Im Zuge des technologischen Fortschritts, des Umbruchs durch Fintech und der sich verändernden Verbrauchernachfrage haben sich die Erwartungen der digitalen Kunden an das moderne Bankgeschäft drastisch verändert. Die Verbraucher wollen zu der Zeit, an dem Ort und in der Situation, die sie bevorzugen, beraten werden und mit ihnen interagieren. Folglich müssen Banken die digitale Transformation annehmen und können sich durch die Implementierung von Intelligent Document Processing (IDP) in Bankformularen einen Wettbewerbsvorteil im digitalen Zeitalter verschaffen.
IDP erstellt verwertbare Daten durch die Umwandlung halbstrukturierter und unstrukturierter Formate wie E-Mails, PDFs und Bilder. Wir sprechen von der Zukunft der Automatisierung mit der Fähigkeit, Daten aus einer Vielzahl von Formaten mithilfe von künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) zu erfassen, zu extrahieren und zu verarbeiten. Darüber hinaus kann die Extraktion von Dokumenten und Formularen in bestehende Arbeitsabläufe und Prozesseim Bankwesen .
Daten sind der Grundstein des Bankwesens und für die täglichen Arbeitsabläufe von entscheidender Bedeutung. Eine der größten Herausforderungen besteht darin, Big Data so umzuwandeln, dass sie mit den Zielen des Unternehmens übereinstimmen. Es steht außer Frage, dass die menschliche Arbeitskraft mit der Bewältigung der riesigen Datenflut überfordert sein wird.
Andererseits kann IDP sowohl digitale als auch physische Dokumente scannen, lesen und verstehen, so dass sich die Mitarbeiter auf strategischere Aufgaben konzentrieren und Kundenanforderungen schneller erfüllen können.
Was ist IDP?
Die Bankdaten schießen in die Höhe. Nach Angaben der IDC, wird erwartet, dass die weltweite Datenmenge bis 2025 175 Zettabyte übersteigt. Ein Großteil dieser Daten befindet sich in Texten, PDFs, gescannten Dateien und E-Mails. Ohne IDP müssten menschliche Mitarbeiter die Massen an Dateien manuell lesen, überprüfen und nützliche Daten daraus extrahieren. Im Gegensatz dazu kann IDP auf intelligente Weise bestimmte Datenpunkte erfassen, um die Dokumentenverarbeitung für Bankformulare zu optimieren.
Es steht außer Frage, dass Informationen für den organisatorischen Arbeitsablauf einer Bank von zentraler Bedeutung sind. Banken erhalten Daten in vielen Formaten, von E-Mails und Anhängen bis hin zu Tabellenkalkulationen und Papierdokumenten - und das alles von verschiedenen Geräten aus. Es gibt nicht genug menschliche Mitarbeiter oder Stunden am Tag, um alle relevanten Daten zu extrahieren. Mithilfe von IDP können Sie jedoch Daten identifizieren, klassifizieren und extrahieren und die Informationen dann zur Überprüfung an die vorgesehenen Dokumentenverarbeitungs-Workflows weiterleiten. IDP kann die zeit- und kostenintensive manuelle Dateneingabe, -extraktion und -übertragung ersetzen.
Intelligente Dokumentenverarbeitung mit Hilfe von künstlicher Intelligenz
Semistrukturierte und unstrukturierte Dokumente sind für Banken am problematischsten, da es schwierig ist, diese Dateien mit Geschwindigkeit und Präzision zu verarbeiten. Im Vergleich zu herkömmlichen OCR-Lösungen wird IDP von einem "Gehirn" namens KI angetrieben, das gleichzeitig die robotische Prozessautomatisierung (RPA) und die OCR-"Augen" einbezieht. Wenn das System mit immer größeren Datenmengen konfrontiert wird, lernt es und verbessert sich, so dass das menschliche Team mehr Zeit für die Verwaltung komplizierterer Prozesse hat.
Ein wichtiger Faktor für das Kundenerlebnis im digitalen Zeitalter ist die Geschwindigkeit und Genauigkeit der Bearbeitung von Bankformularen. Darüber hinaus kann IDP dabei helfen, einen Prüfpfad sowohl für die Einhaltung von Vorschriften als auch für Identitätsbetrug zu erstellen. IDP verbessert nicht nur das Kundenerlebnis, sondern auch das Mitarbeitererlebnis. Viele große Banken geben jährlich bis zu 500 Millionen Dollar jährlich für die Identitätsüberprüfung ausgeben. Wenn die Onboarding-Prozesse ungenau sind, kann dies gewaltige Geldstrafen nach sich ziehen. IDP kann jedoch die Bearbeitungszeit für Formulare reduzieren und gleichzeitig die Genauigkeit erhöhen, um die Einhaltung der Vorschriften zu verbessern. Wenn Sie an den Zeitaufwand und die Fehler denken, die bei der manuellen Bearbeitung von Bankformularenwäre es dann nicht sinnvoll, diese zu automatisieren?
Mit intelligenter Dokumentenverarbeitung können Sie das erreichen:
- Genaue Identifizierung der verschiedenen Datenformate und -felder, wie z. B. Kundenkontaktdaten und Beträge.
- Schnelles Routing von Dateien zu bestehenden Prozessen und Anwendungen, wodurch der mit manueller Arbeit verbundene Zeit- und Kostenaufwand reduziert wird.
- Verbesserte Mitarbeiterproduktivität mit weniger Fehlern.
- Automatische Erkennung von unklarem Text und Dateien.
- Nahtlose Integration in Ihre bestehenden Umgebungen.
