Comment offrir la meilleure expérience de service à la clientèle avec l'ouverture d'un compte en ligne
Les consommateurs interagissent avec les entreprises de nouvelles manières, de la commande de nourriture en un clic à la reconnaissance faciale à la vitesse de l'éclair. Pourtant, de nombreux établissements bancaires n'ont pas encore effectué de transition en douceur vers le style d'outils numériques faciles à utiliser que les consommateurs attendent.
La plupart des sites web et des applications des banques et des coopératives de crédit permettent aux clients actuels de se connecter facilement pour consulter leur solde, effectuer des virements et consulter l'historique d'utilisation de leur compte. Toutefois, la plupart d'entre eux ne disposent pas des outils efficaces pour attirer et fidéliser les clients. nouveau clients. Comme la quarantaine continue de limiter la circulation des piétons dans les établissements de briques et de mortier, les banques doivent développer leur boîte à outils numérique pour permettre aux clients de demander de nouveaux comptes en ligne. Voici 5 éléments indispensables pour le processus d'ouverture de compte en ligne de votre banque.
Offrir une expérience multicanal simplifiée
Les commandes de séjours à domicile ont obligé les banques à trouver de nouvelles façons de faire de la publicité, et beaucoup se sont tournées vers les médias sociaux pour atteindre de nouveaux clients. Après tout, si les clients regardent beaucoup moins les panneaux d'affichage et les affiches du métro, les médias sociaux connaissent une augmentation de 20 dans l'usage. Par conséquent, les institutions financières augmentent leurs dépenses publicitaires sur des plateformes conviviales comme Facebook et PinterestLes clients sont attirés par des graphiques percutants et des phrases percutantes. Cependant, le processus réel d'ouverture d'un nouveau compte est tout sauf simple.
La plupart des applications de banque mobile s'ouvrent avec des couleurs vives et un accueil chaleureux sur des écrans de connexion éclaboussés. Mais une fois que les utilisateurs se sont mis à remplir des formulaires et à faire des demandes plus complexes, ils sont jetés dans une fenêtre qui ressemble davantage à la version de bureau du site web. Peu d'applications sont conçues pour servir la gamme complète des produits d'une banque, et nécessitent encore que les utilisateurs naviguent entre l'application mobile et le site web traditionnel.
Pour offrir la meilleure expérience possible aux clients, votre banque doit proposer une une expérience simplifiée d'ouverture de comptes commerciaux sur PC, tablette et mobile. Les clients doivent pouvoir accéder à votre offre complète sur n'importe quel appareil. Si une partie de votre processus mobile nécessite l'utilisation d'une technologie lourde ou un zoom sur les sites web qui sont d'abord sur PC, il est temps de revoir la conception de votre application.
Mettre l'accent sur les outils numériques, et non sur le complément des activités en personne
Votre application mobile demande-t-elle au client d'appeler pour obtenir des informations supplémentaires ou, pire encore, de prendre rendez-vous en personne ? Selon une étude récente sur les comportements des clients pendant la quarantaine, 82 % des consommateurs sont hésitant à se rendre dans une agence bancaire. Assurez-vous que votre processus d'ouverture de nouveaux comptes ne pousse pas le client hors ligne, mais héberge l'ensemble de la gestion du flux de travail de la banque en une seule solution du début à la fin.
Utiliser une copie web facile à comprendre
Lorsqu'elles font passer le processus d'ouverture d'un nouveau compte dans la sphère numérique, les banques doivent repenser l'expérience client de fond en comble. Une conversation en personne entre un client et un représentant bancaire est un processus tout à fait unique dans une solution de libre-service. Les applications en ligne manquent de maîtrise interpersonnelle : le personnel ne peut pas développer la terminologie mal comprise par le client, et ce dernier ne peut pas poser de questions de suivi à l'improviste. Alors comment faire pour que votre candidature en ligne soit aussi instructive et utile qu'un rendez-vous individuel avec votre équipe ?
En utilisant une copie web claire et facile à comprendre, vous pouvez communiquer clairement les avantages, les conditions et les modalités d'un nouveau compte. Si des termes tels que "TAEG", "intérêts" et "ligne de crédit" semblent évidents pour un professionnel de la finance, ils sont souvent mal compris par le consommateur type. En fait, un test réalisé par le National Financial Literacy Council a évalué le QI financier de près de 17 000 Américains, ce qui a permis d'établir que le note moyenne d'un D (63.17%). Au lieu de faire un copier-coller de votre feuille de conditions générales, revoyez votre copie web pour utiliser des mots que tout le monde comprendra. De plus, vous pouvez proposer des infobulles qui fournissent plus de détails sur des termes potentiellement complexes.
Exploiter toute la gamme des technologies disponibles pour faciliter le processus d'embarquement
Le curseur clignotant dans un champ de mot de passe servait à déclencher l'anxiété. Aujourd'hui, les appareils mobiles sont dotés d'outils pratiques qui rappellent rapidement les mots de passe courants et permettent aux clients de se connecter à des applications en utilisant leur visage ou l'empreinte de leur pouce. De même, les consommateurs ne doivent plus saisir manuellement les numéros de carte de crédit, mais les applications peuvent automatiquement remplir les informations de paiement avec une photo rapide de la carte.
Votre procédure d'embarquement nécessite-t-elle des étapes supplémentaires, comme la saisie de votre date de naissance et de votre adresse ? Des outils modernisés rendent le processus aussi rapide que possible, en permettant aux clients de prendre rapidement une photo d'une pièce d'identité délivrée par le gouvernement pour remplir des informations personnelles.
Accélérer les processus d'approbation
Bien que de nombreuses applications et outils en ligne offrent une interface conviviale, la dernière étape, la plus importante, un "oui" ou un "non", reste voilée dans l'obscurité.
De nombreuses institutions financières ne disposent pas de cet ingrédient clé : peu importe que votre processus soit bien conçu s'il ne se termine pas par une approbation ou un refus instantané. Les clients doivent se tenir prêts à recevoir un courrier électronique dans les 24 heures, ou même attendre 7 à 10 jours pour recevoir une lettre imprimée - une attente frustrante dans le monde actuel où tout va très vite.
En utilisant une plateforme comme ProcessMaker, votre processus de candidature est simple comme bonjour. Grâce à une interface glisser-déposer, vous pouvez facilement ajouter les bons champs de formulaire pour collecter les informations nécessaires. Les intégrations automatisées peuvent rapidement tester les entrées par rapport à votre ensemble de contraintes pour approuver ou refuser la demande d'un client. Plus vite vous pouvez examiner les demandes, plus vite vous pouvez intégrer un plus grand nombre de clients.
Il est essentiel que les banques mettent en place des plateformes numériques pour aider leurs clients, nouveaux et existants, à gérer leurs besoins bancaires en ligne. Ne laissez pas les mandats de quarantaine limiter votre capacité à attirer une nouvelle clientèle. En proposant des outils d'ouverture de compte faciles à utiliser, vous pouvez offrir une expérience en ligne tout aussi efficace et conviviale qu'une visite en personne dans votre agence.
