L'une des fonctions essentielles d'un trésor public est la modélisation de la monnaie. Invariablement, chaque entité doit avoir un contrôle strict de ses positions de liquidité et de ses fonds. Dans un marché en évolution rapide, cela n'est pas sans poser de nombreux défis. Par conséquent, de nombreux trésoreries doivent intensifier leurs efforts, car les entreprises modernes sont devenues de plus en plus complexes et volatiles. Une gestion, des rapports et des prévisions précis sont essentiels. Il ne fait aucun doute que des activités à forte valeur ajoutée comme la gestion de trésorerie peuvent facilement devenir problématiques. En outre, il est essentiel d'améliorer la qualité, la cohérence et l'exactitude des données. En outre, l'accès en temps réel aux analyses de trésorerie et aux données relatives à la trésorerie peut contribuer à améliorer une infrastructure de trésorerie conforme et sécurisée. La trésorerie est l'élément vital de toute organisation, mais il est également indispensable de disposer des outils adéquats pour expliquer les écarts et prévoir les évolutions du marché.
L'évolution des processus de trésorerie et des systèmes de gestion
Lagestion de la trésorerie est un domaine conçu pour comprendre et rendre compte des données relatives aux flux de trésorerie. Au départ, les processus de trésorerie impliquaient beaucoup d'enregistrements manuels sur papier, de flux de travail manuels et de processus. Avec l'évolution des technologies, certains des processus de la trésorerie ont évolué. Malheureusement, Trésorier stratégique a constaté que certaines institutions utilisent encore Excel pour la gestion des prévisions et d'autres tâches liées à la trésorerie. Alors que les déploiements de la transformation numérique ont pris d'assaut de nombreux secteurs, certains services du Trésor sont encore loin derrière la concurrence.
La quatrième révolution industrielle et le trésor
Selon IDC Financial InsightsLes directeurs informatiques des banques font de la transformation numérique leur première priorité et prévoient d'y consacrer 40 % de leurs dépenses informatiques. Parlons maintenant de l'industrie 4.0.
Lorsque vous pensez à la révolution industrielle, vous pensez probablement à la fabrication et non au trésor. C'est vrai, la première révolution industrielle a eu lieu lorsque le monde a mécanisé la production. La deuxième révolution industrielle est associée à l'utilisation de l'électricité pour la production de masse, et la troisième englobe l'automatisation et la numérisation. Cependant, nous sommes maintenant dans l'industrie 4.0. Qu'est-ce que la quatrième révolution industrielle ? Eh bien, l'industrie 4.0 vise à brouiller les lignes entre le monde physique et le monde numérique. Il s'agit également d'un monde de dispositifs connectés via l'IdO et l'IA. De plus, elle fusionne les compétences des hommes et des machines. Devinez quoi ? Les fonctions de trésorerie seront également touchées par Industry 4.0.
En termes de transformation numérique, les fonctions de trésorerie de la prochaine génération seront fortement intégrées à l'automatisation intelligente. De meilleures données guideront la prise de décision afin que la trésorerie puisse éliminer les processus sujets aux erreurs et le paradigme du "rétroviseur".
Voici quelques-unes des technologies qui devraient transformer les trésors publics :
- Intelligence artificielle (IA) et apprentissage machine (ML)
- Automatisation des procédés robotiques (RPA)
- L'informatique dématérialisée
- Interface de programmation d'applications (API) ouverte
- Grandes données et analyse avancée des données
Invariablement, ce processus ne se fera pas du jour au lendemain. Les banquiers ont un rôle à jouer en prenant le temps de comprendre les applications concrètes de l'automatisation intelligente pour les fonctions et les processus de trésorerie. En fait, l'IA est déjà utilisée dans certains services de trésorerie pour la prévision des liquidités. En outre, les technologies de transformation numérique peuvent aider les trésoriers à calculer des prévisions plus complètes.
Les API constituent un autre outil important pour l'optimisation des processus de trésorerie. Vous pouvez y connecter des données provenant de banques, de fournisseurs ou de fintechs et créer des tableaux de bord personnalisés grâce aux API. Il n'y a pas de meilleur moment qu'aujourd'hui pour permettre la transformation numérique des trésoreries. L'automatisation intelligente peut aider les processus de trésorerie à devenir plus agiles, flexibles, évolutifs et efficaces. Vous ne voulez pas laisser des investissements compliqués ou des risques spécifiques à un pays à un tableur Excel. De plus, il est essentiel de disposer des technologies adéquates pour détecter et prévenir les fraudes aux paiements. Il est donc impératif que les banquiers recherchent des opportunités de valeur ajoutée dans chaque processus de trésorerie. La transformation numérique est le seul moyen de s'assurer que les banques sont équipées pour répondre aux besoins de trésorerie de leurs clients, aujourd'hui et à l'avenir.
