Mit den Fortschritten der künstlichen Intelligenz gelingt es böswilligen Akteuren heute immer besser, legitime Personen zu imitieren oder neue Persönlichkeiten zu erfinden. Künstliche Intelligenz bringt zwar aufregende neue Banking-Tools hervor, hat aber auch ihre Schattenseiten. Deepfakes, charmante Chatbots und schnelle Datenaggregation sind nur einige der Werkzeuge, die gerissene Betrüger verwenden, um veraltete Bankabläufe zu täuschen.
Herkömmliche Identitätsüberprüfungsinstrumente sind am meisten gefährdet, KI-versierten Betrügern zum Opfer zu fallen. Zum Glück können Banken künstliche Intelligenz nutzen, um Betrüger ebenso schnell zu bekämpfen. ProcessMaker bietet Identitätsüberprüfungsdienste mit künstlicher Intelligenz (KI) an, die jetzt als eigenständige App verfügbar sind oder von Bank- und Finanzanwendern in ihre Hyperautomatisierungsstrategie und die automatisierten Workflows von ProcessMaker integriert werden können. Mit der kostenlosen Testversion von ProcessMaker ID Verification können Anwender die Lösung auch vor dem Kauf testen.
Hauptmerkmale der Identitätsprüfung von ProcessMaker
McKinsey schätzt, dass KI für Banken, die sich auf diese Technologie konzentrieren, einen Wert von 1 Billion Dollar freisetzen kann. Die wichtigsten Bereiche, auf die sie sich konzentrieren? KI und Machine-Learning-Tools zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten, zum Scannen persönlicher Dokumente und zur Authentifizierung neuer Nutzer.
Die Bemühungen gehen in beide Richtungen: Die Banken müssen die Aufnahme von Kunden und die Kreditvergabe beschleunigen, aber nicht auf die Gefahr hin, dass sie Betrüger in ihren Reihen willkommen heißen. Andererseits verdrängen zu strenge KYC-Prüfungen (Know Your Customer) legitime Nutzer und treiben sie in die Arme der Konkurrenz.
Das Einscannen von Papierkram und die persönliche Übergabe wichtiger Dokumente sind für Fintechs oder traditionelle Banken, die neue Geschwindigkeitsrekorde beim Onboarding erreichen wollen, unlogisch. Durch den Einsatz des Identitätsüberprüfungs-Tools (IDV) von ProcessMaker in Ihren Finanz-Workflows wird der Prozess rationalisiert.
- Verarbeiten Sie Daten mit Warp-Geschwindigkeit: Das manuelle Abfragen von Anti-Geldwäsche- oder anderen Sicherheitsdatenbanken gehört der Vergangenheit an. Sie müssen nicht einmal ein Team von RPA-Bots trainieren. Die KI übernimmt die schwere Arbeit, Hunderte von Datenquellen in Sekundenschnelle auszuwerten.
- Prüfen Sie, ob die Person aktiv ist: Befindet sich die Person, die den Ausweis vorlegt, in dem Raum, in dem er sich befindet? Mit Processmaker IDV können Sie sicherstellen, dass böswillige Akteure keine gefälschten oder gestohlenen Dokumente zwangsweise hochladen.
Einige Banken mussten allein in diesem Jahr Hunderte von Millionen Dollar an Bußgeldern zahlen, weil sie es versäumt haben, Geldwäscheprobleme schnell zu lösen. ProcessMaker verschafft den ID-Verifizierungsprozessen Ihrer Bank den dringend benötigten Vorsprung, um mit den gesetzlichen Anforderungen Schritt zu halten.
Wie funktioniert die Identitätsprüfung von ProcessMaker?
Die Überprüfung einer Identität mit ProcessMaker ist so einfach wie ein Selfie zu schießen. Die KI-gestützte ID-Verifizierung ist der Gipfel der heutigen Automatisierung.
Die Benutzer können ein Foto ihres Ausweises (z. B. Reisepass oder Führerschein) machen oder einen vorhandenen Schnappschuss hochladen. ProcessMaker extrahiert automatisch die Informationen auf dem Ausweis und vergleicht dann das Ausweisfoto mit einem in der App aufgenommenen Selfie.
