10 Services et responsabilités les plus courants en matière de gestion de la trésorerie

Les services de gestion de trésorerie offrent un système qui effectue le travail d'un trésorier. Le trésorier est la personne qui gère les flux de trésorerie d'une entreprise, du montant détenu aux liquidités. Grâce à cette forme de gestion, les équipes et les départements peuvent effectuer des opérations quotidiennes puisqu'il y a de l'argent en main. En outre, les services de gestion de trésorerie comprennent des conseils sur l'exécution macro-financière d'une entreprise et les stratégies associées. 

Par exemple, si le conseil d'administration décide de se développer à l'échelle mondiale, le trésorier déterminera si le bilan de l'entreprise peut supporter ce type d'activité. Pensez à ce type de tâches en termes de services de gestion de trésorerie et à leurs principes fondamentaux.

Pourquoi les services de gestion de la trésorerie sont-ils si importants ? 

Amélioration de la productivité ils peuvent contribuer à améliorer la productivité lorsque des processus manuels répétitifs sont automatisés, comme la gestion des données financières ou même l'initiation automatique des paiements, ce qui peut contribuer à éliminer les goulets d'étranglement dans les flux de travail organisationnels.

Élimination des processus manuels - De plus, avec une réduction des processus manuels - au profit de l'automatisation des processus - les erreurs humaines peuvent également être minimisées. En fin de compte, les services de gestion de trésorerie des banques peuvent aider une entreprise à rester à flot puisque les flux de trésorerie sont activement surveillés. Continuez à lire pour en savoir plus.

Responsabilités couvertes par la gestion de trésorerie dans les banques

LA GESTION DE PORTEFEUILLE

Il est essentiel pour chaque entreprise de gérer efficacement son portefeuille en termes de liquidité, d'efficacité du capital et de rendement. Certaines des plus grandes entreprises mondiales disposent souvent de fonds de réserve de plusieurs milliards. Comment y parviennent-elles ? En gérant judicieusement l'investissement des liquidités supplémentaires figurant au bilan.

PRIX DE TRANSFERT DE FONDS (FTP)

Les services de gestion de la trésorerie doivent comprendre quels sont les passifs par rapport aux tâches génératrices de profits. Le FTP représente le coût global du passif pour un service commercial s'il souhaite créer un nouvel actif. En fait, il s'agit du coût moyen pondéré global de chaque passif. 

LE COMMERCE ET LA COUVERTURE

Les services du Trésor utilisent également des produits dérivés pour assurer l'équilibre des comptes. La négociation et la couverture sont utilisées pour la gestion des risques et peuvent inclure des opérations au comptant ou même des swaps de taux d'intérêt. Les variations de devises peuvent également fausser les risques.

GESTION ACTIF-PASSIF (ALM)

Dans le cadre de la GAP, vous vous préoccupez des instruments figurant au bilan - plus précisément de l'actif et du passif. Ensuite, il s'agit de savoir comment ils interagissent entre eux pour représenter la situation financière d'une entreprise. La gestion actif-passif est essentielle dans les services de gestion de trésorerie, car elle est liée au type de levier qu'une entreprise peut avoir pour emprunter ou prêter de l'argent. 

Lorsque l'actif et le passif sont optimisés, les entreprises ont une plus grande chance de rentabilité. En termes plus simples, que peuvent faire les services de gestion de la trésorerie dans les banques ?

• Recherchez des coûts d'emprunt moins élevés
• Obtenir des rendements plus élevés des actifs grâce à la gestion de portefeuille et à l'ALM
• Optimiser la dette

Invariablement, de nombreuses entreprises échouent parce qu'elles ne donnent pas la priorité aux services de gestion de trésorerie et qu'elles se déchargent plutôt d'une grande partie de ce type de travail sur l'équipe comptable déjà débordée. Sans parler des silos organisationnels inefficaces et dispersés et des processus manuels dépassés qui peuvent faire des ravages sur la trésorerie disponible d'une entreprise. 

En ce qui concerne le coût d'un bilan, il est essentiel de le faire correctement afin que les nouvelles activités commerciales puissent progresser tout en ajoutant de la valeur à l'entreprise au lieu de diminuer le flux de trésorerie. La situation de trésorerie d'une entreprise est un élément essentiel pour toutes les parties prenantes. 

Quels sont les services de gestion de trésorerie les plus populaires ?

Rencontre avec le les besoins quotidiens de votre entreprise nécessitent une gestion structurée du capital. Non seulement vous protégez votre argent, mais vous pouvez également atténuer les risques potentiels grâce à un système performant de communication des données financières. Voici une liste de plusieurs services de gestion de trésorerie dans les banques :

• Créditeurs intégrés - Intégrer l'automatisation des processus pour les tâches routinières et répétitives. Optimiser les fonds excédentaires.
• Créances intégrées - Utiliser l'efficacité du fonds de roulement. Accélérer les flux de trésorerie.
• Gestion des risques - Protégez votre trésorerie contre les infractions et les fraudes.
• Services de liquidités - Accès à un gestionnaire de comptes bloqués et à des comptes de balayage.
• Services de trésorerie globale - Services de comptes pour gérer les dettes et les créances en devises étrangères.
• Automated clearing house (ACH) - Automatisation des processus pour les transferts d'argent le jour même.
• Rapprochement des comptes
• Services de balayage des comptes - Améliorez les soldes de trésorerie grâce à des balayages d'investissements.
• Services de paie
• Services aux commerçants

Les services ci-dessus sont essentiels pour assurer un flux de trésorerie positif. Les processus manuels peuvent également être automatisés grâce à des produits de gestion de la trésorerie tels que les rapprochements quotidiens, la vérification des exceptions de fraude, les entrées comptables, le grattage d'écran pour les taux d'intérêt, le traitement des demandes et des paiements, les examens des dépenses, etc. Grâce à l'automatisation des processus, vous réduisez non seulement les coûts en ressources humaines, mais aussi les erreurs humaines tout en améliorant la gestion des risques et la productivité.

En outre, les services de gestion de la trésorerie peuvent améliorer la transparence des activités des utilisateurs. Des pistes d'audit peuvent être créées pour tous les utilisateurs finaux. En outre, les services de gestion de la trésorerie peuvent contribuer à garantir que les organisations sont pleinement conformes aux réglementations régionales et mondiales, car vous disposez désormais d'une plateforme pour normaliser les processus et les systèmes.

Au lieu d'avoir des systèmes multiples et disparates, il serait plus avantageux d'avoir une plateforme centralisée pour exécuter la gestion de la trésorerie. L'agrégation des comptes ne doit pas être compliquée ou fragmentaire. Passez moins de temps sur des flux de travail répétables et concentrez-vous plutôt sur des activités à valeur ajoutée.