Banca
Apertura de cuentas comerciales Sin fisuras. Segura. Las empresas pueden ser complejas, pero la apertura de cuentas no tiene por qué serlo. Agilice la compleja apertura de cuentas de los clientes de banca empresarial.
La nueva generación de apertura de cuentas empresariales de ProcessMaker agiliza la compleja apertura de cuentas de los clientes de banca empresarial. Desde la recopilación de documentos, la selección de productos y servicios, hasta la aceptación de las declaraciones con las firmas electrónicas, la cuenta comercial puede abrirse en un solo centro. La robusta plataforma está diseñada de forma intuitiva para ser manejada como un autoservicio para las PYMES, pero lo suficientemente robusta para empresas complejas y de múltiples niveles.
Reunir información
- Reunirse con los clientes donde están, tanto en línea como en la sucursal
- Autoservicio del cliente
- Iniciada por el banco
- Enviar la solicitud en blanco al cliente
- Rellenar y enviar al cliente
- Completar en persona
- En la sucursal
- En el campo
- Integración bidireccional con su sistema bancario central
- Añada cuentas y servicios, firmantes, solicite documentos adicionales y actualice la información del cliente.
- Garantizar una experiencia coherente tras el embarque de la cuenta.
- Añadir o eliminar firmantes
- Modificar los límites de la tesorería
- Comprender cada actividad dentro del proceso con paneles e informes
- Mantenga una vista de pájaro de todos sus flujos de trabajo de apertura de cuentas en vuelo. Aumente el nivel de detalle y combata el abandono mediante el seguimiento de las fechas de vencimiento, el progreso y las escaladas.
Cumplimiento
- Incluye la verificación de la identidad y
- Comprobación de antecedentes.
- Revisión biométrica - Capture escaneos faciales en vivo y compárelos con los documentos de identidad,
- OFAC - búsqueda cruzada en las listas de sanciones,
- Comprobar el crédito
- Reduzca el riesgo de fraude con las herramientas de verificación de antecedentes.
- Cumplir con las herramientas de diligencia debida y AML/BSA.
- Presentar con facilidad la información adecuada sobre el cumplimiento de los depósitos.
- Definir los perfiles de riesgo de los clientes y
- Configurar los límites de uso relacionados y las aprobaciones de excepción.
- Realizar la diligencia debida y la calificación de riesgo de la solicitud antes de las aprobaciones finales.
- Capture fácilmente el consentimiento para las declaraciones de cumplimiento de depósito adecuadas con eSignature.
- Recoger las firmas electrónicas una vez de todas las partes relevantes.
- Genere y entregue tarjetas de firma sin problemas
La próxima generación de apertura de cuentas de ProcessMaker ofrece una experiencia de apertura de cuentas digital de principio a fin.
Productos y servicios
- Desde la cuenta corriente, los ahorros, el mercado monetario y los certificados de depósito
- Elimine las frustrantes idas y venidas y consiga que sus clientes empresariales se incorporen fácilmente a sus servicios de tesorería.
Última milla
- Cubrir el último tramo con opciones de financiación inmediata
- Financie nuevas cuentas fácilmente a través de ACH, con la validación de la cuenta a través de NACHA Phixius.
- Transferencias bancarias
- O financie desde cuentas de débito o tarjetas de crédito existentes a través de PayPal.
- Cree automáticamente clientes, cuentas y relaciones directamente con su sistema Core sin intervención manual.
- Números de cuenta de reserva del Core,
- Generación automática de números CIF utilizando sus propias reglas,
- seleccionar entre un rango de números predefinidos,
- O introducir los números de cuenta de los paquetes de inicio.
- Cruce la línea de meta con el almacenamiento en su repositorio DMS
- Cree automáticamente todos los documentos de la cuenta y las tarjetas de firma. Haga que se trasladen a través de SFTP con archivos de índice creados para que su actual sistema de gestión de documentos pueda acceder a ellos.
- Comunicación por SMS con Twilio
- Notificaciones a clientes y banqueros
- A lo largo del proceso, los solicitantes y los banqueros reciben notificaciones sobre los eventos del proceso, como las comprobaciones de verificación, la financiación de la cuenta, etc. Las excepciones se marcan para que los usuarios de apoyo de back office/ middle office se pongan en contacto con los solicitantes, ayuden a resolver las excepciones y garanticen la finalización del proceso de apertura de cuentas.
- Amplíe los servicios: con el concepto de banca abierta - con la API RESTful, amplíe sus capacidades con integraciones de terceros.
Calculadora de la rentabilidad de la apertura de la cuenta
Calcule los beneficios potenciales de utilizar la solución de apertura de cuentas de ProcessMaker.
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