Cómo la supervisión de la actividad comercial puede transformar la forma en que su banco hace negocios

Puesto de invitados 24 de abril de 2020 Banca

Mapeo de procesos

Los líderes bancarios ya no tienen el lujo de esperar un informe trimestral, mensual o incluso semanal para informarles de lo que pasa en sus negocios. Una anomalía omitida puede llevar a costosos asuntos legales y regulatorios, mala atención de los medios, o una ruptura en las relaciones con los clientes. 

Mientras que la mayoría de las empresas están armadas con un diluvio de datos, pocas tienen la capacidad de convertirlo en una acción perspicaz en tiempo real. Para combatir este problema, los gerentes bancarios están recurriendo a nuevas herramientas de visibilidad como las soluciones de Gestión de Actividad Empresarial (BAM). La supervisión de la actividad empresarial puede identificar y señalar automáticamente las oportunidades y anomalías que dependen del tiempo, como las grandes retiradas de efectivo, las solicitudes de préstamos por encima de una determinada cantidad o las solicitudes de préstamos de empresas con una determinada cantidad de empleados. En lugar de esperar un informe a posteriori, puede configurar alertas en tiempo real activadas por eventos importantes. Con las condiciones adecuadas de supervisión de la actividad empresarial, puede tener una nueva ventana al estado en tiempo real de su empresa y transformar la forma en que su equipo bancario gestiona los datos. 

1. 1. Localizar rápidamente las anomalías en tiempo real

El propósito de una solución de supervisión de la actividad empresarial es simplificar, no complicar, la forma de operar como institución financiera, por lo que es importante seleccionar una que no añada pasos adicionales a sus procesos. Una plataforma plug-and-play como ProcessMaker puede enviar alertas directamente a su bandeja de entrada, sin necesidad de acceder a un sistema complejo o de extraer un informe innecesariamente engorroso. Las alertas personalizadas y en tiempo real confieren a su equipo el poder de detectar rápidamente las anomalías y tomar medidas inmediatas.

2. Vigilar fácilmente las irregularidades bancarias relacionadas con la pandemia de COVID-19

Las condiciones rápidamente cambiantes, como las relacionadas con la actual pandemia, requieren la capacidad de realizar adaptaciones sobre el terreno. La actividad bancaria que una vez fue considerada estándar puede cambiar rápidamente a anormal. Si hacer cambios en sus reportes es un proceso prolongado y que consume tiempo, su equipo puede rápidamente quedarse atrás de la bola 8. 

COVID-19 cambió muchos comportamientos bancarios personales y de negocios de la noche a la mañana. Los depósitos semanales de los restaurantes se ralentizaron debido a que los nuevos mandatos les obligaron a cerrar los bares y el servicio de comedor. Los patrones de compra de los clientes ancianos que se refugiaban en el lugar cambiaron a pedidos en línea de comestibles y otros artículos esenciales. Con una plataforma como ProcessMaker, puedes hacer ajustes ágiles a su sistema de alerta para tener una imagen real de cómo sus clientes están haciendo banca.

3. Los empleados pueden concentrarse en tareas más productivas

En lugar de examinar las hojas de cálculo para recopilar puntos de datos críticos, las alertas curadas permiten a los empleados dedicar tiempo a una actividad más centrada en los beneficios. Ya sea que se trate de manejar una queja de un cliente o de racionalizar las solicitudes de préstamo entrantes, los empleados que no están atados a sus escritorios vadeando a través de procesos de información que consumen mucho tiempo son capaces de avanzar en las actividades comerciales que realmente impactan en el resultado final. 

4. Aumentar la satisfacción del cliente

El Congreso ha establecido una variedad de tipos de préstamos para mitigar las repercusiones del coronavirus en las pequeñas empresas. Los bancos y otras instituciones de préstamo tuvieron que crear rápidamente nuevos flujos de trabajo para asumir la afluencia de solicitudes de préstamo. 

La avalancha de solicitantes puso de relieve un software de originación de préstamos no preparado, dejando a muchos clientes enfadados y confundidos. Muchas solicitudes tardaron en ser aprobadas mientras se abrían paso a través de procesos administrativos anticuados y torpes. Sin embargo, las instituciones inteligentes se conectaron a un software eficiente de originación de préstamos vio lo contrario. Los responsables de la toma de decisiones recibían alertas instantáneas cuando llegaban solicitudes de clientes importantes o si a una solicitud le faltaba información crítica. Los empleados podían contactar con los clientes en tiempo real para hacer actualizaciones y aprobaciones de luz verde para asegurarse de que las empresas estaban en la vía rápida para recibir la tan necesaria financiación.

5. Dale poder a tu equipo con una visión proactiva 

Descubrir un error semanas, o incluso sólo días-...a lo largo de la línea envía a tu equipo a buscar una solución. Para cuando te das cuenta de un problema, su complejidad se ha duplicado.

Si su equipo pasa la mayor parte del tiempo en aguas profundas reaccionando a los problemas, las herramientas de supervisión de la actividad empresarial pueden cambiar su enfoque en proactivo soluciones. Al sistematizar las condiciones adecuadas, su equipo puede comenzar a predecir problemas antes de que se conviertan en un fuego incontrolable.

Aprovechando las herramientas adecuadas de supervisión de la actividad empresarial y las alertas en tiempo real, puede transformar su equipo en un centro de toma de decisiones.

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