5 choses à savoir avant de choisir une solution de flux de travail bancaire

Cheyenne Noelle 12 août 2019 Finance

solution de flux de travail bancaire

Que votre banque se développe rapidement sur de nouveaux marchés ou qu'elle soit confrontée aux difficultés de la transformation numérique, l'accès à des solutions et à des outils de gestion des flux bancaires adaptés est essentiel pour l'aider à rester compétitive. Cela permet également de stimuler la productivité des employés, ce qui se traduit par de meilleures relations de travail et amplifie les effets positifs d'une plate-forme de gestion des flux de travail efficace.

Pour les banques en particulier, l'unification des départements, des systèmes et des méthodes de travail signifie que votre banque a plus de chances de relever les défis communs qui se posent au secteur financier. Il s'agit notamment d'une réglementation stricte, des menaces de cybersécurité, de la gestion des risques et de la demande croissante d'offrir une expérience client omnicanal.

Le choix d'une plate-forme de flux de travail de qualité est soumis à de nombreuses variables, tant pour les membres de votre conseil d'administration que pour les autres parties prenantes. Voici cinq éléments à prendre en compte lorsque vous envisagez une solution de flux de travail pour votre établissement financier.
flux de travail des banques

1. Qui sont les parties prenantes du processus décisionnel ?

Avant de prendre une décision, il faut se demander qui a du poids et qui est laissé de côté. Lorsque vous adoptez un nouveau logiciel ou une nouvelle solution de flux de travail, il est important de choisir une solution basée sur les personnes qui l'utilisent réellement au quotidien. Cela revient à choisir une plate-forme pour votre banque qui offre une excellente expérience d'utilisateur final pour le personnel non technique, ce qui facilite l'apprentissage d'une nouvelle plate-forme grâce à des interfaces utilisateur intuitives et navigables.

Le plus souvent, les cadres supérieurs ne sont pas les parties prenantes qui devront utiliser ce logiciel pour mener leurs affaires au quotidien. Si le département informatique peut travailler à la construction et à l'exécution des flux de travail, le personnel non technique exécute également les flux de travail.

Pour la suite C et les cadres supérieurs, veillez à ce que le flux de travail soit adopté sans heurts en rencontrant les personnes là où elles se trouvent - en tenant compte de facteurs tels que la diversité des compétences, les niveaux d'adaptabilité technologique des employés, les multiples départements de la banque elle-même travaillant avec les anciens systèmes et la résistance de votre banque au changement en raison de la nature conservatrice de la finance.

Dans ce processus, soyez réaliste quant aux besoins et à la taille de votre banque. Si vous êtes une grande institution multinationale, il faudra du temps pour l'adapter et la mettre en œuvre, même avec une approche ciblée. Une banque locale peut bénéficier d'une solution de flux de travail moins robuste, mais cela dépend réellement des capacités de la banque et de ceux qui utilisent la plateforme

2. Ma banque sera-t-elle en mesure de mettre en œuvre le projet sans avoir besoin de connaissances techniques approfondies ?

En plus de tenir compte de l'expérience des utilisateurs, la nouvelle solution doit être facile à adopter. La dernière chose dont une banque a besoin, c'est de consacrer plus de temps et d'argent à l'apprentissage d'une nouvelle solution de flux de travail trop technique.
L'automatisation, l'intelligence artificielle et l'intégration de solutions de flux de travail dans les banques sont des phénomènes relativement nouveaux. De nombreuses banques ne disposent pas des connaissances techniques nécessaires pour construire et/ou déployer un logiciel de gestion des flux de travail lourd en termes de code. L'idéal est une solution qui nécessite un minimum de connaissances en matière de codage, ce qui signifie que votre personnel chargé du développement des entreprises peut créer des flux de travail avec facilité.

Envisagez une solution qui permet à votre personnel bancaire de concevoir avec les éléments de processus précédents en place, réduisant ainsi la nécessité de concevoir les flux de travail à partir de zéro. Ces composants permettent de concevoir très facilement des processus par glisser-déposer, sans avoir besoin d'une programmation lourde.

3. Le logiciel de gestion des flux de travail est-il compatible avec le système actuel ?

Un autre facteur à prendre en compte lors de l'adoption d'une solution de flux de travail est la compatibilité du système avec les systèmes existants de votre banque, les logiciels actuels et les méthodes de travail. Cela est particulièrement vrai lorsqu'on envisage une solution OEM en marque blanche pour le BPM, ou une solution achetée, puis en marque blanche, et exploitée sous la marque de votre banque.

Lorsque vous envisagez une solution de flux de travail OEM, ou toute autre solution, votre service informatique doit s'efforcer de comprendre les capacités d'intégration du logiciel dans le système actuel de la banque. Sans oublier de prendre note de l'adoption d'une solution de flux de travail qui vous permet de reproduire les tâches, d'en accroître la propriété et de fournir une meilleure expérience, le tout dans le respect des normes de conformité.

