5 cosas que debe saber antes de elegir una solución de flujo de trabajo bancario

Tanto si su banco se está expandiendo rápidamente en nuevos mercados como si está experimentando los crecientes dolores de la transformación digital, tener acceso a las soluciones y herramientas adecuadas de gestión del flujo de trabajo del banco para tener éxito es fundamental para ayudar a su banco a seguir siendo competitivo. También impulsa la productividad de los empleados, lo que conduce a mejores relaciones de trabajo y amplía los efectos positivos de una plataforma de flujo de trabajo eficaz.

Para los bancos específicamente, los departamentos, sistemas y formas de trabajo unificados significan que su banco tiene una mayor posibilidad de superar los desafíos comunes contra la industria financiera. Estos incluyen una regulación estricta, amenazas de ciberseguridad, gestión de riesgos y la creciente demanda de ofrecer una experiencia de cliente omnicanal.

Hay muchas variables que los miembros de su junta directiva y otros interesados en la elección de una plataforma de flujo de trabajo de calidad. Aquí hay cinco cosas que debe considerar cuando considere una solución de flujo de trabajo para su institución financiera.
flujo de trabajo del banco

1. ¿Quiénes son los interesados en el proceso de adopción de decisiones?

Antes de tomar cualquier decisión, considere qué aporte tiene peso y quién queda fuera. Al adoptar cualquier nuevo software o solución de flujo de trabajo, es importante elegir una solución basada en las personas que realmente la utilizan todos los días. Esto se reduce a elegir una plataforma para su banco con una gran experiencia de usuario final para el personal no técnico, haciendo que el aprendizaje de una nueva plataforma sea fácil gracias a las interfaces de usuario intuitivas y de navegación.

En la mayoría de los casos, los ejecutivos de alto nivel no son las partes interesadas que tendrán que utilizar este software para llevar a cabo sus negocios todos los días. Mientras que el departamento de TI puede trabajar para construir y ejecutar los flujos de trabajo por sí mismo, el personal no técnico también está ejecutando los flujos de trabajo.

Para la suite C y la alta dirección, asegure la adopción de un flujo de trabajo sin problemas reuniéndose con las personas justo donde están, teniendo en cuenta factores como la diversidad de habilidades, los niveles de adaptabilidad tecnológica entre los empleados, los múltiples departamentos del propio banco que trabajan con antiguos sistemas de legado, y la resistencia de su banco al cambio debido a la naturaleza conservadora de las finanzas.

En este proceso, sea realista sobre las necesidades y el tamaño de su banco. Si usted es una institución multinacional más grande, le llevará tiempo adaptarse e implementar, incluso con un enfoque centrado. Un banco local puede beneficiarse de una solución de flujo de trabajo menos robusta, pero realmente depende de las capacidades del banco y de aquellos que utilizan la plataforma

2. ¿Mi banco podrá implementar sin necesidad de un profundo conocimiento técnico?

Además de tener en cuenta la experiencia de los usuarios, la nueva solución debe ser fácil de adoptar. Lo último que necesita cualquier banco es tiempo y dinero extra para aprender una nueva solución de flujo de trabajo que sea demasiado técnica.
La automatización, la inteligencia artificial y la integración de soluciones de flujo de trabajo en los bancos es un fenómeno relativamente nuevo. Muchos bancos no están equipados con los conocimientos técnicos necesarios para construir y/o desplegar un software de flujo de trabajo de código pesado. Lo ideal es una solución que requiera un conocimiento mínimo de codificación, lo que significa que el personal de desarrollo de su empresa puede construir flujos de trabajo con facilidad.

Considere una solución que permita al personal de su banco diseñar con los componentes de procesos anteriores en su lugar, reduciendo la necesidad de diseñar flujos de trabajo desde cero. Estos componentes hacen que sea realmente fácil diseñar procesos con estilo de arrastrar y soltar, sin necesidad de programación pesada.

3. ¿El software de flujo de trabajo es compatible con el sistema actual?

Otro factor a considerar cuando se adopta una solución de flujo de trabajo es la compatibilidad del sistema con los sistemas heredados de su banco, el software actual y las formas de trabajar. Esto es especialmente cierto cuando se considera una solución de marca blanca de BPM OEM, o una en la que se compra una solución, luego de marca blanca, y se opera bajo la marca de su banco.

Al considerar una solución de flujo de trabajo OEM, o cualquier otra solución, su departamento de TI debe trabajar para entender las capacidades de integración del software dentro del sistema actual del banco. Sin mencionar, tomar nota de tomar una solución de flujo de trabajo que le permita replicar las tareas y aumentar la propiedad y ofrecer mejores experiencias, todo dentro de los estándares de cumplimiento.

