Automatisation des formulaires bancaires grâce au traitement intelligent des documents

Avec les progrès technologiques, les bouleversements apportés par les technologies de pointe et l'évolution de la demande des consommateurs, des changements spectaculaires ont été apportés à ce que les clients numériques attendent des services bancaires contemporains. Les consommateurs veulent être consultés et avoir des interactions au moment, à l'endroit et dans la situation qu'ils préfèrent. Par conséquent, les banques doivent adopter la transformation numérique et elles peuvent obtenir un avantage concurrentiel à l'ère du numérique en mettant en œuvre le traitement intelligent des documents (IDP) dans les formulaires bancaires.

L'IDP crée des données utilisables en transformant des formats semi-structurés et non structurés tels que les courriels, les PDF et les images. Nous parlons de l'avenir de l'automatisation avec la capacité de capturer, d'extraire et de traiter des données à partir d'une grande variété de formats en utilisant l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage machine (ML). En outre, l'extraction de documents et de formulaires peut être intégrée dans les systèmes de gestion des données existants. lesflux et processusbancaires .

Invariablement, les données sont la pierre angulaire de la banque et sont essentielles aux flux de travail quotidiens. L'un des plus grands défis est de savoir comment transformer les grandes données de manière à ce qu'elles soient conformes à leurs objectifs. Il ne fait aucun doute que la main-d'œuvre humaine aura du mal à gérer l'énorme quantité de données. 

D'autre part, le PDI peut scanner, lire et comprendre les documents numériques et physiques afin que la main-d'œuvre humaine puisse se concentrer sur des tâches plus stratégiques et répondre plus rapidement aux demandes des clients.

Qu'est-ce que le PDI ?

Les données bancaires montent en flèche. Selon le IDC, Les données mondiales devraient dépasser 175 zettaoctets d'ici 2025. La plupart de ces données se trouvent dans des textes, des PDF, des fichiers scannés et des courriels. Sans l'IDP, le personnel humain devrait lire, réviser et extraire manuellement des données utiles à partir de ces masses de fichiers. En revanche, l'IDP peut capturer intelligemment des points de données spécifiques afin de rationaliser le traitement des documents pour les formulaires bancaires.

Il ne fait aucun doute que l'information est au centre du flux de travail organisationnel d'une banque. Les banques reçoivent des données dans de nombreux formats, des courriels et des pièces jointes aux feuilles de calcul et aux documents papier, le tout à partir de multiples appareils. Il n'y a pas assez d'employés, ou d'heures dans la journée, pour extraire toutes les données pertinentes. Cependant, vous pouvez utiliser le PDI pour identifier, classer et extraire des données, puis acheminer les informations vers les flux de traitement des documents désignés pour examen. Le PDI peut remplacer la saisie, l'extraction et le transfert manuels des données, qui sont longs et coûteux, du point de vue des coûts.

Le traitement intelligent des documents grâce à l'intelligence artificielle

Les documents semi-structurés et non structurés sont les plus problématiques pour les banques car il est difficile de traiter ces dossiers avec rapidité et précision. Par rapport aux solutions OCR traditionnelles, l'IDP est alimenté par un "cerveau" appelé AI tout en intégrant l'automatisation des processus robotisés (RPA) et les "yeux" de l'OCR. Au fur et à mesure que le système est exposé à des volumes de données plus importants, il apprend et s'améliore, libérant du temps pour l'équipe humaine qui peut ainsi gérer des processus plus complexes. 

La rapidité et la précision du traitement des formulaires bancaires sont des facteurs clés de l'expérience client à l'ère du numérique. En outre, le PDI peut aider à maintenir une piste d'audit tant pour la conformité que pour la fraude à l'identité. Non seulement la PDI améliore l'expérience du client, mais elle améliore également l'expérience des employés. De nombreuses grandes banques peuvent dépenser plus de 500 millions de dollars par an pour la vérification de l'identité. Si les procédures d'embarquement sont inexactes, cela peut entraîner des amendes considérables. Néanmoins, la PDI peut réduire le temps de traitement des formulaires tout en offrant une meilleure précision pour améliorer la conformité. Lorsque l'on pense au temps et aux erreurs qu'impliquent les le traitement manuel des formulaires bancairesne serait-il pas logique d'automatiser ?

Avec le traitement intelligent des documents, vous pouvez y arriver : 

• Identification précise des différents formats de données et des champs tels que les coordonnées des clients et les montants.
• Routage rapide des dossiers vers les processus et applications existants, réduisant ainsi le temps et le coût associés au travail manuel.
• Amélioration de la productivité des employés avec moins d'erreurs. 
• Détection automatique des textes et fichiers peu clairs.
• Intégration transparente avec vos environnements existants.

