Problème
- Respecter strictement la réglementation financière du pays concernant la manière dont tous les formulaires électroniques et imprimés doivent être présentés au client.
- Adapter la technologie aux contraintes existantes en matière d'environnement et de méthodes de travail en combinant certaines étapes automatisées avec certaines étapes manuelles existantes.
- Créer une intégration sécurisée entre ProcessMaker et le système financier standardisé du pays appelé Système Financier Intégré (SFI) qui est utilisé comme back end obligatoire par toutes les institutions financières en Bolivie.
- Inclure des modules de processus pour la demande, l'analyse, l'évaluation, l'approbation et le décaissement et mettre en œuvre le processus au niveau national pour toutes les demandes de crédit.
Solution
La BANCO ECONOMICO a non seulement acquis la plate-forme ProcessMaker mais a également retenu notre équipe de services professionnels pour la modélisation et la mise en œuvre du système d'automatisation du processus de prêt. Au cours du projet, le personnel de la banque a travaillé directement avec ProcessMaker pour créer un cahier des charges détaillé pour l'ensemble de son processus de crédit. Une fois que toutes les parties prenantes ont accepté le nouveau processus modélisé, l'équipe hybride composée de professionnels de ProcessMaker et de Banco Economico a commencé à mettre en œuvre le processus dans ProcessMaker.
Dans le cadre de ce processus, l'équipe juridique de la banque a également participé à l'approbation de la manière dont tous les contrats seraient désormais imprimés et/ou présentés au client. En outre, le responsable des processus a travaillé avec l'équipe des systèmes de la banque pour créer une connexion de services web au système de gestion de la banque (le SFI) afin que les informations obtenues et générées par le responsable des processus soient enregistrées dans le SFI et que les informations contenues dans le SFI puissent être utilisées de manière dynamique dans le processus.
Enfin, ProcessMaker a aidé la banque à élaborer de nombreux rapports qui lui étaient indispensables dans la phase de démarrage du nouveau processus automatisé. Voici quelques-uns des points forts du nouveau processus :
- Modélisation des flux pour le processus de demande, le processus d'examen et d'approbation et le processus d'enregistrement et de décaissement.
- Les formulaires électroniques pour les demandes de crédit sont traités en stricte conformité avec les formulaires existants afin de permettre une transition en douceur vers le système automatisé et de maintenir les aspects réglementaires.
- Interconnexion sécurisée avec le système financier intégré (IFS) de la banque grâce à l'API ProcessMaker Web Services pour obtenir et échanger des données entre les deux systèmes de manière transparente pour l'utilisateur.
- Fournir à l'utilisateur des rapports précis contenant des informations sur l'état et les performances des demandes, en générant des alertes automatiques en cas de retard ou de conditions particulières.
