¿Cómo puede la IA ayudar a las instituciones financieras a acelerar la captación de clientes?
Más que nunca, el cliente es el rey. Las exigencias y expectativas están por las nubes y las organizaciones del sector financiero también buscan formas de distinguirse en diversos ámbitos. Esto es difícil, porque los productos y servicios rara vez son únicos y las diferencias de precio son mínimas. Las organizaciones que consiguen diferenciarse suelen ganar con una experiencia de cliente fluida. Por ello, en ProcessMaker IDP hemos enriquecido nuestra plataforma para que las instituciones financieras puedan utilizar la tecnología de IA para optimizar una de las primeras experiencias que los clientes tienen con ellos.
Antes de hacer negocios con consumidores o empresas, las instituciones financieras deben pasar por procesos para identificar y verificar al cliente. Los documentos y la documentación financiera que se facilitan para ello suelen ser datos complejos y no estructurados que deben procesarse manualmente. Esto conlleva largos tiempos de procesamiento y a menudo retrasos en el proceso. La automatización es prácticamente la única opción para marcar la diferencia en este caso.
ProcessMaker IDP lo ha conseguido aplicando el Procesamiento Inteligente de Documentos (IDP). A partir de la recién presentada versión 2.1 de nuestra plataforma, ofrecemos la posibilidad de eliminar el cuello de botella del onboarding manual de clientes. Para ello, los documentos no estructurados basados en modelos de aprendizaje automático se combinan con la lógica y los patrones y se convierten en datos estructurados del cliente.
¿Cómo funciona el Procesamiento Inteligente de Documentos?
Los documentos pueden ser enviados para su procesamiento a través de enlaces API o ProcessMaker IDP puede recuperar documentos de varias fuentes, incluyendo archivos compartidos, y el correo electrónico. El preprocesamiento de imágenes optimiza las imágenes de los documentos escaneados para el procesamiento de OCR. Por ejemplo, optimizando la resolución, el contraste o enderezando las líneas de texto.
Con el reconocimiento óptico de texto, ProcessMaker IDP convierte los documentos escaneados en texto editable. Posteriormente, los documentos se clasifican por tipo de documento y se comprueba si la información está completa. Los datos relevantes se extraen de los documentos y se validan automáticamente. Para la extracción podemos utilizar modelos de aprendizaje automático preformados, expresiones regulares o una combinación de ambos. Para extraer los datos de las tablas se requiere un enfoque especial, que se denomina extracción de tablas. Nuestra solución también tiene en cuenta los requisitos del GDPR al anonimizar automáticamente los datos personales como parte del procesamiento.
Aplicando esta tecnología, los documentos pueden procesarse al menos un 50 por ciento más rápido y con menos errores, además de ahorrar costes. Para los empleados que llevan a cabo las tareas de incorporación de los clientes, la automatización significa que pueden centrarse en los asuntos más complejos, por lo que su trabajo es más exigente y está más centrado en la prestación de servicios. Esto permite a la organización distinguirse aún más.
La automatización de la incorporación de clientes es la punta del iceberg
Teniendo en cuenta que el 90 por ciento de los datos del mundo no están estructurados, también se puede imaginar que la aceleración de la incorporación de clientes con IDP es sólo la punta del iceberg de lo que podemos hacer con nuestra plataforma. Por ejemplo, la gestión de contratos, la automatización de la tramitación de facturas o el envío de correos electrónicos completos y la gestión digital de las reclamaciones de seguros. Todos estos procesos implican una gran cantidad de documentos y acciones manuales. En estas áreas también se pueden conseguir enormes ganancias de eficiencia.
