5 Características de los flujos de trabajo de los procesos bancarios
Los bancos están recurriendo a soluciones automatizadas de flujo de trabajo para aumentar la eficiencia y el cumplimiento, al tiempo que reducen los costos operativos. Otra necesidad importante es la de mejorar la comunicación con los clientes de los bancos en una industria altamente competitiva. Para aquellos que son nuevos en estas tecnologías emergentes, decidir qué proceso bancario automatizar y qué buscar en un solución de bpm del banco puede parecer abrumador.
Sin embargo, al emplear un enfoque estratégico que se centra en los procesos bancarios adecuados para la automatización, en lugar de en el resultado final o los beneficios, los bancos pueden aplicar gradualmente procesos altamente eficientes. Además, al seleccionar el mejor software de gestión del flujo de trabajo de los procesos bancarios, las organizaciones deben asegurarse de que la solución ofrezca ciertas características clave.
En este artículo, exploraremos varios procesos bancarios que se benefician de la automatización, así como discutiremos los componentes esenciales de software de gestión del flujo de trabajo del banco para ayudar a los bancos a sacar el máximo provecho de sus flujos de trabajo.
Casos de uso de la automatización de procesos bancarios
Los procesos bancarios tradicionales y manuales consumen mucho tiempo, conducen a malas experiencias de los clientes y son propensos a los errores humanos. Por ejemplo, los procesos tradicionales de apertura de cuentas y de incorporación de clientes requieren que los empleados recopilen grandes cantidades de información y documentación de los clientes. Una vez reunida, la información debe ser revisada y tecleada manualmente en uno o más sistemas. Los errores cometidos al introducir la información pueden costar dinero a los bancos, así como dañar su reputación.
Por estas razones, la apertura de cuentas y la incorporación de clientes se benefician significativamente de las soluciones de automatización. El software de flujo de trabajo de procesos bancarios ayuda a las organizaciones a capturar, validar y categorizar automáticamente los datos de los clientes a medida que se reciben. Además, señala la información que falta y la notifica a los miembros del equipo adecuados para que tomen medidas correctivas. Al automatizar sus flujos de trabajo, los bancos simplifican y acortan el proceso de incorporación, lo que les permite ofrecer una excelente experiencia al cliente. Los bancos también mejoran el cumplimiento de las normativas estableciendo registros de auditoría.
La tramitación de solicitudes de préstamos y la mitigación del fraude son también excelentes ejemplos de procesos bancarios que se benefician de la automatización. Con software de flujo de trabajo del proceso bancarioLos bancos pueden reducir el tiempo de procesamiento y los costos, al tiempo que proporcionan una mayor supervisión del proceso de solicitud y un mejor servicio al cliente. Las soluciones para el flujo de trabajo en materia de fraude señalan la actividad inusual, aceleran las investigaciones y reducen significativamente los costos de mitigación.
5 características de la gestión del flujo de trabajo del proceso bancario
La capacidad de una organización para automatizar sus procesos bancarios depende del software de gestión del flujo de trabajo que elija. Un efectivo software de gestión del flujo de trabajo del proceso bancario debería ofrecer lo siguiente:
- Características de la automatización del proceso bancario con todo incluido
- Orientación y listas de control
- Capacidad de omni-canal
- Extrae y almacena datos
- Integra los datos en los sistemas bancarios de fondo
- Características y capacidades avanzadas de datos
Características de la automatización del proceso bancario con todo incluido
Cuando se empieza a automatizar, la mejor estrategia suele ser empezar por lo pequeño, seleccionando uno o dos procesos bancarios. Los enfoques integrales de la automatización suelen dar lugar a fallos, ya que los procesos bancarios que son resistentes a los cambios y/o no son adecuados para la automatización provocan averías en los flujos de trabajo y en los sistemas.
Es importante que su solución de procesos bancarios ofrezca las herramientas que necesita para automatizar un proceso y, al mismo tiempo, le proporcione la capacidad de automatizar otros procesos en el futuro. Volviendo a nuestro ejemplo del proceso de apertura e incorporación de cuentas, su software de flujo de trabajo del proceso bancario necesita recopilar y extraer datos, facilitar la comunicación tanto con los clientes como dentro de la organización, mantener una pista de auditoría, agilizar el proceso de toma de decisiones y diseñar y probar todo el proceso.
Orientación y listas de control
Las listas de verificación facilitan la coherencia de las operaciones e impulsan el cumplimiento de los requisitos. Las partes interesadas confían en las listas de verificación como orientación, mientras que el programa informático garantiza que nuestras tareas se completen antes de enviar el expediente a la parte correspondiente para su examen.
Capacidad de omni-canal
Los clientes esperan que sus bancos ofrezcan el uso y acceso a los servicios a través de una amplia gama de canales. Por ejemplo, iniciar una solicitud de préstamo en una computadora sólo para acceder y terminarla más tarde desde un dispositivo móvil. En cuanto a la organización, los empleados necesitan herramientas para capturar información a través de canales importantes como bases de datos, correo electrónico, sitios web, aplicaciones móviles y aplicaciones de oficina.
Una vez reunidos, los datos captados deben ser enviados a la parte interesada correspondiente para su seguimiento y la adopción de medidas ulteriores. Software de flujo de trabajo de procesos bancarios sirve para automatizar e integrar las interacciones de los canales omnipresentes con los procesos de fondo, impulsando la eficiencia y proporcionando al mismo tiempo experiencias de clientes líderes en la industria.
Extrae y almacena datos
Ya hemos mencionado la importancia de las capacidades de extracción para aumentar la eficiencia y mitigar los costosos errores humanos. El software de flujo de trabajo del proceso bancario logra esto extrayendo y clasificando datos a nivel de campo de la documentación del cliente. Esto elimina la necesidad de que los empleados introduzcan manualmente los datos y acelera significativamente los tiempos de procesamiento.
Integra los datos en los sistemas bancarios de fondo
Para que los sistemas de flujo de trabajo de los procesos bancarios funcionen a un nivel óptimo, deben ser capaces de transferir sin problemas los datos a los sistemas bancarios de fondo. La integración elimina la necesidad de intervención humana para introducir y/o transferir datos. Esto reduce tanto los costosos errores como los costos operativos, al tiempo que permite que los datos fluyan a la parte designada.
El software de flujo de trabajo del proceso bancario también debería integrar los datos entre los procesos y dar a los bancos la posibilidad de ampliar sus esfuerzos de automatización a otros procesos.
Características y capacidades avanzadas de datos
La automatización del flujo de trabajo bancario ayuda a las organizaciones a aprovechar los datos para mejorar la eficiencia. Una característica importante es la capacidad de comparar los datos extraídos con las fuentes de datos existentes para garantizar la exactitud de la información. Esto también ayuda a los bancos a detectar actividades sospechosas y a implementar esfuerzos de mitigación del fraude rentables.
A través de gestión de datos maestros los bancos pueden mirar los datos para tomar decisiones más informadas. Esto incluye el análisis de los indicadores clave de rendimiento para asignar los recursos de la organización a sus usos más altos posibles.
