Banque
Ouverture d'un compte d'entreprise Sans faille. Sécurisée. Les entreprises peuvent être complexes, mais l'ouverture de compte ne doit pas l'être. Simplifiez l'ouverture de compte pour les clients des services bancaires aux entreprises.
La nouvelle génération d'ouverture de comptes commerciaux de ProcessMaker rationalise l'ouverture de comptes complexes pour les clients de la banque commerciale. Depuis la collecte des documents, la sélection des produits et services, jusqu'à l'acceptation des informations avec les signatures électroniques, le compte commercial peut être ouvert en un seul point. La plate-forme robuste est conçue intuitivement pour être utilisée en libre-service par les PME, mais elle est suffisamment robuste pour les entreprises complexes à plusieurs niveaux.
Recueillir des informations
- rencontrer les clients là où ils se trouvent, en ligne ou en agence
- Libre-service pour les clients
- Initiée par le banquier
- Envoyer la demande vierge au client
- Pré-remplissage et envoi au client
- Remplir en personne
- En succursale
- Sur le terrain
- Intégration bi-directionnelle avec votre système bancaire central
- Ajoutez des comptes et des services, des signataires, demandez des documents supplémentaires et mettez à jour les informations relatives aux clients.
- Assurer une expérience cohérente après l'embarquement du compte.
- Ajouter ou supprimer des signataires
- Modifier les limites de trésorerie
- Comprendre chaque activité du processus grâce à des tableaux de bord et des rapports.
- Gardez une vue d'ensemble de tous vos flux d'ouverture de compte en cours. Zoomez sur les détails et luttez contre l'abandon en suivant les dates d'échéance, la progression et les escalades.
Conformité
- Incluant la vérification d'identité et
- Vérification des antécédents.
- Examen biométrique - Capturez des scans de visage en direct et comparez-les avec des pièces d'identité,
- OFAC - recherche croisée entre les listes de sanctions,
- Effectuer des vérifications de crédit
- Réduisez le risque de fraude grâce aux outils de vérification des antécédents.
- Restez en conformité avec les outils de diligence raisonnable et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
- Présentez facilement les informations appropriées sur la conformité des dépôts.
- Définir les profils de risque des clients et
- Configurez les limites d'utilisation et les approbations d'exception correspondantes.
- Effectuer une diligence raisonnable et une évaluation des risques de la demande avant les approbations finales.
- Obtenez facilement le consentement pour les divulgations de conformité de dépôt appropriées avec la signature électronique.
- Recueillir une fois les signatures électroniques de toutes les parties concernées.
- Générer et délivrer des cartes de signature en toute transparence
L'ouverture de compte de nouvelle génération de ProcessMaker offre une expérience d'ouverture de compte numérique de bout en bout.
Produits et services
- De chèques, d'épargne, de marché monétaire, de CDs
- Éliminez les allers-retours frustrants et intégrez facilement vos clients professionnels dans vos services de trésorerie.
Le dernier kilomètre
- Couvrir le dernier kilomètre avec des options de financement immédiates
- Financez facilement de nouveaux comptes via ACH, avec validation du compte via NACHA Phixius.
- Virements bancaires
- Vous pouvez également approvisionner votre compte de débit ou votre carte de crédit via PayPal.
- Créez automatiquement des clients, des comptes et des relations directement avec votre système Core sans intervention manuelle.
- Numéros de compte de réserve du Core,
- Génération automatique de numéros CIF selon vos propres règles,
- choisir parmi une série de numéros prédéfinis,
- Ou saisissez les numéros de compte des packs de démarrage.
- Franchissez la ligne d'arrivée en stockant dans votre référentiel DMS
- Créez automatiquement tous les documents de compte et les cartes de signature. Faites-les transférer via SFTP avec des fichiers d'index créés pour que votre système actuel de gestion des documents puisse y accéder.
- Communication par SMS avec Twilio
- Notifications aux clients et aux banquiers
- Tout au long du processus, les demandeurs et les banquiers reçoivent des notifications sur les événements du processus, tels que les contrôles de vérification, le financement du compte, etc. Les exceptions sont signalées aux utilisateurs du back/middle office pour qu'ils contactent les demandeurs, les aident à les résoudre et assurent l'achèvement du processus d'ouverture de compte.
- Élargissez vos services : grâce au concept de banque ouverte - avec l'API RESTful, étendez vos capacités avec des intégrations tierces.
Calculateur du retour sur investissement à l'ouverture du compte
Calculez les avantages potentiels de l'utilisation de la solution d'ouverture de compte de ProcessMaker.
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