Comment l'IA peut-elle aider les institutions financières à accélérer l'accueil des clients ?
Plus que jamais, le client est roi. Les exigences et les attentes sont très élevées et les organisations du secteur financier cherchent également des moyens de se distinguer dans divers domaines. C'est difficile, car les produits et services sont rarement uniques et les différences de prix sont minimes. Les organisations qui réussissent à se différencier gagnent généralement grâce à une expérience client fluide. Chez ProcessMaker IDP, nous avons donc enrichi notre plateforme afin que les institutions financières puissent utiliser la technologie de l'IA pour optimiser l'une des premières expériences que les clients ont avec elles.
Avant de faire des affaires avec des consommateurs ou des entreprises, les institutions financières sont tenues de suivre des processus pour identifier et vérifier le client. Les documents et les pièces financières qui sont fournis à cet effet sont généralement des données complexes et non structurées qui doivent être traitées manuellement. Cela entraîne des temps de traitement longs et souvent des retards dans le processus. L'automatisation est à peu près la seule option pour faire la différence ici.
ProcessMaker IDP y est parvenu en appliquant le traitement intelligent des documents (IDP). Depuis la version 2.1 de notre plateforme récemment introduite, nous offrons la possibilité de supprimer le goulot d'étranglement que constitue l'onboarding manuel des clients. Pour ce faire, des documents non structurés basés sur des modèles d'apprentissage automatique sont combinés avec de la logique et des modèles et convertis en données client structurées.
Comment fonctionne le traitement intelligent de documents ?
Les documents peuvent être soumis pour traitement via des liens API ou ProcessMaker IDP peut récupérer des documents à partir de diverses sources, notamment des partages de fichiers et des e-mails. Le prétraitement des images optimise les images des documents numérisés pour le traitement OCR. Par exemple, en optimisant la résolution, le contraste ou en redressant les lignes de texte.
Grâce à la reconnaissance optique de texte, ProcessMaker IDP convertit les documents numérisés en texte éditable. Ensuite, les documents sont classés par type de document et l'on vérifie si les informations sont complètes. Les données pertinentes sont extraites des documents et validées automatiquement. Pour l'extraction, nous pouvons utiliser des modèles d'apprentissage automatique pré-entraînés, des expressions régulières ou une combinaison des deux. Une approche spéciale est nécessaire pour extraire les données des tableaux, c'est ce qu'on appelle l'extraction des tableaux. Notre solution prend également en compte les exigences du GDPR en anonymisant automatiquement les données personnelles dans le cadre du traitement.
En appliquant cette technologie, les documents peuvent être traités au moins 50 % plus rapidement et avec moins d'erreurs, tout en réalisant des économies. Pour les employés qui effectuent les tâches d'accueil des clients, l'automatisation signifie qu'ils peuvent se concentrer sur les questions plus complexes, de sorte que leur travail devient plus stimulant et davantage axé sur la prestation de services. Cela permet à l'organisation de se distinguer encore davantage.
Automatisation de l'accueil des clients : la pointe de l'iceberg
Si l'on considère que 90 % des données mondiales ne sont pas structurées, on peut également imaginer que l'accélération de l'accueil des clients avec IDP n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce que nous pouvons faire avec notre plateforme. Par exemple, la gestion des contrats, l'automatisation du traitement des factures ou des salles de courrier électronique complètes et le traitement numérique des réclamations d'assurance. Tous ces processus impliquent beaucoup de documents et d'actions manuelles. D'énormes gains d'efficacité peuvent également être réalisés dans ces domaines.
