser et à intégrer les interactions omni-canal avec les processus de gestion, ce qui permet d'accroître l'efficacité tout en offrant aux clients des expériences de premier plan.
Extraction et stockage des données
Nous avons mentionné plus haut l'importance des capacités d'extraction pour accroître l'efficacité et atténuer les coûteuses erreurs humaines. Les logiciels de gestion des processus bancaires y parviennent en extrayant et en classant les données sur le terrain à partir de la documentation des clients. Les employés n'ont donc plus besoin de saisir manuellement les données et les délais de traitement s'en trouvent considérablement raccourcis.
Intégrer les données dans les systèmes bancaires d'arrière-plan
Pour que les systèmes de gestion des processus bancaires fonctionnent à un niveau optimal, ils doivent être capables de transférer de manière transparente des données dans les systèmes bancaires back-end. L'intégration supprime la nécessité d'une intervention humaine pour la saisie et/ou le transfert des données. Cela permet à la fois de réduire les erreurs coûteuses et les coûts d'exploitation, tout en permettant aux données de circuler vers la partie désignée.
Logiciel de gestion des processus bancaires devrait également intégrer les données entre les processus et donner aux banques la possibilité d'étendre leurs efforts d'automatisation à d'autres processus.
Fonctions et capacités avancées en matière de données
L'automatisation des flux bancaires aide les organisations à exploiter les données pour améliorer leur efficacité. Une caractéristique importante est la possibilité de comparer les données extraites avec les sources de données existantes pour garantir l'exactitude des informations. Cela aide également les banques à repérer les activités suspectes et à mettre en œuvre des mesures rentables de lutte contre la fraude.
Par le biais de gestion des données de base les banques peuvent se tourner vers les données pour prendre des décisions plus éclairées. Cela inclut l'analyse des indicateurs clés de performance afin d'affecter les ressources organisationnelles à leur utilisation maximale.
