Comment le suivi de l'activité des entreprises peut transformer la façon dont votre banque fait des affaires

Les dirigeants des banques ne peuvent plus se permettre d'attendre un rapport trimestriel, mensuel ou même hebdomadaire pour les informer de ce qui se passe dans leur entreprise. Une anomalie manquée peut entraîner des problèmes juridiques et réglementaires coûteux, une mauvaise couverture médiatique ou une rupture des relations avec les clients. 

Si la plupart des entreprises sont armées d'un déluge de données, peu d'entre elles ont la capacité de les transformer en actions perspicaces et en temps réel. Pour lutter contre ce problème, les responsables bancaires se tournent vers de nouveaux outils de visibilité comme les solutions de gestion des activités commerciales (BAM). Le suivi des activités commerciales peut automatiquement identifier et signaler les opportunités et anomalies sensibles au temps, comme les retraits d'argent importants, les demandes de prêt dépassant un certain montant ou les demandes de prêt émanant d'entreprises comptant un certain nombre d'employés. Au lieu d'attendre un rapport a posteriori, vous pouvez mettre en place des alertes en temps réel déclenchées par des événements importants. Si les conditions de surveillance de l'activité commerciale sont réunies, vous pouvez avoir une nouvelle fenêtre sur l'état de votre entreprise en temps réel et transformer la manière dont votre équipe bancaire gère les données. 

1. Repérer rapidement les anomalies en temps réel

L'objectif d'une solution de suivi des activités commerciales est de simplifier, et non de compliquer, votre fonctionnement en tant qu'institution financière. Il est donc important d'en choisir une qui n'ajoute pas d'étapes supplémentaires à vos processus. Une plateforme plug-and-play comme ProcessMaker peut transmettre des alertes directement dans votre boîte de réception, sans qu'il soit nécessaire de se connecter à un système complexe ou d'extraire un rapport inutilement lourd. Les alertes personnalisées et en temps réel donnent à votre équipe la possibilité de repérer rapidement les anomalies et de prendre des mesures immédiates.

2. Surveiller facilement les irrégularités bancaires liées à la pandémie COVID-19

L'évolution rapide des conditions, comme celles liées à la pandémie actuelle, exige la capacité de s'adapter sur place. L'activité bancaire qui était autrefois considérée comme normale peut rapidement devenir anormale. Si la modification de vos rapports est un processus long et fastidieux, votre équipe peut rapidement prendre du retard. 

COVID-19 a changé du jour au lendemain de nombreux comportements bancaires personnels et professionnels. Les dépôts hebdomadaires des restaurants ont ralenti, car les nouveaux mandats les ont obligés à fermer les bars et le service de restauration. Les habitudes d'achat des clients âgés hébergés sur place ont évolué vers la commande en ligne de produits alimentaires et autres produits de première nécessité. Avec une plateforme comme ProcessMaker, vous pouvez d'adapter votre système d'alerte avec souplesse pour avoir une idée précise de la façon dont vos clients effectuent leurs opérations bancaires.

3. Les employés peuvent se concentrer sur des tâches plus productives

Au lieu de passer au crible des feuilles de calcul pour compiler les points de données critiques, les alertes mises en place permettent aux employés de consacrer du temps à une activité plus axée sur le profit. Qu'il s'agisse de traiter une plainte d'un client ou de rationaliser les demandes de prêt, les employés qui ne sont pas attachés à leur bureau et qui passent leur temps à établir des rapports sont en mesure de faire avancer les activités commerciales qui ont un réel impact sur les résultats. 

4. Augmenter la satisfaction des clients

Le Congrès a défini divers types de prêts pour atténuer les répercussions du coronavirus sur les petites entreprises. Les banques et autres établissements de crédit ont dû rapidement mettre en place de nouveaux flux de travail pour faire face à l'afflux de demandes de prêts. 

L'afflux de demandeurs a mis en lumière les logiciels d'octroi de prêts non préparés, laissant de nombreux clients en colère et confus. De nombreuses demandes ont été lentes à être approuvées, car elles ont dû passer par des processus de gestion obsolètes et peu pratiques. Cependant, les institutions intelligentes se sont branchées sur un un logiciel efficace de création de prêts a vu le contraire. Les décideurs recevaient des alertes instantanées lorsque des demandes provenaient de clients importants ou si une demande manquait d'informations essentielles. Les employés pouvaient contacter les clients en temps réel pour effectuer des mises à jour et donner leur feu vert aux approbations afin de s'assurer que les entreprises étaient sur la bonne voie pour recevoir le financement dont elles avaient tant besoin.

5. Donnez à votre équipe les moyens d'une vision proactive 

Découvrir une erreur semaines - ou même juste jours-En fin de compte, votre équipe doit se démener pour trouver une solution. Le temps que vous preniez conscience d'un problème, sa complexité a doublé.

Si votre équipe passe la plupart de son temps en eau profonde Réagir aux problèmes, les outils de suivi de l'activité des entreprises peuvent vous permettre de vous concentrer sur proactive solutions. En systématisant les bonnes conditions, votre équipe peut commencer à predict problèmes avant qu'ils ne se transforment en un incendie incontrôlable.

En exploitant les bons outils de suivi de l'activité commerciale et les alertes en temps réel, vous pouvez transformer votre équipe en un centre de décision.

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