Automatización de formularios bancarios con procesamiento inteligente de documentos

procesamiento de documentos inteligentes

A medida que la tecnología avanza, junto con las interrupciones provocadas por fintech y la evolución de la demanda de los consumidores, se han producido cambios drásticos en torno a lo que los clientes digitales esperan de la banca contemporánea. Los consumidores quieren ser consultados y tener interacciones en el momento, lugar y situación que prefieran. Como resultado, los bancos deben adoptar la transformación digital, y pueden obtener una ventaja competitiva en la era digital mediante la implementación del Procesamiento Inteligente de Documentos (IDP) en los formularios bancarios.

IDP crea datos utilizables transformando formatos semi-estructurados y no estructurados como correos electrónicos, PDFs e imágenes. Estamos hablando del futuro de la automatización con la capacidad de capturar, extraer y procesar datos de una amplia variedad de formatos utilizando la inteligencia artificial (AI) y el aprendizaje automático (ML). Además, la extracción de documentos y formularios puede incorporarse a los flujos detrabajo y procesos bancarios.

Invariablemente, los datos son la base de la banca y son críticos para los flujos de trabajo diarios. Uno de los mayores retos es cómo transformar grandes datos de forma que estén alineados con sus objetivos. No hay duda de que la fuerza de trabajo humana luchará con la gestión de la gran avalancha de datos. 

Por otro lado, IDP puede escanear, leer y comprender tanto los documentos digitales como los físicos para que la fuerza de trabajo humana pueda centrarse en tareas más estratégicas y satisfacer las demandas de los clientes más rápidamente.

¿Qué es el IDP?

Los datos bancarios se están disparando. De acuerdo con el IDC, Se espera que los datos mundiales superen los 175 zettabytes para 2025. Muchos de estos datos se pueden encontrar en textos, PDFs, archivos escaneados y correos electrónicos. Sin el PID, el personal humano tendría que leer, revisar y extraer manualmente datos útiles de las masas de archivos. En contraste, IDP puede capturar inteligentemente puntos de datos específicos para agilizar el procesamiento de documentos para formularios bancarios.

No hay duda de que la información es fundamental para el flujo de trabajo organizativo de un banco. Los bancos reciben datos en muchos formatos, desde correos electrónicos y archivos adjuntos hasta hojas de cálculo y documentos en papel, todo desde múltiples dispositivos. No hay suficientes empleados humanos, ni horas en el día, para extraer cada pieza de datos relevantes. Sin embargo, se puede usar IDP para identificar, clasificar y extraer datos, y luego dirigir la información a los flujos de trabajo de procesamiento de documentos designados para su revisión. IDP puede reemplazar la entrada, extracción y transferencia manual de datos, que lleva mucho tiempo y es muy costosa, desde la perspectiva de los costos.

El procesamiento inteligente de documentos potenciado por la Inteligencia Artificial

Los documentos semiestructurados y no estructurados son los más problemáticos para los bancos porque es difícil procesar estos archivos con rapidez y precisión. Comparado con las soluciones tradicionales de OCR, el IDP es alimentado por un "cerebro" llamado AI mientras que incorpora la automatización de procesos robóticos (RPA) y los "ojos" de OCR. A medida que el sistema continúa exponiéndose a mayores volúmenes de datos, aprende y mejora, liberando tiempo para que el equipo humano gestione procesos más complicados. 

Un factor clave para la experiencia del cliente en la era digital es la velocidad y la precisión del procesamiento de los formularios bancarios. Además, el IDP puede ayudar a mantener una pista de auditoría tanto para el cumplimiento como para el fraude de identidad. IDP no sólo mejorará la experiencia del cliente, sino que también mejorará la experiencia del empleado. Muchos grandes bancos pueden gastar más de 500 millones de dólares anuales en la verificación de la identificación. Si los procesos de embarque son inexactos, puede resultar en multas formidables. No obstante, el IDP puede reducir el tiempo de manipulación de los formularios y ofrecer una mayor precisión para mejorar el cumplimiento. Cuando se piensa en el tiempo y los errores involucrados en procesamiento manual de formularios bancarios¿no tendría sentido automatizar?

Con el procesamiento inteligente de documentos, se puede lograr: 

  • Identificación precisa de los diferentes formatos de datos y campos como los datos de contacto de los clientes y las cantidades.
  • Enrutamiento rápido de los archivos a los procesos y aplicaciones existentes, reduciendo el tiempo y el costo asociado con el trabajo manual.
  • Mayor productividad de los empleados con menos errores. 
  • Detección automática de textos y archivos poco claros.
  • Integración perfecta con sus entornos existentes.

El IDP puede eliminar eficazmente los costos de 1 dólar por tareas de prevención de errores, 10 dólares por cada corrección, y 100 dólares por cada inacción. IDP no sólo captura y extrae los datos de los clientes, sino que también crea un archivo de archivos editables y buscables. IDP es la forma en que los bancos pueden adaptarse con éxito a la nueva normalidad de las interacciones limitadas de los clientes en persona. IDP también permite a los bancos generar conocimientos profundos sobre sus clientes y sus expectativas. Además, IDP puede distinguir entre palabras, números, puntuación y trazos.

