Gestion du flux de travail des banques

Qu'est-ce que la gestion des flux de travail des banques ?

La gestion des flux de travail des banques est une méthode utilisée pour coordonner les tâches au sein d'une organisation financière. Grâce à la gestion des flux bancaires, une organisation examine ses processus existants et ses procédures d'ouverture de comptes, et cherche à les rendre plus efficaces.

Front to Back Office

Les solutions efficaces de gestion des flux de travail des banques permettent d'intégrer le front, le middle et le back office d'une organisation. Le front office d'une banque comprend des fonctions en contact direct avec les clients, comme la négociation, la recherche et la vente. Le middle office soutient directement l'équipe du front office. Leurs rôles comprennent des fonctions importantes telles que la conformité, la comptabilité et la gestion des risques. Le back-office a une fonction opérationnelle. Les fonctions courantes du back office comprennent les règlements, la technologie et les ressources humaines.

Défis en matière de réglementation et de conformité

En plus d'assurer une collaboration transparente entre les fronts, les middle et les back-offices d'une banque, les solutions de gestion des flux de travail doivent aider les organismes financiers à relever des défis importants en matière de conformité et de réglementation. Les erreurs dans les processus de travail des banques et autres mésaventures peuvent entraîner de lourdes amendes réglementaires. Les infractions peuvent également entraîner une publicité négative et des dommages irréparables à la réputation d'une organisation.

Malgré ces risques, de nombreuses institutions financières continuent de s'appuyer sur des processus de travail manuels. Les logiciels de gestion des flux de travail aident les banques à comprendre les risques et à renforcer la conformité, tout en rationalisant les processus et en offrant une expérience client optimale.

 

Solutions pour les flux de travail bancaires

Les solutions de flux de travail bancaire de ProcessMaker aident les banques à rationaliser l'ouverture de comptes dans leurs établissements. Notre plate-forme à code bas peut être utilisée pour fournir une expérience client de premier ordre dans les domaines suivants

• Ouverture de comptes commerciaux
• Ouverture de comptes de détail
• Ouverture de comptes de gestion de patrimoine
• Ouverture de comptes omni-canal

En savoir plus sur notre solution de flux de travail pour les banques

Ouverture de comptes commerciaux

Les solutions de flux de travail bancaire de ProcessMaker permettent aux banques d'automatiser l'ensemble de leur processus d'ouverture de comptes commerciaux. Les interactions manuelles, comme la validation croisée des données provenant de systèmes disparates, sont supprimées et des flux de travail interconnectés sont établis pour l'ouverture des comptes. Les utilisateurs ont accès à des processus avancés basés sur des KPI pour contrôler les performances. Les banques peuvent renforcer la conformité aux exigences réglementaires en effectuant des contrôles préalables de type "Know Your Customer" (KYC) par voie numérique.

 

Ouverture de comptes de détail

ProcessMaker permet aux banques d'offrir facilement une expérience client de qualité supérieure. Il permet de créer des demandes de nouveaux comptes conviviaux, de rationaliser la communication et d'accorder aux utilisateurs un accès omni-canal aux comptes.

 

Ouverture de comptes de gestion de patrimoine

Les solutions de flux de travail bancaire de ProcessMaker éliminent les écarts entre les ventes et l'exécution. Les gestionnaires d'actifs peuvent utiliser la solution pour piloter des processus d'intégration basés sur les besoins et réduire le temps nécessaire pour satisfaire les demandes des clients. Les organisations peuvent rationaliser l'ouverture de comptes, la génération et la gestion de la correspondance, le financement et l'activation.

Ouverture de comptes omni-canal

ProcessMaker est une entreprise leader dans le domaine des logiciels de gestion des flux de travail et des processus d'entreprise (BPM). Notre plate-forme permet aux utilisateurs de concevoir et d'automatiser la fourniture d'expériences optimales pendant le processus d'intégration. Les clients bénéficient de la possibilité d'ouvrir des comptes de n'importe où, à tout moment et en utilisant n'importe quel appareil.

 

Flux de travail pour l'ouverture d'un compte en ligne

En tant que processus initial, l'ouverture de nouveaux comptes jette les bases de l'amélioration de l'expérience des clients dans le domaine bancaire. Rien n'est plus frustrant pour un nouveau client qui cherche à ouvrir un compte ou à demander un prêt qu'une longue procédure de demande.

