Treasury-Management-Dienste bieten ein System, das die Arbeit eines Schatzmeisters übernimmt. Eine Person, die als Schatzmeister fungiert, ist diejenige, die den Cashflow eines Unternehmens verwaltet, von den gehaltenen Beträgen bis zur Liquidität. Mit dieser Form der Verwaltung können Teams und Abteilungen ihre täglichen Aufgaben erfüllen, da sie über Barmittel verfügen. Darüber hinaus umfassen die Treasury-Management-Dienstleistungen auch die Beratung bei der makrofinanziellen Abwicklung eines Unternehmens und den damit verbundenen Strategien.
Wenn der Vorstand zum Beispiel beschließt, weltweit zu expandieren, wird der Schatzmeister feststellen, ob die Bilanz des Unternehmens diese Art von Aktivität tragen kann. Denken Sie bei diesen Aufgaben an die Treasury-Management-Dienstleistungen und ihre Grundlagen.
Warum sind Treasury-Management-Dienstleistungen so wichtig?
Produktivitätsverbesserung- Sie können zur Produktivitätssteigerung beitragen, wenn wiederholbare manuelle Prozesse automatisiert werden, wie z. B. die Verwaltung von Finanzdaten oder sogar die automatische Auslösung von Zahlungen, was zur Beseitigung von Engpässen in organisatorischen Abläufen beitragen kann.
Eliminierung manueller Prozesse - Durch die Verringerung der manuellen Prozesse zugunsten der Prozessautomatisierung können auch menschliche Fehler minimiert werden. Letztendlich können Treasury-Management-Dienste in Banken dazu beitragen, dass ein Unternehmen flott bleibt, da der Cashflow aktiv überwacht wird. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.
Zuständigkeiten der Finanzverwaltung in Banken
PORTFOLIOMANAGEMENT
Für jedes Unternehmen ist es von entscheidender Bedeutung, seine Portfolios im Hinblick auf Liquidität, Kapitaleffizienz und Rendite effektiv zu verwalten. Einige der größten Unternehmen der Welt verfügen oft über Reservefonds in Milliardenhöhe. Wie machen sie das? Durch kluges indem sie zusätzliche Barmittel in der Bilanz investieren.
VERRECHNUNGSPREISE (FTP)
Die Finanzverwaltungsdienste müssen wissen, wie hoch die Verbindlichkeiten im Verhältnis zu den gewinnbringenden Aufgaben sind. Der FTP stellt die Gesamtkosten der Verbindlichkeiten einer Geschäftsabteilung dar, wenn sie einen neuen Vermögenswert schaffen will. Tatsächlich handelt es sich um die umfassenden gewichteten Durchschnittskosten jeder Verbindlichkeit.
HANDEL UND HEDGING
Die Finanzabteilung setzt auch Derivate ein, um das Gleichgewicht der Bücher zu gewährleisten. Der Handel und die Absicherung dienen dem Risikomanagement und können Kassageschäfte oder sogar Zinsswaps umfassen. Auch Währungsschwankungen können Risiken verzerren.
ASSET-LIABILITY-MANAGEMENT (ALM)
Beim ALM befassen Sie sich mit den Instrumenten in der Bilanz - insbesondere mit den Aktiva und Passiva. Als nächstes geht es darum, wie sie miteinander interagieren, um die Finanzlage eines Unternehmens darzustellen. ALM ist für das Treasury-Management von entscheidender Bedeutung, da es sich auf die Art der Hebelwirkung bezieht, die ein Unternehmen haben kann, um entweder Geld zu leihen oder zu verleihen.
Wenn Aktiva und Passiva optimiert werden, haben Unternehmen eine größere Chance auf Rentabilität. Einfacher ausgedrückt: Was können Treasury-Management-Dienste in Banken leisten?
- Suche nach günstigeren Kreditkosten
- Erzielung höherer Renditen aus Vermögenswerten durch Portfoliomanagement und ALM
- Schulden optimieren
Viele Unternehmen scheitern, weil sie dem Treasury-Management keine Priorität einräumen und stattdessen einen Großteil dieser Arbeit auf das ohnehin schon überlastete Buchhaltungsteam abwälzen. Ganz zu schweigen von den ineffektiven und verstreuten organisatorischen Silos und den veralteten manuellen Prozessen, die den verfügbaren Cashflow eines Unternehmens stark beeinträchtigen können.
Bei der Kalkulation einer Bilanz ist es von entscheidender Bedeutung, dass sie richtig ist, damit neue Geschäftstätigkeiten vorangetrieben werden können und gleichzeitig ein Mehrwert für das Unternehmen geschaffen wird, anstatt den Cashflow zu verringern. Die Liquiditätslage eines Unternehmens ist ein Muss für alle Beteiligten.
Welche sind die beliebtesten Finanzverwaltungsdienste?
Die Deckung des Der tägliche Bedarf Ihres Unternehmens erfordert ein strukturiertes Kapitalmanagement. Sie können nicht nur Ihr Geld schützen, sondern auch potenzielle Risiken mit Hilfe einer leistungsstarken Finanzdatenberichterstattung abmildern. Hier finden Sie eine Liste verschiedener Treasury-Management-Dienstleistungen in Banken:
- Integrierte Verbindlichkeiten - Integrieren Sie die Prozessautomatisierung für Routine- und wiederholbare Aufgaben. Optimieren Sie überschüssige Mittel.
- Integrierte Forderungen - Effizienz des Betriebskapitals nutzen. Beschleunigen Sie den Cashflow.
- Risikomanagement - Schützen Sie Ihren Cashflow vor Verstößen und Betrug.
- Liquiditätsdienstleistungen - Zugang zu einem Treuhandverwalter und zu Sweep-Konten.
- Globale Treasury-Dienstleistungen - Kontodienstleistungen zur Verwaltung von Verbindlichkeiten und Forderungen in Fremdwährungen.
- Automated Clearing House (ACH) - Prozessautomatisierung für taggleiche Geldüberweisungen.
- Kontoabstimmung
- Account Sweep Services - Verbessern Sie Ihre Bargeldbestände mit Investment Sweeps.
- Dienstleistungen im Bereich Lohnbuchhaltung
- Kaufmännische Dienstleistungen
Die oben genannten Dienstleistungen sind entscheidend für einen positiven Cashflow. Auch manuelle Prozesse können mit Treasury-Management-Produkten automatisiert werden, z. B. tägliche Abstimmungen, Prüfung auf Betrugsausnahmen, Buchungseinträge, Screen Scraping für Zinssätze, Forderungs- und Zahlungsverarbeitung, Ausgabenüberprüfungen und mehr. Durch die Prozessautomatisierung werden nicht nur die Personalkosten gesenkt, sondern auch menschliche Fehler reduziert und gleichzeitig das Risikomanagement und die Produktivität verbessert.
Darüber hinaus können die Finanzverwaltungsdienste die Transparenz der Benutzeraktivitäten verbessern. Für alle Endnutzer können Prüfpfade erstellt werden. Darüber hinaus können Treasury-Management-Dienste dazu beitragen, dass Unternehmen die regionalen und globalen Vorschriften vollständig einhalten, da sie nun über eine Plattform zur Standardisierung von Prozessen und Systemen verfügen.
Anstatt mehrere unterschiedliche Systeme zu haben, wäre es vorteilhafter, eine zentralisierte Plattform für die Verwaltung der Finanzmittel zu haben. Die Kontenaggregation muss nicht kompliziert oder stückweise erfolgen. Verbringen Sie weniger Zeit mit wiederholbaren Arbeitsabläufen und konzentrieren Sie sich stattdessen auf wertschöpfende Aktivitäten.