Sehen Sie, wie die KI-gestützte ID-Prüfung Kundeninformationen im Handumdrehen erfasst:
Wenn Sie ProcessMaker IDV in Ihre Bankprozesse einbinden, können Sie den erheblichen Mehrwert von KI für Ihre Bank nutzen. Woher kommt dieser Wert und was sind einige der Vorteile, die sich aus der Integration der Identitätsprüfung in Ihre Finanzprozesse ergeben?
- Genauigkeit: Die Technologie weist eine Verifizierungsgenauigkeit von über 90 % auf.
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Kunden können Zehntausende von Ausweisarten aus über 200 Ländern scannen. Sie überprüfen dieselben Details und Datenbanken wie bei früheren Methoden, aber in einem viel schnelleren Tempo. Die schiere Menge an Daten, die KI durchkämmen kann, macht die Geschwindigkeit unschlagbar für Tabellenkalkulationen oder manuelle Prüfungen.
- Skalierbarkeit: Da Banken immer mehr Kunden betreuen, sind automatisierte Know-Your-Customer-Prüfungen unerlässlich. AI ist eine skalierbare Lösung, die steigende Volumina ohne Qualitäts- oder Sicherheitseinbußen bewältigen kann.
- Erkennung in Echtzeit: Jedes Finanzinstitut befindet sich in einem Wettrüsten, um die Eröffnung neuer Konten zu beschleunigen. Viele Banken berichten, dass ein eiserner KYC-Prozess das Hindernis ist, das oft bis zu 40 % des Onboarding-Prozesses ausmacht. Tools wie die ID-Verifizierung von ProcessMaker erleichtern die Verifizierung, indem sie viele Prüfungen auf nur 10 Sekunden reduzieren. Das bedeutet sehr wenig Wartezeit für eifrige Kunden.
Erschreckende 9 von 10 Banken geben an, dass langsame Onboarding-Zeiten den Lifetime Value beeinträchtigen. Durch den Einsatz von künstlicher Intelligenz zur Überprüfung von echten Nutzern und schlechten Akteuren können Sie ein angenehmes Onboarding-Erlebnis schaffen.
Wie benutzerfreundliche Überprüfungsinstrumente den Kundenservice von Banken verbessern
Automatisierungswerkzeuge, die einfach nur "die Arbeit erledigen", sind nicht mehr der Königsweg.
Banken müssen Tools nach ihrer Benutzerfreundlichkeit bewerten. Branchen, die einen unverzichtbaren persönlichen Nutzen bieten, wie Banken oder das Gesundheitswesen, lebten einst in einem Paralleluniversum, in dem die Gesetze für erstklassige Benutzererfahrungen nicht galten. Sie gingen davon aus, dass ihre grundlegenden Dienstleistungen ausreichten, um die Kunden zu binden.
Aber jetzt nimmt die Markentreue als entscheidender Faktor ab. Die Kunden wollen nicht nur die Kosten senken, sondern auch den Komfort.
Sie wünschen sich Banking-Apps, die so einfach zu bedienen sind wie das Streaming des neuesten Sommerblockbusters oder die Bestellung eines Arms frischer Lebensmittel. Das schnelle, reaktionsschnelle und übersichtliche Gefühl, das in jedem Bereich unseres Lebens vorherrscht, ist heute das Barometer für die digitale Finesse, die die Nutzer von Finanzinstituten erwarten.
Jüngere Bankkunden tolerieren keine Stapel von Papierkram, Filialbesuche oder zeitraubende Überprüfungsschritte. Wenn es so aussieht, als würde es zu lange dauern, ein Konto zu eröffnen - es gibt kein Zurück mehr -, werden nur 3 % der Kunden in der Filiale bleiben, um sich mit einem rätselhaften Verfahren herumzuschlagen.
Im Jahr 2021 stiegen die Betrugsverluste um mehr als 70 %, wobei viele der 2,8 Millionen Fälle von Identitätsdiebstahl über Banken und Kreditgenossenschaften liefen.
Sind Sie bereit für die digitale Transformation Ihres Unternehmens mit Business Process Automation (BPA) und Intelligent Process Automation (IPA)? Setzen Sie sich mit unserem Team von ID-Verifizierungs- und Bankenexperten in Verbindung und erfahren Sie, wie Sie die Automatisierungsfunktionen und -technologien von ProcessMaker nutzen können, um komplexe Prozesse zu bewältigen.
