Qu'est-ce que la vérification d'identité ?
Aujourd'hui, grâce aux progrès de l'IA, les acteurs malveillants parviennent de mieux en mieux à reproduire des personnes légitimes ou à créer de nouvelles identités. Si l'intelligence artificielle offre de nouveaux outils bancaires passionnants, elle n'est pas sans inconvénients. Les deepfakes, les charmants chatbots et l'agrégation rapide de données ne sont que quelques-uns des outils que les mauvais acteurs utilisent pour tromper les flux de travail bancaires obsolètes.
Les outils de vérification d'identité traditionnels sont les plus exposés au risque d'être la proie d'escrocs doués d'intelligence artificielle. Heureusement, les banques peuvent utiliser l'intelligence artificielle pour combattre les fraudeurs tout aussi rapidement. ProcessMaker propose des services de vérification d'identité par intelligence artificielle (IA), désormais disponibles sous forme d'application autonome ou que les utilisateurs du secteur bancaire et financier peuvent intégrer à leur stratégie d'hyperautomatisation et aux flux de travail automatisés de ProcessMaker. Les utilisateurs peuvent également essayer avant d'acheter grâce à l'essai gratuit de ProcessMaker ID Verification.
Principales caractéristiques de ProcessMaker Identity Verification
McKinsey estime que l'IA peut débloquer 1 000 milliards de dollars de valeur pour les banques qui donnent la priorité à cette technologie. Les principaux domaines sur lesquels elles se concentrent ? Les outils d'IA et d'apprentissage automatique pour détecter les activités suspectes, analyser les documents personnels et authentifier les nouveaux utilisateurs.
L'effort va dans les deux sens : les banques doivent accélérer l'intégration et les décisions de prêt, mais pas au risque d'accueillir des fraudeurs dans leur giron. D'autre part, les contrôles de connaissance du client (KYC) trop rigoureux évincent les utilisateurs légitimes et les envoient dans les bras de la concurrence.
Scanner de la paperasse et déposer des documents vitaux en personne est illogique pour les fintechs ou les banques traditionnelles qui s'efforcent d'atteindre de nouveaux records de vitesse en matière d'onboarding. En utilisant l'outil de vérification d'identité (IDV) de ProcessMaker dans vos flux financiers, le processus est rationalisé.
- Accumulez les données à une vitesse fulgurante : L'interrogation manuelle des bases de données de lutte contre le blanchiment d'argent ou d'autres bases de données de sécurité appartient au passé. Il n'est même pas nécessaire de former une équipe de robots RPA. L'IA se charge d'évaluer des centaines de sources de données en quelques secondes.
- Testez l'authenticité de la pièce d'identité : La personne qui présente la pièce d'identité est-elle dans la pièce avec celle-ci ? En utilisant Processmaker IDV, vous pouvez vous assurer que des acteurs malveillants ne téléchargent pas de force des documents falsifiés ou volés.
Certaines banques ont été condamnées à des centaines de millions de dollars d'amendes rien que cette année pour ne pas avoir traité rapidement les problèmes de blanchiment d'argent. ProcessMaker donne aux processus de vérification d'identité de votre banque une longueur d'avance sur les exigences réglementaires.
Comment fonctionne la vérification de l'identité de ProcessMaker ?
La vérification d'une identité à l'aide de ProcessMaker est aussi simple que de prendre un selfie. La vérification d'identité assistée par l'IA est l'apogée de l'automatisation actuelle.
Les utilisateurs peuvent prendre une photo de leur pièce d'identité (comme un passeport ou un permis de conduire) ou télécharger une photo existante. ProcessMaker extrait automatiquement les informations contenues dans la pièce d'identité et compare ensuite la photo d'identité à un selfie pris dans l'application.
Découvrez comment la vérification d'identité assistée par l'IA permet de capturer des informations sur les clients en un clin d'œil :
L'ajout de ProcessMaker IDV à vos flux bancaires vous permet d'exploiter la valeur significative que l'IA peut apporter à votre banque. D'où vient cette valeur et quels sont les avantages de l'ajout de la vérification d'identité à vos flux financiers ?
- Précision : La technologie offre des taux de vérification précis de plus de 90 %.
- Conformité réglementaire : Les clients peuvent numériser des dizaines de milliers de types de pièces d'identité provenant de plus de 200 pays. Vous vérifierez les mêmes détails et les mêmes bases de données que les méthodes précédentes, mais à un rythme beaucoup plus rapide. La quantité de données que l'IA peut analyser rend sa vitesse imbattable par rapport aux feuilles de calcul ou aux vérifications manuelles.
- Évolutivité : À mesure que les banques se développent et traitent davantage de clients, les contrôles automatisés de la connaissance du client sont essentiels. L'IA est une solution évolutive qui peut gérer des volumes croissants sans compromettre la qualité ou la sécurité.
- Détection en temps réel : Toutes les institutions financières se livrent à une course aux armements pour accélérer l'ouverture de nouveaux comptes. De nombreuses banques signalent qu'un processus KYC à toute épreuve est un obstacle, dominant souvent jusqu'à 40 % du processus d'ouverture de compte. Des outils tels que ProcessMaker ID Verification facilitent la vérification en réduisant de nombreuses vérifications à seulement 10 secondes. Cela signifie très peu de temps d'attente pour les clients enthousiastes.
Neuf banques sur dix affirment que la lenteur des délais d'intégration réduit la valeur de la durée de vie des clients. En utilisant l'intelligence artificielle pour comparer les utilisateurs réels aux mauvais acteurs, vous pouvez déployer une expérience d'accueil qui plaît.
Comment des outils de vérification conviviaux améliorent le service à la clientèle des banques
Les outils d'automatisation qui se contentent de "faire le travail" ne sont plus la solution idéale.
Les banques doivent évaluer les outils en fonction de leur convivialité. Les secteurs qui offrent une utilité personnelle indispensable, comme la banque ou les soins de santé, vivaient autrefois dans un univers parallèle où les lois de l'expérience utilisateur de premier ordre ne s'appliquaient pas. Ils partaient du principe que leurs services essentiels suffisaient à fidéliser leurs clients.
Mais aujourd'hui, la fidélité à la marque, en tant que facteur déterminant, s'estompe. Outre la réduction des coûts, les clients recherchent la commodité.
Ils veulent des applications bancaires aussi faciles à utiliser que le visionnage de la dernière superproduction de l'été ou la commande d'une brassée de produits frais. L'impression de rapidité, de réactivité et d'épuration qui règne dans tous les domaines de notre vie est désormais le baromètre de la finesse numérique que les utilisateurs attendent des institutions financières.
Les jeunes clients des services bancaires ne tolèrent pas les piles de documents, les visites en agence ou les étapes de vérification qui prennent du temps. Si l'ouverture d'un compte semble prendre trop de temps - il n'y a pas de retour en arrière possible - seuls 3 % des clients resteront dans les tranchées pour se débattre avec un processus déroutant.
En 2021, les pertes dues à la fraude ont augmenté de plus de 70 %, une grande partie des 2,8 millions de cas concernant l'usurpation d'identité par l'intermédiaire des banques et des coopératives d'épargne et de crédit.
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