Was ist das Workflow-Management der Banken?
Bank-Workflow-Management ist eine Methode zur Koordinierung von Aufgaben innerhalb einer Finanzorganisation. Im Rahmen des Bank-Workflow-Managements prüft eine Organisation ihre bestehenden Prozesse und Kontoeröffnungsverfahren und versucht, diese effizienter zu gestalten.
Front to Back Office
Effektive Workflow-Lösungen für Banken helfen bei der Integration der Front-, Middle- und Back-Offices einer Organisation. Das Front-Office einer Bank besteht aus kundenorientierten Funktionen wie Handel, Research und Vertrieb. Das Middle-Office unterstützt das Front-Office-Team direkt. Zu seinen Aufgaben gehören wichtige Funktionen wie Compliance, Buchhaltung und Risikomanagement. Das Backoffice hat eine operative Funktion. Zu den üblichen Aufgaben des Back Office gehören Abrechnung, Technologie und Personalwesen.
Regulatorische und Compliance-Herausforderungen
Workflow-Lösungen für Banken müssen nicht nur dafür sorgen, dass Front-, Middle- und Back-Office nahtlos zusammenarbeiten, sondern sie müssen Finanzunternehmen auch dabei helfen, die erheblichen Herausforderungen bei der Einhaltung von Vorschriften und Bestimmungen zu bewältigen. Fehler in den Arbeitsabläufen von Banken und andere Pannen können zu hohen Geldstrafen führen. Verstöße können auch zu negativer Publicity und irreparablen Schäden für den Ruf eines Unternehmens führen.
Trotz dieser Risiken verlassen sich viele Finanzinstitute weiterhin auf manuelle Arbeitsabläufe. Software für die Verwaltung von Arbeitsabläufen in Banken hilft den Banken, Risiken zu verstehen und die Einhaltung von Vorschriften zu verbessern, während sie gleichzeitig Prozesse rationalisieren und ein optimales Kundenerlebnis bieten.
Workflow-Lösungen für Banken
Die Workflow-Lösungen von ProcessMaker helfen Banken, die Kontoeröffnung in ihren Instituten zu rationalisieren. Unsere Low-Code-Plattform kann verwendet werden, um branchenführende Kundenerfahrungen für die folgenden Bereiche zu bieten:
- Eröffnung von Geschäftskonten
- Eröffnungen von Einzelhandelskonten
- Eröffnungen von Vermögensverwaltungskonten
- Omnikanal-Kontoeröffnungen
Erfahren Sie mehr über unsere Workflow-Lösung für Banken
Eröffnung von Geschäftskonten
Die Workflow-Lösungen von ProcessMaker ermöglichen es Banken, den gesamten Prozess der Geschäftskontoeröffnung zu automatisieren. Manuelle Interaktionen wie der Abgleich von Daten aus unterschiedlichen Systemen entfallen, und es werden vernetzte Workflows für die Kontoeröffnung eingerichtet. Die Benutzer haben Zugang zu fortschrittlichen KPI-basierten Prozessen zur Leistungsüberwachung. Banken können die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften verbessern, indem sie die Sorgfaltsprüfung für Kunden (Know Your Customer - KYC) digital durchführen.
Eröffnungen von Einzelhandelskonten
ProcessMaker macht es den Banken leicht, ihren Kunden ein hervorragendes Erlebnis zu bieten. Erstellen Sie benutzerfreundliche Anträge für neue Konten, rationalisieren Sie die Kommunikation und gewähren Sie den Benutzern einen kanalübergreifenden Kontozugang.
Eröffnungen von Vermögensverwaltungskonten
Die Workflow-Lösungen von ProcessMaker für Banken schließen Lücken zwischen Vertrieb und Abwicklung. Vermögensverwalter können die Lösung nutzen, um bedarfsorientierte Onboarding-Prozesse voranzutreiben und den Zeitaufwand für die Erfüllung von Kundenwünschen zu reduzieren. Unternehmen können die Einrichtung von Konten, die Erstellung und Verwaltung von Korrespondenz, die Finanzierung und die Aktivierung rationalisieren.
Omnikanal-Kontoeröffnungen
ProcessMaker ist ein führender Anbieter von Workflow- und Geschäftsprozessmanagement-Software (BPM). Unsere Plattform ermöglicht es Geschäftsanwendern, die Bereitstellung optimaler Erlebnisse während des Onboarding-Prozesses zu gestalten und zu automatisieren. Kunden profitieren von der Möglichkeit, Konten von überall, zu jeder Zeit und mit jedem Gerät zu eröffnen.