Des éléments tels que les plug-ins, les packages personnalisables et d'autres fonctionnalités vont améliorer la qualité de la conduite des affaires de votre banque. Les anciens systèmes reposent souvent sur des processus manuels, des connaissances sectorielles transmises d'un expert à l'autre et des méthodes inefficaces de collecte de données. Il est essentiel de travailler dans le cadre de ces contraintes traditionnelles de manière aussi transparente que possible, car votre banque adopte une solution de flux de travail.
banque                                                                    (Source : Pexels)

 

4. La plate-forme va-t-elle aider à relever les défis du secteur financier ?

Les banques sont confrontées à un environnement de plus en plus exigeant dans lequel elles doivent opérer, en raison des exigences réglementaires strictes, des menaces pour la sécurité, des transactions illicites et de la demande des consommateurs pour des expériences omnicanal. Un facteur important à prendre en compte pour choisir la bonne solution pour votre flux de processus bancaire est de savoir si ce logiciel va ou non vous aider à surmonter ces défis. Après tout, outre l'augmentation des revenus de l'entreprise, le fait de s'assurer qu'un logiciel ou une méthode répond réellement aux défis du secteur est le plus grand indicateur de l'efficacité d'une solution de flux de travail.

Cela en dit plus long sur les capacités de la plate-forme. Parmi les questions supplémentaires à poser, citons

Le compte de la plate-forme renforce-t-il la sécurité contre la fraude et le blanchiment d'argent ?

"La plate-forme augmente-t-elle la productivité du personnel bancaire, ce qui entraîne des économies et un impact plus important sur les revenus de l'entreprise ?

"L'adoption d'une nouvelle technologie peut-elle prouver directement son effet positif sur le service aux clients de manière plus rapide et plus efficace ?

Il est important d'évaluer les caractéristiques et les capacités de la solution de gestion des flux de travail par rapport à ses antécédents pour étayer ses demandes. Vous voulez vous assurer que vous investissez dans un produit de qualité qui a fait ses preuves dans d'autres institutions financières.

5. Le logiciel s'adaptera-t-il bien à la croissance de la banque et aux changements de stratégie au fil du temps ?

C'est un fait bien connu que la technologie est vite dépassée. Cela ne signifie pas que vous n'investissez pas dans la meilleure technologie disponible sur le marché pendant que vous cherchez la bonne solution pour votre banque. Assurez-vous simplement qu'elle est alignée sur la stratégie de croissance à long terme de votre banque.

Soyez attentifs aux tendances technologiques que des sources réputées comme Gartner et Forrester disent améliorer la qualité des expériences bancaires. Choisir une solution qui intègre ces méthodes et technologies permettra à votre banque de mieux servir ses clients à long terme. À court terme, des outils actualisés permettent à votre banque d'obtenir un retour sur investissement immédiat.

Les banques qui adoptent de nouveaux logiciels pour améliorer leurs opérations bancaires constatent une amélioration dans d'innombrables domaines : introduction de la normalisation, amélioration de l'expérience des employés, prestation plus rapide du service à la clientèle et réduction du temps passé à des tâches banales et répétitives.

Pour prouver encore plus son importance, Gartner rapporte que "Les cadres financiers de grandes entreprises ont révélé que 62 % d'entre eux estiment que la transformation numérique est une initiative de gestion tout en restant conscients qu'elle fait partie de l'optimisation".

Il est important de noter que le choix d'une solution de gestion des flux de travail pour les banques est sur la bonne voie pour produire de meilleures solutions pour leurs clients. La solution de gestion des flux de travail tire-t-elle parti des outils numériques de transformation comme l'automatisation des processus robotisés (RPA) ? Utilise-t-elle l'apprentissage automatique pour recueillir plus de données et prendre des décisions plus éclairées, en accord avec la stratégie de la banque ?

Ce sont des questions supplémentaires qui relèvent de l'évolutivité à poser, ainsi que la question de savoir si la solution de flux de travail offre un soutien suffisant à votre personnel après la mise en œuvre.

Choisir la bonne solution de gestion des flux de travail pour votre banque nécessite un processus de réflexion global.

Il y a de nombreuses variables à prendre en compte pour choisir la solution de flux de travail qui convient à votre banque. Il est essentiel de s'assurer que chaque décideur clé est présent dans votre décision pour tenir compte de la diversité, des nouvelles perspectives et assurer un processus d'intégration sans heurts pour les parties prenantes au niveau des opérations quotidiennes. En outre, une solution de gestion des flux de travail facile à utiliser, évolutive et efficace donnera les meilleurs résultats dans la stratégie à long terme d'une banque.

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A propos de ProcessMaker :

ProcessMaker est un logiciel de gestion des processus commerciaux et de flux de travail à faible code. ProcessMaker permet aux analystes commerciaux de collaborer facilement avec l'informatique pour automatiser des processus commerciaux complexes reliant les personnes et les systèmes existants de l'entreprise. Basé à Durham, en Caroline du Nord, aux États-Unis, ProcessMaker dispose d'un réseau de partenaires répartis dans 35 pays sur les cinq continents. Des centaines de clients commerciaux, dont de nombreuses entreprises du classement Fortune 100, font confiance à ProcessMaker pour transformer numériquement leurs processus commerciaux de base, ce qui leur permet de prendre des décisions plus rapidement, d'améliorer leur conformité et d'accroître leurs performances.

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