Les avantages de la transformation numérique pour les services du Trésor
Considérez les avantages de l'automatisation de nouvelle génération pour réduire considérablement le temps nécessaire à l'intégration de nouveaux clients ou pour fournir un meilleur aperçu des données pour la prise de décision. Les API peuvent également donner aux trésoreries la possibilité de proposer des expériences multicanaux et de nouvelles offres de produits avec un service plus rapide. Voici les principaux domaines dans lesquels les services de trésorerie peuvent évoluer :
- Perspectives - À l'ère du numérique, les clients exigent des informations précises et actualisées. Les processus de trésorerie qui peuvent bénéficier d'un meilleur aperçu des données comprennent la gestion du capital, le risque de change, la couverture et les risques de taux d'intérêt. De plus, des données de meilleure qualité permettent de mieux comprendre l'exposition aux risques, les stratégies de gouvernance et les positions de trésorerie.
- Embarquement duclient - Les clients s'attendent à une expérience d'embarquement sans heurts et sans douleur, sinon ils se contenteront de confier leur affaire à un concurrent. Une automatisation intelligente peut améliorer l'ensemble du cycle de vie du client en réduisant les temps de réponse et la complexité. Sans oublier que l'automatisation intelligente peut supprimer les silos qui paralysent souvent les processus d'embarquement. L'utilisation de l'automatisation intelligente pour l'embarquement des clients peut permettre de réduire les coûts et les erreurs associés au traitement manuel tout en améliorant les conversions et la fidélisation.
- L'expérience du client - Les banquiers devraient rechercher où l'automatisation intelligente peut aider à fournir une expérience omni-canal et également offrir des capacités de libre-service pour renforcer l'expérience des clients. Bien entendu, il est également crucial de le faire en gardant à l'esprit la personnalité et les attentes du client. Les API avancées peuvent donner aux trésoriers une vue à 360 degrés de leurs clients pour atteindre l'objectif d'anticiper les besoins à venir et de fournir des solutions pertinentes.
- Produits - Alors que les stratégies et les programmes de croissance continuent d'évoluer, il est important d'offrir des services de paiement plus rapides et des produits innovants qui répondent à la fois à la demande des clients et aux besoins financiers.
- Fraude - Malheureusement, la cybercriminalité est devenue de plus en plus sophistiquée et les trésors publics constituent une cible très lucrative. Il est donc logique d'utiliser une automatisation intelligente pour la détection précoce et pour aider à atténuer l'erreur humaine.
Des trésoreries plus intelligentes
Au cœur d'une trésorerie intelligente se trouve l'automatisation intelligente des processus opérationnels fondés sur des règles. Ainsi, les employés peuvent se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée. L'automatisation intelligente s'applique invariablement à une grande variété de services de trésorerie, de flux de travail et de processus. L'automatisation des tâches manuelles, qui prennent beaucoup de temps, est un début. Une fois que les processus opérationnels intègrent l'automatisation intelligente, les trésoreries sont mieux à même de donner un sens aux données importantes pour se concentrer sur les objectifs de financement du capital à long terme. Utilisez l'automatisation pour briser les cloisonnements entre les services afin que tous les dossiers puissent être gérés et mis à jour en temps réel.
Le Trésor ne devrait pas fonctionner comme une île. Une automatisation intelligente peut aider les trésoriers à suivre l'évolution des besoins des clients. Utilisée correctement, l'automatisation intelligente peut améliorer et accélérer les ouvertures de comptes, les paiements et les processus internes. La prise de décision est plus facile et les flux de travail sont plus efficaces. En outre, lorsque les processus commerciaux sont rationalisés et transparents, les employés et les clients s'engagent davantage.
Dernière réflexion
Les banquiers doivent toujours tenir compte du secteur, de la maturité et des préférences des clients lorsqu'ils cherchent à améliorer les offres, l'expérience client et les canaux. En outre, l'automatisation intelligente peut aider à consolider les redondances et contribuer à réduire les coûts opérationnels ainsi que la complexité. Les processus répétitifs peuvent être automatisés et rationalisés, ce qui permet aux employés de se concentrer sur des projets à valeur ajoutée. En outre, l'architecture basée sur des API peut aider à créer une vue à 360 degrés de la clientèle.
Avec Processmaker, il est facile de permettre la transformation numérique pour les trésors. La plateforme offre une interface conviviale qui ne nécessite pas de formation approfondie ni de compétences en matière de codage. Prêt à passer au numérique ? Optimisez et rationalisez les processus de trésorerie avec Processmaker.
