4 raisons de rentabilité pour lesquelles les services du Trésor devraient adopter l'automatisation

Solution de flux de travail des banques

Au cœur de toute banque ou coopérative de crédit se trouve l'équipe du service du Trésor. Ce service essentiel aide à décider où investir le capital, combien garder en réserve, évaluer les liquidités et s'assurer que chaque service dispose de suffisamment de liquidités pour servir les titulaires de comptes des clients. 

Malgré son importance fondamentale, les professionnels du Trésor sont toujours menottés par des processus manuels et des procédures archaïques. Heureusement, de nouveaux outils automatisés sont disponibles pour accroître la rentabilité et faire monter en flèche la productivité. Voici quatre raisons pour lesquelles votre équipe de service de trésorerie devrait adopter l'automatisation. 

Réduire les tâches répétitives

L'automatisation s'est imposée dans de nombreuses fonctions de la trésorerie comme les prévisions, la gestion des risques et la visibilité de la trésorerie. Cependant, de nombreuses activités vitales comme les comptes fournisseurs, les comptes clients et l'ouverture de nouveaux comptes sont encore sous la coupe de processus manuels dépassés. 

Dans les petites institutions financières, la plupart des activités de trésorerie commencent par une simple feuille de calcul où un membre de l'équipe passe 80% de leur temps est consacré à la collecte et à la consolidation des données. Cela ne laisse que 20 % du temps pour l'examen et l'analyse stratégiques. Les services du Trésor passent quatre fois plus de temps à traiter les données qu'à évaluer l'efficacité globale de leur stratégie.

L'automatisation peut contribuer à combler l'écart de productivité et à libérer du temps pour se concentrer sur des activités plus axées sur le profit. Par exemple, si une équipe passe plusieurs jours par mois à passer au crible des chèques papier, elle ne peut pas se concentrer sur l'amélioration du processus lui-même. En automatisant le traitement et la vérification des chèques, les équipes peuvent utiliser leur temps pour élaborer de nouvelles stratégies visant à décourager les titulaires de comptes d'utiliser des systèmes qui prennent du temps et à les encourager à utiliser des outils en libre-service en ligne plus rentables. 

Obtenir une meilleure visualisation des données détenues

Chaque jour, les entreprises du monde entier perdent des centaines de milliers de dollars à cause des 2,5 milliards d'octets de données qui circulent dans l'air. Avec plus de données générées au cours de la dernière décennie qu'il n'en a jamais existé dans toute l'histoire de l'humanité, les entreprises ne manquent pas de données à agréger et à examiner. 

Les entreprises se creusent les méninges pour agréger et extraire des informations stratégiques à partir d'un grand nombre de données. L'empilement des données ne fait que mettre en évidence les inefficacités des processus manuels au sein des services de trésorerie. Les banques se tournent donc vers le cloud pour trouver de nouveaux moyens d'automatiser l'analyse des données disponibles. En fait, dans une étude récente, le cloud computing figure en tête de liste des développements technologiques les plus importants pour les trésoreries, de nombreux dirigeants espérant d'atteindre une plus grande efficacité opérationnelle et d'améliorer leur retour sur investissement.

Augmenter le nombre de demandes de nouveaux comptes que votre système peut traiter

Des signatures sans fin, des piles de formulaires et des tas de documents. L'ouverture de nouveaux comptes de chèques ou de crédit d'entreprise exige encore une quantité considérable de documents. Les rendez-vous en personne peuvent prendre de 30 minutes à une heure. Si l'on ajoute à cela les goulots d'étranglement administratifs qui peuvent faire durer l'ensemble du processus jusqu'à dix jours ouvrables, l'ouverture de nouveaux comptes professionnels est l'un des processus les plus longs de l'aile des services de trésorerie. 

En automatisant de nombreuses étapes de l'ouverture de nouveaux comptes, votre équipe des services de trésorerie peut réduire le temps de traitement. En utilisant une plateforme comme ProcessMaker, vous pouvez déployer une solution facile à utiliser, les demandes de comptes conformes pour augmenter le nombre de nouveaux comptes que vous pouvez gérer tout au long du trimestre. Construisez des applications en ligne intuitives et établissez des règles et des flux de travail qui vérifient automatiquement les informations et les font passer à l'étape suivante. Par l'automatisation d'un grand nombre de vos étapes de candidature Comme le contrôle de la franchise et la validation croisée, vous pouvez réduire les interventions manuelles et accélérer votre processus d'embarquement.

Optimiser la gestion des exceptions

La gestion des exceptions reste une autre fonction de la trésorerie encore entachée par des processus manuels. Le fait de passer au peigne fin les feuilles de calcul, de déplacer et de ressaisir manuellement les données paralysent la productivité de l'institution. 

Grâce à des outils automatisés, les services du Trésor peuvent dépenser 99,9 % du temps à gérer et atténuer les exceptions au lieu du massage manuel des données.

Signaler les exceptions lors de l'ouverture d'un nouveau compte

L'ouverture de nouveaux comptes génère des piles de documents, ce qui envoie le personnel à la chasse aux signatures et aux informations manquantes. L'intégration de nouveaux clients grâce à un processus d'ouverture sans faille élimine ces processus laborieux. Des flux de travail intuitifs signaler automatiquement les exceptions en cours de route et peut envoyer des alertes au bon membre du personnel. Les alertes sont envoyées directement dans leur boîte de réception où ils peuvent approuver ou refuser l'exception sans quitter leur client de messagerie.

Identifier les exceptions de paiement 

De l'ACH aux virements électroniques, chaque type de paiement a son propre délai d'examen. Alors qu'un client a jusqu'à 60 jours pour déposer un litige ACH, les entreprises ne disposent que de deux jours. Les systèmes automatisés peuvent rapidement signaler les exceptions de paiement potentielles sans intervention humaine et permettent à votre équipe de annuler ou approuver les transferts en cours.

L'adoption de l'automatisation ne doit pas nécessairement être un processus accablant pour votre équipe. La première étape du passage à l'automatisation consiste à identifier les principaux goulets d'étranglement qui pèsent sur la productivité et la rentabilité de votre banque ou de votre coopérative de crédit. Commencez par un ou deux obstacles majeurs et donnez à votre équipe le temps d'apprendre de nouveaux systèmes au rythme approprié. Au lieu de retomber dans de vieilles habitudes qui font perdre des profits, ils apprendront à intégrer intuitivement des processus plus rentables dans leurs activités quotidiennes. 

 

Rapport PEX : La puissance de l'intelligence des processus
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