El problema
- Cumplir estrictamente las normas financieras del país en cuanto a la forma en que deben presentarse al cliente todos los formularios electrónicos e impresos.
- Acomodar la tecnología a las limitaciones ambientales y de métodos de trabajo existentes combinando ciertos pasos automatizados con ciertos pasos manuales existentes.
- Crear una integración segura entre ProcessMaker y el sistema financiero estandarizado del país, llamado Sistema Financiero Integrado (SIF), que es utilizado como un back end requerido por todas las instituciones financieras en Bolivia.
- Incluir módulos de proceso para la solicitud, el análisis, la evaluación, la aprobación y el desembolso y aplicar el proceso a nivel nacional para todas las solicitudes de crédito.
La solución
El BANCO ECONOMICO no sólo adquirió la plataforma ProcessMaker sino que también retuvo a nuestro equipo de servicios profesionales para modelar e implementar el sistema para automatizar el proceso de préstamo. Durante el proyecto, el personal del banco trabajó directamente con ProcessMaker para crear una declaración de trabajo (SOW) detallada para todo su proceso de crédito. Una vez que todas las partes interesadas estuvieron de acuerdo con el nuevo proceso modelado, el equipo híbrido de profesionales de ProcessMaker y del Banco Económico comenzó a implementar el proceso dentro de ProcessMaker.
Como parte de este proceso, el equipo legal del banco también participó en la aprobación de la forma en que todos los contratos se imprimirían y/o presentarían al cliente. Además, ProcessMaker trabajó con el equipo de sistemas del Banco para crear una conexión de servicios web con el sistema de administración del banco (el SFI) para que la información obtenida y generada por el ProcessMaker se registrara en el SFI y también para que la información contenida en el SFI pudiera utilizarse dinámicamente en el proceso.
Finalmente, ProcessMaker ayudó al banco a desarrollar numerosos informes que fueron críticos para el banco en la fase de inicio del nuevo proceso automatizado. Algunos de los aspectos más destacados del nuevo proceso incluyeron lo siguiente:
- Modelización de los flujos para el proceso de solicitud, el proceso de examen y aprobación y el proceso de registro y desembolso.
- Los formularios electrónicos para las solicitudes de crédito se tramitan en estricta conformidad con los formularios existentes para permitir una transición sin problemas al sistema automatizado y mantener los aspectos reglamentarios.
- Interconexión segura con el Sistema Financiero Integrado (IFS) del banco a través de la API de ProcessMaker Web Services para obtener e intercambiar datos entre los dos sistemas de forma transparente para el usuario.
- Proporcionar informes precisos al usuario con información sobre el estado y el rendimiento de las aplicaciones, generando alertas automáticas en caso de retrasos o condiciones especiales.
