Das Herzstück einer jeden Bank oder Kreditgenossenschaft ist das Treasury-Service-Team. Diese wichtige Abteilung hilft bei der Entscheidung, wo Kapital investiert werden soll, wie viel in Reserve gehalten werden soll, bewertet die Liquidität und stellt sicher, dass jede Abteilung genügend Bargeld zur Verfügung hat, um die Kundenkonten zu bedienen.
Trotz ihrer grundlegenden Bedeutung sind Treasury-Experten immer noch durch manuelle Prozesse und veraltete Verfahren gefesselt. Zum Glück gibt es neue automatisierte Tools, die die Rentabilität steigern und die Produktivität in die Höhe treiben. Im Folgenden finden Sie vier Gründe, warum Ihr Treasury-Service-Team die Automatisierung nutzen sollte.
Sich wiederholende Aufgaben reduzieren
Die Automatisierung hat in vielen Treasury-Funktionen wie Prognosen, Risikomanagement und Liquiditätsübersicht Einzug gehalten. Viele wichtige Aktivitäten wie die Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung und die Eröffnung neuer Konten werden jedoch immer noch von veralteten manuellen Prozessen beherrscht.
In kleineren Finanzinstituten beginnen die meisten Treasury-Aktivitäten mit einer einfachen Tabellenkalkulation, in der ein Teammitglied 80% seiner Zeit mit dem Sammeln und Konsolidieren von Daten verbringt. Damit bleiben nur 20 % der Zeit für die strategische Überprüfung und Analyse. Treasury-Dienste verbringen viermal so viel Zeit mit der Bearbeitung von Daten wie mit der Bewertung der Gesamteffizienz ihrer Strategie.
Die Automatisierung kann dazu beitragen, die Produktivitätslücke zu schließen und Zeit zu gewinnen, um sich auf gewinnbringendere Aktivitäten zu konzentrieren. Wenn ein Team beispielsweise mehrere Tage im Monat damit verbringt, Papierschecks zu sichten, kann es sich nicht auf die Verbesserung des Prozesses selbst konzentrieren. Durch die Automatisierung der Scheckbearbeitung und -prüfung können die Teams ihre Zeit nutzen, um neue Strategien zu entwickeln, die Kontoinhaber davon abhalten, zeitraubende Systeme zu nutzen, und sie ermutigen, profitablere Online-Selbstbedienungstools zu verwenden.
Bessere Visualisierung der eigenen Daten
Jeden Tag verlieren Unternehmen auf der ganzen Welt Hunderttausende von Dollar, um die 2,5 Quintillionen Bytes an Daten zu durchforsten, die durch die Luft schwirren. Da im letzten Jahrzehnt mehr Daten generiert wurden als in der gesamten Geschichte der Menschheit zuvor, haben Unternehmen keinen Mangel an Daten, die sie sammeln und untersuchen müssen.
Unternehmen zerbrechen sich den Kopf, um aus riesigen Datenmengen strategische Erkenntnisse zu gewinnen. Die Anhäufung von Daten verdeutlicht nur die Ineffizienz manueller Prozesse innerhalb der Treasury-Dienste. Daher wenden sich die Banken der Cloud zu, um neue Wege zur Automatisierung der Analyse der verfügbaren Daten zu finden. In einer kürzlich durchgeführten Studie führte das Cloud Computing die Liste der wichtigsten technischen Entwicklungen für das Treasury an, da viele Führungskräfte hoffen eine höhere betriebliche Effizienz zu erreichen und ihre Investitionsrendite zu verbessern.
Erhöhen Sie die Anzahl der neuen Kontoanträge, die Ihr System verarbeiten kann
Endlose Unterschriften, Stapel von Formularen und Dokumenten. Die Eröffnung neuer Giro- oder Kreditkonten für Unternehmen erfordert immer noch eine Menge Papierkram. Persönliche Termine können zwischen 30 Minuten und einer Stunde dauern. Zusammen mit den administrativen Engpässen, die den gesamten Prozess bis zu zehn Arbeitstage in die Länge ziehen können, ist die Eröffnung neuer Geschäftskonten einer der zeitaufwändigsten Prozesse im Bereich der Finanzdienstleistungen.
Durch die Automatisierung vieler Schritte, die mit der Eröffnung neuer Konten verbunden sind, kann Ihr Treasury-Service-Team die Bearbeitungszeit minimieren. Mit einer Plattform wie ProcessMaker können Sie einfach zu bedienende, konforme Kontoanwendungen um die Anzahl der neuen Konten zu erhöhen, die Sie im Laufe des Quartals bearbeiten können. Erstellen Sie intuitive Online-Anwendungen und legen Sie Regeln und Workflows fest, die Informationen automatisch überprüfen und an den nächsten Schritt weiterleiten. Durch Automatisierung vieler Ihrer Anwendungsschritte wie z. B. Deduplizierungsprüfung und Kreuzvalidierung, können Sie manuelle Eingriffe reduzieren und Ihren Onboarding-Prozess beschleunigen.
Optimieren Sie die Verwaltung von Ausnahmen
Die Verwaltung von Ausnahmen ist eine weitere Treasury-Funktion, die immer noch durch manuelle Prozesse beeinträchtigt wird. Das Durchforsten von Tabellenkalkulationen und das manuelle Verschieben und Eingeben von Daten lähmt die Produktivität der gesamten Institution.
Mit automatisierten Tools können Finanzabteilungen 99,9 % der Zeit mit der Verwaltung und Begrenzung von Ausnahmen statt mit der manuellen Bearbeitung von Daten.
Ausnahmen bei der Eröffnung eines neuen Kontos kennzeichnen
Bei der Eröffnung neuer Konten fallen stapelweise Papiere an, und die Mitarbeiter müssen sich auf die Suche nach fehlenden Unterschriften und Informationen machen. Das Onboarding neuer Kunden mit einem nahtlosen Eröffnungsprozess macht diese mühsamen Prozesse überflüssig. Intuitive Arbeitsabläufe markieren automatisch Ausnahmen und können Warnungen an den richtigen Mitarbeiter senden. Die Warnungen werden direkt an den Posteingang des Mitarbeiters gesendet, der die Ausnahme genehmigen oder ablehnen kann, ohne seinen E-Mail-Client zu verlassen.
Identifizierung von Zahlungsausnahmen
Von ACH bis zu Überweisungen hat jede Zahlungsart ihren eigenen Zeitrahmen für die Überprüfung. Während ein Kunde bis zu 60 Tage Zeit hat, eine ACH-Anfechtung einzureichen, haben Unternehmen nur zwei Tage Zeit. Automatisierte Systeme können potenzielle Zahlungsausnahmen schnell und ohne menschliches Eingreifen erkennen und machen es Ihrem Team leicht ausstehende Überweisungen zu stornieren oder zu genehmigen.
Der Einstieg in die Automatisierung muss für Ihr Team keine Überwindung sein. Der erste Schritt zum Übergang zur Automatisierung besteht darin, die wichtigsten Engpässe zu ermitteln, die die Produktivität und Rentabilität Ihrer Bank oder Kreditgenossenschaft beeinträchtigen. Beginnen Sie mit ein oder zwei wichtigen Hindernissen und geben Sie Ihrem Team Zeit, sich in angemessenem Tempo in neue Systeme einzuarbeiten. Anstatt in alte, gewinnmindernde Gewohnheiten zurückzufallen, werden sie lernen, intuitiv profitablere Prozesse in ihre täglichen Abläufe zu integrieren.