¿Qué puedes conseguir con el IDP?

Para empezar, puede eliminar inmediatamente la necesidad de que los trabajadores del conocimiento procesen manualmente los formularios bancarios. Con la automatización del procesamiento de documentos de principio a fin, puede apoyar más fácilmente los objetivos empresariales, como mejorar la experiencia del cliente. Ya no tiene que volver a teclear los datos de una plataforma a otra. 

Formularios bancariosA la luz de la pandemia, los bancos han visto un aumento en el volumen de retiros de cuentas de jubilación, solicitudes de desempleo, solicitudes de préstamos y otras peticiones. Lamentablemente, muchos de estos tipos de procesos bancarios siguen utilizando formularios bancarios en papel, que son lentos, propensos a errores y requieren mucho esfuerzo humano cuando la mayoría de los empleados humanos trabajan ahora a distancia. Un modelo de operaciones anticuado, el procesamiento manual de formularios no puede mantenerse al día con picos inesperados. Además, los lentos tiempos de procesamiento pueden ser devastadores para los individuos y las pequeñas empresas que han sido duramente golpeados por la crisis de COVID.

Durante estos tiempos, con los recursos humanos trabajando fuera de las instalaciones, combinado con la presión de trabajar de forma rápida y precisa, no hay mucho tiempo para encontrar la solución correcta. Hay una urgencia de establecer su banco, y su fuerza de trabajo, para el éxito a largo plazo. 

El IDP puede procesar los formularios bancarios relativos a: 

  • Depósito a plazo o certificado de cuentas de depósito
  • Cuentas de ahorro
  • Las cuentas de los demócratas
  • Cuentas corrientes
  • Las cuentas de NRI
  • Cuentas de WebTrade

Por no mencionar que IDP puede impulsar los tiempos de respuesta para la gestión del proceso KYC en su totalidad, como:

  • Soporte por correo electrónico
  • Re KYC
  • Solicitudes de servicio
  • Cumplimiento
  • C KYC

En cuanto a las solicitudes de préstamos e hipotecas, su banco puede tomar decisiones más rápidas y basadas en datos, a la vez que mejora el compromiso del cliente ofreciendo soluciones personalizadas en torno a lo siguiente

  • Préstamos agrícolas
  • Préstamos para la casa
  • Préstamos a plazo
  • Tarjeta de crédito
  • Línea de crédito
  • Préstamos de oro
  • Préstamos personales
  • Préstamos para vehículos

Cuanto más rápido, y con mayor precisión, se procesen estos tipos de formularios de préstamo, más rápido podrá su banco obtener beneficios. 

A medida que el mundo continúa avanzando, abrazando transformaciones y una nueva forma de vida, los bancos deben establecerse para seguir siendo relevantes. Las empresas que entienden e incorporan la PID pueden estar seguras de un éxito a largo plazo y de la capacidad de adelantarse a la rápida evolución de las demandas de los clientes.

Gestionar el cumplimiento

Desde 2009, una de las preocupaciones más cruciales para los bancos es el riesgo de cumplimiento y la ampliación del enfoque reglamentario. Después de la Gran Recesión, el escrutinio se hizo cada vez más estricto en torno a los depósitos, las tarjetas de crédito y el cumplimiento de las hipotecas. Con la Ley de Secreto Bancario y el riesgo de Lavado de Dinero (AML), el sector bancario necesita una solución para gestionar eficientemente sus marcos de riesgo y control, especialmente en lo que respecta a los archivos de datos sensibles. El El costo anual del cumplimiento de las normas ALD en el sector bancario es de 23.500 millones de dólares..

De hecho, los documentos manuales plantean un alto riesgo para los bancos porque pueden incluir errores de omisión y errores de inclusión. Sin embargo, la PID permite a los bancos centrarse sistemáticamente en las exposiciones al riesgo residual mejorando la precisión y la velocidad de procesamiento de los documentos y reduciendo significativamente los errores humanos. Los bancos pueden mitigar aún más cualquier área vulnerable basándose en los indicadores clave de riesgo (KRI).

Automatizar los procesos intensivos en formularios y basados en la aprobación

Pensamiento final

Automatizar los formularios bancarios manuales en torno a la originación de préstamos, solicitudes de tarjetas de crédito, apertura de cuentas bancarias y otras solicitudes para mejorar la experiencia del cliente. Utilizar el procesamiento inteligente de documentos para reducir los costos en torno a la introducción manual de datos y los errores de las plataformas de entrada manual de datos y de OCR heredadas, mejorando simultáneamente la excelencia operativa y la experiencia del cliente. Aprenda más acerca de cómo ProcessMaker ayuda a los bancos con la automatización inteligente contactándonos hoy. 

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