Die 4 beliebtesten Anwendungsfälle für Finanzautomatisierung

Die Automatisierung des Finanzwesens umfasst eine ganze Reihe von Technologien, die die Art und Weise, wie Banker ihre Geschäfte abwickeln, verändern können, wobei die robotergestützte Prozessautomatisierung an erster Stelle steht. Banken und Finanzinstitute sind die größten Anwender von RPA-Technologien mit einem Anteil von 29 % des Umsatzanteils im Jahr 2020.

Bei der robotergestützten Prozessautomatisierung wird eine Armee von Anwendungen und Software eingesetzt, um sich wiederholende Aufgaben zu erledigen. Diese Bots beherrschen regelbasierte Aufgaben und sind damit ein idealer Kandidat für die Übernahme von Aufgaben, die einen großen Teil der Arbeitszeit der Mitarbeiter in Anspruch nehmen. RPA hilft dabei, die Verantwortung für die formelhafte Datenverarbeitung von Menschen auf Maschinen zu verlagern, so dass Back-Offices reibungslos und autonom arbeiten können. 

Anstatt einzelne Prozesse zu automatisieren, versuchen die Banken, die Vorteile der Automatisierung auf alle Geschäftsbereiche zu übertragen. Was macht intelligente Automatisierung im Bankwesen für den Finanzsektor so überzeugend?

• Höhere Genauigkeit mildert regulatorische Risiken und verringert die Wahrscheinlichkeit hoher Geldstrafen
• Reduziert die Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
• Steigert die Produktivität, indem hochwertige Mitarbeiter von zeitraubenden Dateneingabeaufgaben befreit werden
• Erhöht die Geschwindigkeit, mit der die Banken ihre Kunden bedienen können. 

Die Back-Offices der Banken sind nicht nur mit einer großen Menge komplexer Daten überfordert, sondern die Verarbeitung dieser Daten erfordert auch hohe Geschwindigkeiten und ein präzises Maß an streng regulierter Genauigkeit. Welches sind die vier beliebtesten Anwendungsfälle, die den Anstoß für eine breite Einführung geben? 

Verbesserte CX treibt die meisten Finanzautomatisierungen voran

Seit dem Beginn von COVID-19, sind die Nutzung von Geldautomaten und persönliche Besuche in Bankfilialen um 5 % bzw. 12 % zurückgegangen. Auf der anderen Seite ist die Nutzung digitaler Kanäle wie mobiler Apps und Anrufe bei Servicecentern und Fernberatern sprunghaft angestiegen. Das Konzept der Bankgeschäfte hat sich von "brick-and-mortar" zu "clicks-and-bricks" verlagert, wobei physische Standorte für Kunden, die sich auf die alten Techniken verlassen, immer noch wichtig sind, während der Großteil der Transaktionen online erfolgt.

Langsame Back-Office-Prozesse verzögern die Geschwindigkeit, mit der eine Bank ihre digitalen Kunden bedienen kann. Finanzinstitute geben jährlich mehr als 500 Millionen Dollar pro Jahr für manuelle Aufgaben wie die Prüfung der Kundenidentität. Technisch versierte Banken wenden sich der Finanzautomatisierung zu, um diese administrativen Hindernisse aus dem Weg zu räumen, damit Kunden in Windeseile neue Konten eröffnen, Hypotheken refinanzieren und Kredite beantragen können. Auf welche Prozesse konzentrieren sie sich dabei?

• Know-Your-Customer (KYC)-Prüfungen
• Überprüfung der Identität
• Priorisierung und Bearbeitung der eingehenden Kundenanfragen

Der digitale Wandel im Bankwesen verlangt von den Banken, dass sie jeden Schritt des Kundenprozesses online anbieten, einschließlich des datenintensiven KYC-Prozess. Es reicht nicht mehr aus, den Kunden lediglich die Möglichkeit zu geben, ihren Kontostand zu überprüfen oder Überweisungen zwischen Konten vorzunehmen - die Kunden erwarten, dass sie selbst die komplexesten, vielschichtigen Finanzaktivitäten von zu Hause aus durchführen können.

Verbesserte Einhaltung von Vorschriften 

Wenn es darum geht, Kosten zu sparen, sollten Sie bei der Einhaltung von Vorschriften keine Abstriche machen. Nachlässige Compliance-Bemühungen sind mehr als nur ein operatives Problem, sondern kosten Banken durchschnittlich 86,1 Millionen Dollar pro Verstoß. Da so viel auf dem Spiel steht, wenden sich die Banken den Werkzeugen der Automatisierung zu, um hochgenaue, aktuelle Aufzeichnungen zu führen. Welche Bereiche automatisieren die führenden Finanzinstitute?