L'ouverture de nouveaux comptes et le processus d'intégration des clients font traditionnellement partie des tâches bancaires les plus fastidieuses et les plus laborieuses. Cela est particulièrement vrai à la lumière de la promulgation de la réglementation "Know Your Customer" (KYC) et de la lutte contre le blanchiment d'argent suite à la crise financière de 2008. Les banques ont été obligées de recueillir et de vérifier des informations supplémentaires en rapport avec chaque nouveau compte. En conséquence, tant les coûts associés à l'ouverture d'un nouveau compte que le temps moyen nécessaire pour l'ouvrir ont considérablement augmenté, du moins pour les banques qui gèrent et traitent manuellement les documents des nouveaux clients.

Non seulement ces processus manuels sont plus longs et plus coûteux, mais ils sont également sujets à l'erreur humaine. C'est le cas de tout processus où les données doivent être saisies à plusieurs reprises dans plusieurs systèmes et où des informations et des documents importants doivent être recueillis, qui doivent ensuite être examinés manuellement pour prendre une décision. Se débarrasser de ces interactions manuelles est la clé de l'optimisation du processus d'ouverture de compte en ligne.

Améliorer l'expérience du client dans le domaine bancaire

Grâce au logiciel de gestion des flux bancaires ProcessMaker, leader du secteur, les organismes financiers peuvent automatiser le processus d'ouverture de compte en ligne. La plate-forme est incroyablement intuitive et conviviale. L'interface d'ouverture de compte permet aux clients de démarrer, d'enregistrer et de compléter leur demande sur tous les appareils. Les capacités de récupération automatique et les champs pré-remplis dans l'application réduisent la quantité de données que les clients doivent saisir manuellement.

Documents d'appui

Lors de l'ouverture d'un nouveau compte, les clients sont informés des exigences en matière de pièces justificatives. Ils peuvent télécharger des documents par le biais de n'importe quel appareil. Cette fonction accélère considérablement le processus d'ouverture de compte et évite aux clients de se rendre dans une agence locale.

Département spécifique

Une fois que la demande a été soumise et les pièces justificatives téléchargées, elles sont envoyées au service spécifié où les informations peuvent être examinées en temps réel. Les documents sont automatiquement scannés et les informations sont saisies dans le système approprié. Cela réduit la nécessité pour l'homme de saisir des données dans plusieurs systèmes, ce qui permet de gagner du temps et de réduire les erreurs coûteuses.

Recevoir les mises à jour

Tout au long du processus d'ouverture de compte en ligne, les demandeurs et les utilisateurs au niveau de la banque reçoivent des mises à jour importantes sur des événements tels que la vérification et le financement. Les exceptions sont signalées et acheminées au personnel de soutien. Ce dernier peut assurer le suivi avec le demandeur pour résoudre les problèmes et accélérer le processus d'ouverture de compte. Ces fonctionnalités permettent également d'identifier et de réduire les cas de fraude. Ainsi, les organisations réduisent leurs coûts de fonctionnement, atténuent les pertes liées à la fraude et augmentent la conformité, ce qui réduit le risque de lourdes amendes et pénalités.

Embarquement

Si la demande du client est approuvée, le système lui enverra automatiquement les informations d'embarquement afin qu'il sache quelles sont les prochaines étapes à suivre. Le personnel de la banque peut facilement consulter les informations sur le client, ainsi que les principaux indicateurs de performance, sur le tableau de bord convivial de ProcessMaker. À partir de ces données, les organisations peuvent obtenir des informations sur le comportement et les tendances des clients. Des outils d'analyse permettent de créer des rapports détaillés.

 

 

Access Bank : une étude de cas sur la gestion des flux de travail dans les banques qui améliore considérablement l'expérience des clients

Access Bank est une banque commerciale multinationale basée en Afrique. Access Bank a sollicité l'aide de ProcessMaker dans ses efforts d'expansion internationale. Leur solution existante de gestion des processus d'affaires n'avait pas la capacité de numériser le flux de travail d'ouverture de compte en ligne. L'inefficacité des processus d'ouverture de compte et d'accueil des clients a limité leur capacité à se développer par l'acquisition de nouveaux clients. Leurs processus existants rendaient également difficile le respect des réglementations adoptées à la suite de la crise financière mondiale.

Grâce au logiciel de gestion des flux de travail bancaires ProcessMaker, Access Bank a pu améliorer ses processus par l'automatisation avec un minimum de codage. Elle a numérisé ses nouveaux processus de demande de compte. Cela a permis d'accroître l'efficacité opérationnelle tout en offrant une expérience client supérieure. De plus, l'ensemble des processus opérationnels, juridiques, de service à la clientèle et de conformité de la banque ont été optimisés avec ProcessMaker. Access Bank a continué à se développer et est maintenant plus grande que toute autre banque en Afrique.