Les PDI peuvent effectivement éliminer les coûts de 1 $ par tâche de prévention des erreurs, 10 $ par correction et 100 $ par inaction. L'IDP ne se contente pas de saisir et d'extraire les données des clients, mais crée également des archives de fichiers modifiables et consultables. L'IDP permet aux banques de s'adapter avec succès à la nouvelle norme des interactions limitées avec les clients en personne. La PDI permet également aux banques de générer des informations détaillées sur leurs clients et leurs attentes. En outre, IDP peut distinguer les mots, les chiffres, la ponctuation et les traits.

Que pouvez-vous obtenir avec les personnes déplacées ?

Pour commencer, vous pouvez immédiatement éliminer la nécessité pour les travailleurs du savoir de traiter manuellement les formulaires bancaires. Grâce à l'automatisation du traitement des documents de bout en bout, vous pouvez plus facilement soutenir les objectifs commerciaux, tels que l'amélioration de l'expérience client. Vous n'avez plus besoin de ressaisir les données d'une plate-forme à l'autre. 

À la lumière de la pandémie, les banques ont vu augmenter le volume des retraits des comptes de retraite, des demandes de chômage, des demandes de prêts et d'autres demandes. Malheureusement, beaucoup de ces types de processus bancaires utilisent encore des formulaires bancaires sur papier, qui sont lents, sujets à des erreurs et nécessitent beaucoup d'efforts humains alors que la plupart des employés travaillent maintenant à distance. Le traitement manuel des formulaires est un modèle d'opération dépassé qui ne peut pas faire face aux pics inattendus. En outre, la lenteur du traitement peut être dévastatrice pour les particuliers et les petites entreprises qui ont été durement touchés par la crise de COVID.

Pendant ces périodes, les ressources humaines travaillant hors site, combinées à la pression de travailler rapidement et avec précision, il n'y a pas beaucoup de temps pour trouver la bonne solution. Il est urgent de mettre en place votre banque, et votre personnel, pour un succès à long terme. 

L'IDP peut traiter les formulaires bancaires concernant : 

• Dépôt à terme ou certificat de compte de dépôt
• Comptes d'épargne
• Comptes Demat
• Comptes courants
• Comptes NRI
• Comptes WebTrade

Sans compter que l'IDP peut améliorer les délais d'exécution de la gestion du processus KYC dans son intégralité, par exemple :

• Support par e-mail
• Re KYC
• Demandes de service
• Conformité
• C KYC

En ce qui concerne les demandes de prêts et de prêts hypothécaires, votre banque peut prendre des décisions plus rapides et plus fondées sur des données, tout en améliorant l'engagement des clients en proposant des solutions personnalisées autour des éléments suivants

• Prêts agricoles
• Prêts au logement
• Prêts à terme
• Carte de crédit
• Ligne de crédit
• Prêts d'or
• Prêts personnels
• Prêts de véhicules

Plus le traitement de ces types de formulaires de prêt est rapide et précis, plus votre banque peut réaliser rapidement des bénéfices. 

Alors que le monde continue d'avancer, embrassant des transformations et un nouveau mode de vie, les banques doivent se mettre en place pour rester pertinentes. Les entreprises qui comprennent et intègrent le PDN peuvent être assurées d'un succès à long terme et de la capacité à rester en avance sur les demandes des clients qui évoluent rapidement.

Gestion de la conformité

Depuis 2009, le risque de non-conformité et l'élargissement de la portée de la réglementation constituent l'une des préoccupations les plus importantes des banques. Après la Grande Récession, les contrôles se sont resserrés sur les dépôts, les cartes de crédit et les prêts hypothécaires. Avec la loi sur le secret bancaire et le risque de blanchiment d'argent (LAB), le secteur bancaire a besoin d'une solution pour gérer efficacement ses cadres de risque et de contrôle, notamment en ce qui concerne les fichiers de données sensibles. Le site le coût annuel de la mise en conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur bancaire est de 23,5 milliards de dollars.

En effet, les documents manuels présentent un risque élevé pour les banques car ils peuvent comporter des erreurs d'omission et des erreurs d'inclusion. Toutefois, la PDI permet aux banques de se concentrer systématiquement sur les risques résiduels en améliorant la précision et la rapidité de traitement des documents tout en réduisant considérablement l'erreur humaine. Les banques peuvent en outre atténuer tout domaine vulnérable sur la base d'indicateurs de risque clés (KRI).

Dernière réflexion

Automatiser les formulaires bancaires manuels concernant l'octroi de prêts, les demandes de cartes de crédit, l'ouverture de comptes bancaires et autres demandes afin d'améliorer l'expérience du client. Utiliser le traitement intelligent des documents pour réduire les coûts liés à la saisie manuelle des données et aux erreurs provenant de la saisie manuelle des données et des anciennes plates-formes d'OCR, en améliorant simultanément l'excellence opérationnelle et l'expérience client. Pour en savoir plus sur la façon dont ProcessMaker aide les banques à mettre en place une automatisation intelligente, contactez-nous dès aujourd'hui.