• Vorbereitung von Unterlagen für Audits und andere Routineprüfungen
• Initiativen zur Qualitätssicherung
• Laufende regulatorische Überwachung

Überall dort, wo Organisationen manuelle Tätigkeiten durchführen, sind sie anfällig für menschliche Fehler. Studien zeigen, dass über 90 % der Tabellenkalkulationen Fehler enthaltenDies beweist, dass selbst dem sorgfältigsten Bankfachmann ein falscher Tastendruck unterlaufen kann. Die Bußgelder für Banken könnten sich im Jahr 2021 auf über 8,4 Milliarden Dollar belaufen.Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass die Banken auf eine durchgehende Automatisierung in den aufsichtsrechtlichen Abteilungen hinarbeiten, um saftige Rechnungen zu vermeiden.

Rationalisierung der Datenverarbeitung mit Finanzautomatisierung

Die manuelle Datenverarbeitung verschlingt in allen Branchen Personalstunden. Eine kürzlich durchgeführte Umfrage zeigt, wie viele Stunden pro Jahr verloren gehen.Mitarbeiter verschwenden bis zu 78 Tage pro Jahr mit routinemäßigen Verwaltungsaufgaben. Angesichts des hochkomplexen und umfangreichen Datenverkehrs, den Finanzinstitute zu bewältigen haben, sind Bankteams noch anfälliger für diese produktivitätsmindernden Verluste. Um das Blatt zu wenden, nutzen Banken RPA, um sich zu verändern:

• Daten- und Kontrollprüfungen
• Abstimmungsprozesse
• Digitalisierung von Papierformularen und Anträgen

Durch die Verlagerung der Verantwortung für die regelbasierte Datenverarbeitung auf Anwendungen und Software wird Bandbreite für hochqualifizierte Wissensarbeiter freigesetzt. Sie können sich dann auf umsatzsteigernde Projekte wie Produkt-Upsells, die Entwicklung neuer Kampagnen auf der Grundlage von Big Data oder die Verbesserung von Finanzprodukten zur besseren Anpassung an die Kundenanforderungen konzentrieren. 

Schnellere Finanzprodukte und -dienstleistungen

Kunden erwarten von fast jedem Unternehmen, mit dem sie zu tun haben, eine schnelle Bearbeitung. Sie sind nicht mehr bereit, Tage - oder sogar Stunden - zu warten, bis sich die Vorgänge ihren Weg durch ein verworrenes Bank-Backoffice bahnen. In der Tat, fast drei Viertel der Kunden glauben, dass Bankdienstleistungen sofort erledigt werden solltenund 65 % sind bereit zu gehen, wenn sich ein Vorgang einen Moment zu lange hinzieht.

Banken nutzen Automatisierungstools wie RPA, um diese Geschwindigkeitsanforderungen zu erfüllen. Sie nutzen die Automatisierung, um ein positiveres Kundenerlebnis zu schaffen: 

• Darlehensanträge und -bearbeitung
• Aktivieren und Deaktivieren von Debitkarten
• Finanzierung von nationalen und internationalen Handelsgeschäften 
• Off-Boarding von Kunden
• Überweisungen am selben Tag

Bots können Daten selbst extrahieren und Vorlagen in Sekundenschnelle ausfüllen - Aufgaben, für die selbst die schnellste Schreibkraft mehrere Minuten benötigen würde. Durch die Automatisierung dieser wichtigen Produkte und Dienstleistungen können Banken eine Reihe von Diensten anbieten, die schnell auf die Bedürfnisse der Kunden eingehen. 

Banken können intelligente Automatisierungsinitiativen im Backoffice nicht länger aufschieben. Die Kosten für das Ignorieren automatisierter Tools wie RPA übersteigen bei weitem jede Ausrede, um zu warten. Harte Bußgelder, verlorene Kunden und vergeudete Mitarbeiterproduktivität gehören zu den größten Risiken bei einer Verzögerung der RPA-Einführung. Wenn Sie sich jetzt für die Vorteile der Automatisierung in Ihrer Bank einsetzen, gehören Sie zu einer großen Gruppe von Finanzinstituten, die diese brandaktuelle Chance nutzen.