Cosas como los plug-ins, los paquetes personalizables y otras características van a mejorar la calidad de la forma en que su banco lleva a cabo sus negocios. Los sistemas heredados a menudo se basan en procesos manuales, conocimiento de la industria transmitido de un experto a otro, y formas ineficientes de recolectar datos. Trabajar dentro de estas restricciones tradicionales de la manera más fluida posible es clave para que su banco adopte una solución de flujo de trabajo.
banco                                                                    (Obtenido de Pexels)

 

4. ¿La plataforma va a ayudar a combatir los desafíos de la industria financiera?

Los bancos tienen un entorno cada vez más exigente en el que operar, gracias a los estrictos requisitos reglamentarios, las amenazas a la seguridad, las transacciones ilícitas y la demanda de los consumidores de experiencias de clientes omnicanales. Un factor enorme a considerar cuando se elige la solución correcta para el flujo de trabajo de su proceso bancario es si este software va a ayudar a superar estos desafíos. Después de todo, aparte de aumentar los ingresos de la empresa, garantizar que un software o un método está realmente abordando los desafíos del sector es el mayor indicador para determinar la eficiencia de una solución de flujo de trabajo.

Esto hablaría más de las capacidades de la plataforma. Las preguntas adicionales que se pueden hacer incluyen:

¿La cuenta de la plataforma aumenta la seguridad contra el fraude y el blanqueo de dinero?"

"¿Aumenta la plataforma la productividad del personal del banco, lo que conduce al ahorro y a un mayor impacto para impulsar los ingresos de la empresa?"

"¿Puede la adopción de nueva tecnología probar directamente su efecto positivo en el servicio a los clientes de una manera más oportuna y eficiente?"

Es importante sopesar las características y capacidades de la solución de flujo de trabajo con su historial para respaldar sus afirmaciones. Usted quiere asegurarse de que está invirtiendo en un producto de calidad que ha demostrado tener un éxito similar en otras instituciones financieras.

5. ¿El software se escalará bien a medida que el banco crezca y cambie de estrategia con el tiempo?

Es un hecho bien conocido que la tecnología se desactualiza rápidamente. Eso no significa que usted no invierta en la mejor tecnología disponible en el mercado durante su búsqueda de la solución adecuada para su banco. Sólo asegúrese de que esté alineada con la estrategia de crecimiento a largo plazo de su banco.

Presta atención a las tendencias tecnológicas que fuentes de renombre como Gartner y Forrester dicen que están mejorando la calidad de las experiencias bancarias. Elegir una solución que incorpore estos métodos y tecnologías va a servir mejor a su banco a largo plazo. A corto plazo, las herramientas actualizadas le dan a su banco un retorno inmediato de la inversión.

Los bancos que adoptan nuevos programas informáticos para ayudar a mejorar las operaciones bancarias ven una mejora en innumerables áreas: introducción de la estandarización, mayor experiencia de los empleados, entrega más rápida del servicio al cliente y reducción del tiempo dedicado a tareas mundanas y repetitivas.

Para probar aún más su importancia, Gartner informa que "Los ejecutivos financieros de los grandes establecimientos corporativos revelaron que el 62% siente que la transformación digital es una iniciativa de gestión, mientras que el resto la considera como una parte de la optimización".

Es importante elegir una solución de gestión de flujos de trabajo bancarios que esté en camino de producir mejores soluciones para sus clientes. ¿La solución de flujo de trabajo aprovecha las herramientas de transformación digital como la automatización robótica de procesos (RPA)? ¿Está utilizando el aprendizaje automático para recopilar más datos y tomar decisiones más informadas alineadas con la estrategia del banco?

Estas son preguntas adicionales que caen dentro de la escalabilidad para preguntar, junto con si la solución de flujo de trabajo proporciona un amplio soporte para su personal después de la implementación.

Elegir la solución de flujo de trabajo adecuada para su banco requiere un proceso de pensamiento holístico.

Hay muchas variables a considerar cuando se elige la solución de flujo de trabajo adecuada para su banco. Asegurarse de que todos los responsables de la toma de decisiones estén presentes en su decisión es fundamental para abordar la diversidad, las nuevas perspectivas y garantizar un proceso de incorporación sin problemas para las partes interesadas en el nivel de las operaciones diarias. Además, una solución de flujo de trabajo fácil de usar, escalable y eficaz va a dar los mejores resultados en la estrategia a largo plazo de un banco.

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Sobre ProcessMaker:

ProcessMaker es un software de gestión de procesos empresariales y de flujo de trabajo de bajo código. ProcessMaker facilita a los analistas de negocios la colaboración con TI para automatizar procesos de negocios complejos que conectan a las personas y los sistemas existentes de la empresa. Con sede en Durham, Carolina del Norte, en los Estados Unidos, ProcessMaker tiene una red de socios distribuidos en 35 países de los cinco continentes. Cientos de clientes comerciales, incluidas muchas empresas de la lista Fortune 100, confían en ProcessMaker para transformar digitalmente sus procesos empresariales básicos, lo que permite una toma de decisiones más rápida, un mejor cumplimiento y un mejor rendimiento.

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