10 Servicios y responsabilidades más comunes para la gestión de la tesorería

Los servicios de gestión de tesorería ofrecen un sistema que realiza el trabajo de un tesorero. Un individuo que actúa como tesorero es la persona que gestiona el flujo de efectivo de una empresa desde la cantidad que se tiene hasta la liquidez. Con esta forma de gestión, los equipos y departamentos pueden llevar a cabo las operaciones diarias ya que hay efectivo en caja. Además, los servicios de gestión de tesorería incluyen la orientación a lo largo de la ejecución macrofinanciera de una empresa y las estrategias asociadas. 

Por ejemplo, si la junta decide expandirse a nivel mundial, el tesorero determinará si el balance de la empresa puede apoyar este tipo de actividad. Piense en este tipo de tareas en términos de servicios de gestión de tesorería y sus fundamentos.

¿Por qué son tan importantes los servicios de gestión de tesorería? 

Mejora de la productividad- pueden ayudar a mejorar la productividad cuando se automatizan procesos manuales repetibles, como la gestión de datos financieros o incluso el inicio de pagos automatizados, lo que puede ayudar a eliminar los cuellos de botella en los flujos de trabajo de la organización.

Eliminación de procesos manuales- Además, con una reducción de los procesos manuales - en favor de la automatización de procesos - los errores humanos también pueden ser minimizados. Al final, los servicios de gestión de la tesorería en los bancos pueden ayudar a una empresa a mantenerse a flote, ya que el flujo de efectivo se supervisa activamente. Siga leyendo para saber más.

Responsabilidades cubiertas por la gestión de tesorería en los bancos

GESTIÓN DE LA CARTERA

Es fundamental que toda empresa gestione eficazmente sus carteras para obtener liquidez, eficiencia de capital y rendimientos. Algunas de las empresas más grandes del mundo suelen tener fondos de tesorería de reserva por miles de millones. ¿Cómo lo hacen? Con prudencia invirtiendo el dinero extra que se encuentra en el balance.

PRECIOS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS (FTP)

Los servicios de gestión de la tesorería deben comprender cuáles son los pasivos relativos a las tareas que generan beneficios. El FTP representa el coste global de los pasivos para un departamento de negocios si desea crear un nuevo activo. De hecho, es el costo promedio ponderado global de cada pasivo. 

COMERCIO Y COBERTURA

Los servicios de tesorería también utilizan derivados para asegurar que los libros estén equilibrados. El comercio y la cobertura se utilizan para la gestión de riesgos y pueden incluir operaciones al contado o incluso intercambios de tipos de interés. Los cambios en las divisas también pueden distorsionar los riesgos.

GESTIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS (ALM)

Con ALM, te preocupan los instrumentos del balance, en concreto, el activo y el pasivo. Lo siguiente es cómo interactúan entre sí para representar la posición financiera de una empresa. El ALM es fundamental en los servicios de gestión de tesorería, ya que se relaciona con el tipo de apalancamiento que puede tener una empresa para pedir prestado o prestar dinero. 

Cuando se optimizan los activos y pasivos, las empresas tienen una mayor oportunidad de rentabilidad. En términos más sencillos, ¿qué pueden hacer los servicios de gestión de la tesorería en los bancos?

• Busca costos de préstamo más baratos
• Obtener mayores rendimientos de los activos utilizando la gestión de carteras y la GPA
• Optimizar la deuda

Invariablemente, muchas empresas fracasan porque no dan prioridad a los servicios de gestión de la tesorería y en su lugar descargan una gran parte de este tipo de trabajo en el ya desbordado equipo de contabilidad. Sin mencionar que los ineficaces y dispersos silos organizativos y los anticuados procesos manuales pueden causar estragos en el flujo de efectivo disponible de una empresa. 

En cuanto al cálculo de los costes de un balance, es vital hacerlo bien para que las nuevas actividades empresariales puedan avanzar mientras se añade valor al negocio en lugar de disminuir el flujo de caja. La posición de efectivo de cualquier empresa es algo que todos los interesados deben saber. 

¿Cuáles son algunos de los servicios de administración de tesorería más populares?

El encuentro con el las necesidades diarias de su empresa requieren una gestión estructurada del capital. No sólo consigue proteger su dinero, sino que también puede mitigar los posibles riesgos utilizando potentes informes de datos financieros. Aquí hay una lista de varios servicios de gestión de tesorería en los bancos:

• Integrar la automatización de los procesos para las tareas rutinarias y repetitivas. Optimizar el exceso de fondos.
• Cuentas por cobrar integradas - Utilizar la eficiencia del capital de trabajo. Acelerar las corrientes de efectivo.
• Gestión de riesgos - Proteja su flujo de efectivo de las infracciones y el fraude.
• Servicios de liquidez - Acceder a un gestor de custodia, y barrer las cuentas.
• Servicios de tesorería global - Servicios de cuentas para gestionar las cuentas por pagar y por cobrar en divisas.
• Automatización de procesos para transferencias de dinero en el mismo día.
• Conciliación de la cuenta
• Servicios de barrido de cuentas - Mejorar los saldos de efectivo con barridos de inversiones.
• Servicios de nómina
• Servicios mercantiles

Los servicios mencionados son cruciales para asegurar un flujo de efectivo positivo. Los procesos manuales también pueden automatizarse con productos de gestión de la tesorería como las conciliaciones diarias, la comprobación de las excepciones por fraude, los asientos contables, la depuración de las tasas de interés, la tramitación de reclamaciones y pagos, las revisiones de gastos y más. Mediante la automatización de los procesos, no sólo se reducen los costos de recursos humanos, sino que también se reducen los errores humanos al tiempo que se mejora la gestión de riesgos y la productividad.

Además, los servicios de gestión de tesorería pueden mejorar la transparencia de la actividad de los usuarios. Se pueden crear pistas de auditoría para todos los usuarios finales. Además, los servicios de gestión de la tesorería pueden contribuir a garantizar que las organizaciones cumplan plenamente las reglamentaciones regionales y mundiales, ya que ahora se dispone de una plataforma para normalizar los procesos y sistemas.

En lugar de tener sistemas múltiples y dispares, sería más beneficioso contar con una plataforma centralizada para ejecutar la gestión de la tesorería. La agregación de cuentas no tiene por qué ser complicada o poco sistemática. Dedique menos tiempo a los flujos de trabajo repetibles y céntrese en cambio en las actividades de valor añadido.