¿Qué es la verificación de la identidad?
Hoy en día, con los avances de la IA, los malos actores son cada vez mejores replicando a personas legítimas o fabricando nuevos personajes. Aunque la inteligencia artificial estrena nuevas y emocionantes herramientas bancarias, tiene sus inconvenientes. Las falsificaciones profundas, los chatbots encantadores y la rápida agregación de datos son solo algunas de las herramientas que los malos actores utilizan para engañar a los flujos de trabajo bancarios obsoletos.
Las herramientas de verificación de identidad de la vieja escuela son las que corren más riesgo de caer presa de los estafadores expertos en IA. Afortunadamente, los bancos pueden utilizar la inteligencia artificial para combatir a los estafadores con la misma rapidez. ProcessMaker ofrece servicios de verificación de identidad con inteligencia artificial (IA), ahora disponibles como aplicación independiente o para que los usuarios de banca y finanzas los integren en su estrategia de hiperautomatización y en los flujos de trabajo automatizados de ProcessMaker. Los usuarios también pueden probar antes de comprar con la prueba gratuita de verificación de identidad de ProcessMaker.
Principales características de la verificación de identidad de ProcessMaker
McKinsey calcula que la IA puede desbloquear 1 billón de dólares en valor para los bancos que den prioridad a esta tecnología. ¿Las principales áreas en las que se están centrando? La IA y las herramientas de aprendizaje automático para detectar actividades sospechosas, escanear documentos personales y autenticar nuevos usuarios.
Los bancos necesitan acelerar la incorporación y las decisiones de préstamo, pero no a costa de dar la bienvenida a los defraudadores. Por otro lado, los controles de conocimiento del cliente (KYC) demasiado rigurosos expulsan a los usuarios legítimos y los envían a los brazos de la competencia.
Escanear papeleo y entregar documentos vitales en persona es ilógico para las fintech o los bancos tradicionales que se esfuerzan por alcanzar nuevos récords de velocidad de incorporación. Al utilizar la herramienta de verificación de identidad (IDV) de ProcessMaker en sus flujos de trabajo financieros, el proceso se agiliza.
- Procese datos a gran velocidad: La consulta manual de bases de datos contra el blanqueo de capitales u otras bases de datos de seguridad es cosa del pasado. Ni siquiera es necesario entrenar a un equipo de robots RPA. La IA se encarga de evaluar cientos de fuentes de datos en cuestión de segundos.
- Compruebe si está vivo: ¿Está la persona que presenta el documento de identidad en la sala con él? Con Processmaker IDV, puede asegurarse de que los delincuentes no están cargando a la fuerza documentos falsos o robados.
Algunos bancos incurrieron en cientos de millones de dólares en multas sólo este año por no abordar rápidamente los problemas de lavado de dinero. ProcessMaker proporciona a los procesos de verificación de identidad de su banco una ventaja muy necesaria para cumplir los requisitos normativos.
¿Cómo funciona la verificación de identidad de ProcessMaker?
Verificar una identidad utilizando ProcessMaker es tan simple como tomar una selfie. La verificación de identidad con IA es la cúspide de la automatización actual.
Los usuarios pueden tomar una foto de su DNI (como un pasaporte o permiso de conducir) o subir una instantánea existente. ProcessMaker extrae automáticamente la información del documento de identidad y la compara con un selfie tomado en la aplicación.
Vea cómo la verificación de identidad basada en IA captura la información del cliente en un instante:
Añadir ProcessMaker IDV a sus flujos de trabajo bancarios le permite aprovechar el importante valor que la IA puede aportar a su banco. De dónde procede este valor y cuáles son algunas de las ventajas de añadir la verificación de identidad a sus flujos de trabajo financieros?
- Precisión: La tecnología cuenta con tasas de verificación precisas de más del 90%.
- Cumplimiento de la normativa: Los clientes pueden escanear decenas de miles de tipos de documentos de identidad de más de 200 países. Comprobará los mismos detalles y bases de datos que con los métodos anteriores, pero a un ritmo mucho más rápido. La enorme cantidad de datos que puede rastrear la IA hace que su velocidad sea imbatible con hojas de cálculo o comprobaciones manuales.
- Escalabilidad: A medida que los bancos crecen y gestionan más clientes, las comprobaciones automatizadas de "Conozca a su cliente" son esenciales. La IA es una solución escalable que puede gestionar volúmenes crecientes sin comprometer la calidad ni la seguridad.
- Detección en tiempo real: Todas las entidades financieras se encuentran en una carrera armamentística para agilizar la apertura de nuevas cuentas. Muchos bancos informan que un proceso de KYC férreo es el obstáculo, a menudo dominando hasta el 40% del proceso de incorporación. Herramientas como ProcessMaker's ID Verification facilitan la verificación reduciendo muchas comprobaciones a tan sólo 10 segundos. Eso significa muy poco tiempo de espera para los clientes ansiosos.
Nueve de cada diez bancos afirman que los plazos de incorporación lentos reducen el valor del ciclo de vida. Mediante el uso de inteligencia artificial para comprobar los usuarios reales contra los malos actores, puede implementar una experiencia de incorporación que satisfaga.
Cómo las herramientas de verificación de fácil uso mejoran el servicio al cliente bancario
Las herramientas de automatización que se limitan a "hacer el trabajo" ya no son el billete de oro.
Los bancos deben evaluar las herramientas por su facilidad de uso. Los sectores que ofrecen una utilidad personal imprescindible, como la banca o la sanidad, vivían en un universo paralelo en el que no se aplicaban las leyes de las experiencias de usuario de primera categoría. Partían de la base de que sus servicios esenciales bastaban para fidelizar a los clientes.
Pero ahora, la fidelidad a la marca, como factor determinante, está menguando. Además de costes reducidos, los clientes quieren comodidad.
Quieren aplicaciones bancarias que sean tan fáciles de usar como ver el último éxito de taquilla del verano o hacer un pedido de alimentos frescos. La sensación de rapidez, capacidad de respuesta y sencillez que se respira en todos los ámbitos de nuestras vidas es ahora el barómetro de la delicadeza digital que los usuarios esperan de las entidades financieras.
Los clientes más jóvenes no toleran los montones de papeleo, las visitas a las sucursales ni los largos pasos de verificación. Si parece que va a llevar demasiado tiempo abrir una cuenta -ya no hay vuelta atrás-, sólo el 3% de los clientes permanecerá en las trincheras para lidiar con un proceso desconcertante.
En 2021, las pérdidas por fraude aumentaron más de un 70%, y muchos de los 2,8 millones de casos se dirigieron al robo de identidad a través de bancos y cooperativas de crédito.
Listo para la transformación digital de su organización con la automatización de procesos empresariales (BPA) y la automatización inteligente de procesos (IPA)? Conéctese con nuestro equipo de expertos en verificación de identidad y banca para aprender cómo puede aprovechar las capacidades de automatización y las tecnologías de automatización de ProcessMaker para conquistar procesos complejos.
