Los 350 mil millones de dólares en apuestas de la digitalización de los flujos de trabajo de los prestamistas 

Puesto de invitados 3 de abril de 2020 Banca

Los 350 mil millones de dólares en apuestas de la digitalización de los flujos de trabajo de los prestamistas 

Las organizaciones que retrasaron o arrastraron sus pies en la digitalización de cómo hacen negocios están sintiendo el calor. En todos los frentes, las compañías están clamando por implementar procesos digitales ahora que las citas en persona, las aprobaciones y las solicitudes ya no son la norma. El creciente ritmo al que las organizaciones necesitan distribuir fondos a los empleados, clientes y prestatarios de préstamos ha acelerado la necesidad de flujos de trabajo digitalizados. 

La pandemia mundial de COVID-19 pone de manifiesto las lagunas en la eficiencia del procesamiento de pagos en casi todas las organizaciones. A un ritmo vertiginoso, las fuerzas de trabajo remotas recién acuñadas presentan documentos para el equipo necesario para amueblar oficinas domésticas totalmente funcionales. Las universidades se apresuran a distribuir reembolsos por las viviendas no utilizadas. Las instituciones financieras se apresuran a distribuir el tan necesario alivio para las pequeñas empresas. 

Incluso el más poderoso manejador de dinero de la nación está buscando nuevos flujos de trabajo modernizados para sistematizar la distribución de los fondos. Los analistas estiman que el IRS sólo puede procesar, imprimir y distribuir 5 millones de cheques en papel por semana. A ese ritmo, casi 100 millones de cheques podrían tomar 20 semanas para distribuir.

Las instituciones financieras acostumbradas a las limitaciones de los programas informáticos monolíticos se encuentran entre las más afectadas por la necesidad de acelerar los flujos de trabajo digitales. Los bancos y prestamistas se apresuran a actualizar sus sistemas para ayudar a las pequeñas empresas a conseguir los préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago COVID-19 autorizados por la nueva Ley CARES. Este programa de 350 mil millones de dólares proporciona préstamos de emergencia de la Asociación de Pequeñas Empresas a las empresas que califiquen para cubrir la nómina y otros costos operativos, y las empresas necesitan ese alivio. ahora.

Para situaciones como esta, la "transformación digital" ya no es la "Tal vez el próximo trimestre"El lujo que una vez fue. ¿Su banco está listo para ofrecer préstamos del Programa de Protección de Cheques de SBA, o los procesos anticuados obstaculizan su oportunidad de servir a su comunidad?

Cómo implementar un proceso eficiente de solicitud de préstamos SBA PPP-Rápido

Las empresas que luchan contra el agotamiento financiero de la cuarentena de coronavirus no tienen tiempo de esperar a que su banco se someta a una prolongada actualización de los sistemas. Sin un flujo sólido de clientes, se enfrentan a perspectivas desafiantes como despidos masivos e impagos de alquileres. Mientras que solía tomar meses para implementar un nuevo flujo de trabajo digital, plataformas de arrastrar y soltar como ProcessMaker ...para que te pongas en marcha en sólo... dos días.

1. Despliegue una solicitud de préstamo de autoservicio en su sitio web

Muchas empresas no tienen una opción de autoservicio accesible a través de su sitio web. Los procesos de solicitud a menudo requieren reuniones en persona o largas conversaciones telefónicas con un representante de servicio al cliente. No sólo muchos bancos están encofrando temporalmente lugares de ladrillos y morteros, sino que las declaraciones de seguridad en el hogar limitan el personal en el lugar y fuerzan los tiempos de espera de las llamadas. 

Al añadir un flujo de trabajo de autoservicio fácil de usar, los candidatos a préstamos pueden solicitarlos directamente a través de su sitio web. De hecho, este tipo de flujo de trabajo plug-and-play puede vivir directamente en una página web existente sin obligar a los solicitantes a cambiar de sistema o a configurar múltiples inicios de sesión. 

2. 2. Estandarizar las normas y requisitos

Un flujo de trabajo personalizado de ProcessMaker guía a los clientes a través del viaje de la aplicación con facilidad. Las presentaciones de formularios pueden incluir botones, desplegables y más para asegurar que los solicitantes respondan a todas y cada una de las preguntas requeridas por un tipo de préstamo en particular. Incluso se puede implementar una lógica para detectar rápidamente los errores o rellenar las preguntas de seguimiento. 

3. Configurar flujos de trabajo que se adapten a sus capacidades actuales 

Los flujos de trabajo automatizados están diseñados para trabajar junto a usted y sus necesidades cambiantes. Un beneficio de la nueva Ley CARES permite a los agentes de préstamos llenar las solicitudes de la SBA en nombre del prestatario. ¿Su equipo está listo y disponible para atender las solicitudes de préstamo? Puede establecer un flujo de trabajo alternativo y paralelo para que un miembro de su equipo complete el formulario en lugar del usuario final. El sistema puede generar automáticamente un portal en el que el prestatario puede acceder para revisar la solicitud, hacer los ajustes necesarios, añadir sus datos bancarios o aprobar la solicitud para su presentación. Este portal establece una pista de auditoría completa, señalando el estado de la solicitud en cada paso del proceso. 

4. Automatizar los pasos de seguimiento

Las organizaciones a menudo se burlan de la aplicación de las nuevas tecnologías simplemente porque los miembros del equipo dudan en aprender nuevos sistemas. ProcessMaker elimina este obstáculo por completo. Utilizando "Acciones por Correo Electrónico", su flujo de trabajo puede enviar pasos procesables para que los miembros del equipo los dirijan directamente a su buzón de correo electrónico, sin necesidad de hacer malabares con nuevas contraseñas o cambiar a una nueva pestaña del navegador. Si un paso requiere ser revisado por un superior, "Acciones por Correo Electrónico" les permite votar por el botónlo que significa que pueden aprobar o rechazar dentro del propio cuerpo del correo electrónico.

5. Completa el proceso automáticamente

ProcessMaker no sólo automatiza el llenado de los campos del formulario, sino que ayuda a agilizar la presentación al proveedor del préstamo. En su flujo de trabajo, puede establecer una conexión segura con un sistema de terceros; en este caso, E-Tran, la entidad de procesamiento electrónico de préstamos que presta servicios a los préstamos de la SBA. Aunque los préstamos de la SBA pueden tardar unas semanas en procesarse mediante métodos anticuados, los flujos de trabajo modernizados completan el proceso de presentación en minutos. 

¿Su banco está listo para proporcionar una excelente experiencia de préstamo del Programa de Protección de Cheques de la SBA para sus clientes? Si los sistemas de aplicación anticuados están atascando la preparación de su equipo, un creador de flujos de trabajo plug-and-play como ProcessMaker puede digitalizar sus flujos de trabajo en cuestión de días. Cuanto más rápido pueda ayudar a que estos fondos lleguen a las manos de sus clientes, más rápido podrá ayudar a su comunidad local y estatal a empezar a lidiar con las implicaciones destructivas de COVID-19.

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