Le problème
Guaranty Trust Bank plc (GTBank) est une banque internationale dont les activités couvrent l'Afrique de l'Ouest anglophone et francophone, l'Afrique de l'Est et l'Europe. GTBank dispose actuellement d'un actif de plus de 3 287 milliards de dollars (NGN) et emploie plus de 10 000 professionnels au Nigeria, en Côte d'Ivoire, en Gambie, au Ghana, au Liberia, au Kenya, au Rwanda, en Ouganda, en Sierra Leone, en Tanzanie et au Royaume-Uni.
Fondée en 1990, la banque a toujours proposé des solutions financières innovantes et une expérience client exceptionnelle, ce qui lui a permis d'enregistrer une croissance annuelle de sa clientèle et de ses principaux indices financiers depuis sa création. Reconnaissant le besoin de répondre aux demandes croissantes de ses clients, GTBank a adopté ProcessMaker comme solution d'entreprise.
Avant ProcessMaker, les processus internes de GTBank fonctionnaient avec une suite de gestion obsolète. L'architecture produit et les solutions ponctuelles de l'ancien fournisseur n'offraient pas le niveau de personnalisation et d'évolutivité pour les clients dont la banque avait désespérément besoin. En fin de compte, les coûts croissants et le manque de fonctionnalités sont devenus plus difficiles à justifier.
GTBank avait besoin de certaines fonctionnalités pour un nouveau système de gestion des processus d'entreprise (BPM). Par exemple, la banque avait besoin d'un département de traitement central au siège pour gérer des tâches telles que les changements démographiques et la maintenance. À l'origine, ces tâches critiques étaient effectuées dans les différentes succursales, ce qui compliquait la communication et la collaboration entre les départements.
La GTBank souhaitait également utiliser le système pour les opérations de change, c'est-à-dire les échanges impliquant des mouvements d'argent à l'intérieur et à l'extérieur du pays. Plus précisément, elle devait intégrer un nouveau BPM au service de messagerie financière Swift. Ce service génère des messages télex pour informer les banques de l'achèvement des transferts d'argent. La GTBank avait besoin d'une plateforme BPM pour recevoir et approuver ces demandes avant d'initier le transfert.
La solution
GTBank avait besoin d'une solution robuste capable de rationaliser l'ensemble de ses succursales et de ses processus en une seule plateforme. La complexité, la personnalisation et la puissance de la solution proposée étaient énormes. L'intuitivité et la simplicité d'utilisation de ProcessMaker pour le personnel non technique en ont fait la solution parfaite pour tous les besoins opérationnels. Aujourd'hui, toutes les unités d'affaires qui ne sont pas impliquées dans le traitement central ou les transferts à l'étranger utilisent ProcessMaker pour l'automatisation des processus.
La valeur créée
Grâce à ProcessMaker, le personnel de GTBank a rapidement compris à quel point il était facile d'assigner des dossiers et de compléter des processus à travers le nouveau système numérique. A ce jour, l'institution a augmenté ses processus de près de 30%, passant de 161 à 204. En traitant les dossiers plus rapidement et en plus grand nombre, GTBank reste fidèle à sa promesse d'excellence en matière de solutions bancaires.
L'un des processus les plus importants de GTBank est la réservation de prêts et de dépôts à terme. Avec son ancienne plateforme, la banque ne pouvait qu'obtenir des approbations, mais il y avait beaucoup plus de tâches intermédiaires qui alimentaient cette importante activité bancaire. En travaillant avec ProcessMaker, la banque a enfin pu automatiser de bout en bout ce processus critique, en automatisant des produits de crédit tels que :
- Avance maximale
- Avance sur salaire
- Prêt à terme
- GTAuto
- Hypothèque GTM
- Fonds d'engagement
- Avance sur frais de scolarité
- Prêt IFF
- MaxPlus
- Prêt du FDI
- Crédit rapide
- Prêt à terme
- Prêt GT Fashion
- Flux de trésorerie Crédit
- Crédit Hub
- AssurancePremium Finance
Lorsque GTBank a commencé à utiliser ProcessMaker, la plateforme est rapidement devenue l'application la plus utilisée de la banque. Les nouveaux flux de travail n'ont pas seulement eu un impact sur les activités en contact avec les clients, mais ont également aidé à réorganiser le département informatique. Après avoir reçu et analysé les demandes, le département affecte désormais un développeur au dossier avant de faire passer le projet en phase de test et, si tout se passe bien, en phase de production.
Au total, l'institution financière compte aujourd'hui 7 500 utilisateurs qui traitent 20 000 dossiers dans le système et ont traité plus de 4 millions de dossiers en six ans, soit plus de 150 000 par mois. ProcessMaker a redéfini le mode de fonctionnement de GTBank, lui donnant les outils dont elle a besoin pour mieux servir ses clients et développer ses activités.