IDP kann effektiv die Kosten von 1 $ pro Fehlervermeidungsaufgabe, 10 $ für jede Korrektur und 100 $ für jede Untätigkeit. IDP erfasst und extrahiert nicht nur Kundendaten, sondern erstellt auch ein Archiv mit bearbeitbaren und durchsuchbaren Dateien. Mit IDP können sich Banken erfolgreich an die neue Normalität der begrenzten persönlichen Kundenkontakte anpassen. IDP ermöglicht es den Banken auch, tiefgreifende Erkenntnisse über ihre Kunden und deren Erwartungen zu gewinnen. Außerdem kann IDP zwischen Wörtern, Zahlen, Interpunktion und Strichen unterscheiden.
Was können Sie mit IDP erreichen?
Zunächst einmal können Sie die manuelle Bearbeitung von Bankformularen durch Ihre Wissensarbeiter sofort überflüssig machen. Mit einer durchgängigen Automatisierung der Dokumentenverarbeitung können Sie Geschäftsziele wie die Verbesserung des Kundenerlebnisses leichter unterstützen. Sie müssen Daten nicht mehr von einer Plattform auf eine andere übertragen.
Angesichts der Pandemie verzeichneten die Banken einen starken Anstieg der Abhebungen von Rentenkonten, der Anträge auf Arbeitslosengeld, der Kreditanträge und anderer Anfragen. Leider werden für viele dieser Bankvorgänge immer noch papierbasierte Bankformulare verwendet, die langsam und fehleranfällig sind und viel menschliche Arbeit erfordern, obwohl die meisten Mitarbeiter heute per Fernzugriff arbeiten. Die manuelle Bearbeitung von Formularen ist ein veraltetes Betriebsmodell, das mit unerwarteten Auftragsspitzen nicht Schritt halten kann. Außerdem können langsame Bearbeitungszeiten für Einzelpersonen und kleine Unternehmen, die von der COVID-Krise hart getroffen wurden, verheerend sein.
In diesen Zeiten, in denen die Mitarbeiter an anderen Orten arbeiten und gleichzeitig der Druck besteht, schnell und präzise zu arbeiten, bleibt nicht viel Zeit, um die richtige Lösung zu finden. Es ist dringend erforderlich, Ihre Bank und Ihre Mitarbeiter für einen langfristigen Erfolg zu rüsten.
IDP kann entsprechende Bankformulare bearbeiten:
- Festgeldkonten oder Einlagenzertifikate
- Sparbücher
- Demat-Konten
- Girokonten
- NRI-Konten
- WebTrade-Konten
Ganz zu schweigen davon, dass IDP die Durchlaufzeiten für das gesamte KYC-Prozessmanagement verkürzen kann, z. B:
- E-Mail-Unterstützung
- Zu KYC
- Service-Anfragen
- Einhaltung der Vorschriften
- C KYC
Bei der Beantragung von Krediten und Hypotheken kann Ihre Bank schnellere und datengestützte Entscheidungen treffen und gleichzeitig die Kundenbindung verbessern, indem sie maßgeschneiderte Lösungen für die folgenden Bereiche anbietet:
- Agrardarlehen
- Wohnungsbaudarlehen
- Laufzeitdarlehen
- Kreditkarte
- Kreditlinie
- Gold-Darlehen
- Privatkredite
- Fahrzeug-Darlehen
Je schneller und genauer diese Art von Kreditformularen bearbeitet wird, desto schneller kann Ihre Bank Gewinne erzielen.
Da sich die Welt weiter vorwärts bewegt und Veränderungen und eine neue Lebensweise annimmt, müssen sich die Banken darauf einstellen, relevant zu bleiben. Unternehmen, die IDP verstehen und einbeziehen, können sich eines langfristigen Erfolgs sicher sein und sind in der Lage, den sich schnell entwickelnden Kundenanforderungen einen Schritt voraus zu sein.
Verwaltung der Konformität
Seit 2009 sind das Compliance-Risiko und der wachsende Fokus der Aufsichtsbehörden eines der größten Probleme für Banken. Nach der großen Rezession wurde die Kontrolle von Einlagen, Kreditkarten und Hypotheken zunehmend verschärft. Angesichts des Bank Secrecy Act und des Anti-Geldwäsche-Risikos (AML) benötigt der Bankensektor eine Lösung zur effizienten Verwaltung seiner Risiko- und Kontrollrahmen - insbesondere im Hinblick auf sensible Datenbestände. Die jährlichen Kosten für die Einhaltung des AML-Gesetzes im Bankensektor belaufen sich auf 23,5 Milliarden Dollar.
Manuelle Dokumente stellen in der Tat ein hohes Risiko für Banken dar, da sie Auslassungs- und Einschlussfehler enthalten können. IDP ermöglicht es den Banken jedoch, sich systematisch auf die verbleibenden Risiken zu konzentrieren, indem sie die Genauigkeit und Geschwindigkeit der Dokumentenverarbeitung verbessern und gleichzeitig menschliche Fehler deutlich reduzieren. Auf der Grundlage von Schlüssel-Risiko-Indikatoren (KRIs) können die Banken alle anfälligen Bereiche weiter entschärfen.
Letzter Gedanke
Automatisieren Sie manuelle Bankformulare für die Kreditvergabe, Kreditkartenanträge, Kontoeröffnungen und andere Anfragen, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Nutzen Sie die intelligente Dokumentenverarbeitung, um die Kosten für die manuelle Dateneingabe und Fehler, die durch manuelle Dateneingabe und veraltete OCR-Plattformen entstehen, zu reduzieren und gleichzeitig die operative Qualität und das Kundenerlebnis zu verbessern. Erfahren Sie mehr darüber, wie ProcessMaker Banken mit intelligenter Automatisierung hilft, indem Sie sich noch heute mit uns in Verbindung setzen.