Arbeitsablauf bei der Online-Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines neuen Kontos als Front-End-Prozess bildet die Grundlage für die Verbesserung der Kundenerfahrung im Bankwesen. Nichts ist für einen neuen Kunden, der ein Konto eröffnen oder einen Kredit beantragen möchte, frustrierender als ein langwieriger Antragsprozess.
Die Eröffnung eines neuen Kontos und die Aufnahme eines Kunden gehören traditionell zu den langwierigen und mühsamen Bankaufgaben. Dies gilt insbesondere vor dem Hintergrund des Erlasses der KYC- (Know Your Customer) und Geldwäschebekämpfungsvorschriften nach der Finanzkrise 2008. Die Banken waren gezwungen, bei jedem neuen Konto zusätzliche Informationen einzuholen und zu überprüfen. Infolgedessen stiegen sowohl die mit der Eröffnung eines neuen Kontos verbundenen Kosten als auch die durchschnittlich benötigte Zeit erheblich an, zumindest bei Banken, die neue Kundendokumente manuell verwalten und bearbeiten.
Diese manuellen Prozesse dauern nicht nur länger und kosten mehr, sondern sind auch anfällig für menschliche Fehler. Dies gilt für jeden Prozess, bei dem Daten wiederholt in mehrere Systeme eingegeben und wichtige Informationen und Unterlagen gesammelt werden müssen, die dann manuell überprüft werden müssen, um eine Entscheidung zu treffen. Die Abschaffung dieser manuellen Interaktionen ist der Schlüssel zur Optimierung der Arbeitsabläufe bei der Online-Kontoeröffnung.
Verbesserung der Kundenerfahrung im Bankwesen
Mit der branchenführenden Workflow-Management-Software von ProcessMaker können Finanzunternehmen den Workflow-Prozess für die Online-Kontoeröffnung automatisieren. Die Plattform ist unglaublich intuitiv und benutzerfreundlich. Die Benutzeroberfläche für die Kontoeröffnung ermöglicht es Kunden, ihren Antrag über verschiedene Geräte zu starten, zu speichern und abzuschließen. Automatische Abruffunktionen und vorausgefüllte Felder innerhalb der Anwendung reduzieren die Menge der Daten, die Kunden manuell eingeben müssen.
Unterstützende Dokumente
Bei der Eröffnung eines neuen Kontos werden die Kunden über die erforderlichen Unterlagen informiert. Sie können die Unterlagen von jedem Gerät aus hochladen. Diese Funktion beschleunigt das Kontoeröffnungsverfahren erheblich und erspart den Kunden den Weg zu einer Filiale vor Ort.
Abteilungsspezifisch
Sobald der Antrag eingereicht und die entsprechenden Unterlagen hochgeladen sind, werden sie an die zuständige Abteilung weitergeleitet, wo die Informationen in Echtzeit geprüft werden können. Die Dokumente werden automatisch gescannt, und die Informationen werden in das entsprechende System eingegeben. Dadurch müssen die Daten nicht mehr von Menschen in mehrere Systeme eingegeben werden, was sowohl Zeit spart als auch kostspielige Fehler vermeidet.
Empfang von Updates
Während des gesamten Online-Kontoeröffnungsprozesses erhalten sowohl die Antragsteller als auch die Nutzer auf Bankebene wichtige Updates zu Ereignissen wie Überprüfung und Finanzierung. Ausnahmen werden gekennzeichnet und an die Support-Mitarbeiter weitergeleitet. Diese können sich mit dem Antragsteller in Verbindung setzen, um Probleme zu lösen und den Kontoeröffnungsprozess zu beschleunigen. Diese Funktionen tragen auch dazu bei, Betrugsfälle zu erkennen und zu verringern. Auf diese Weise können Unternehmen ihre Betriebskosten senken, betrugsbedingte Verluste eindämmen und die Compliance verbessern, wodurch das Risiko hoher Geldstrafen und Bußgelder minimiert wird.
Onboarding
Wird der Antrag des Kunden genehmigt, sendet das System ihm automatisch Informationen zum Onboarding, damit er weiß, welche Schritte er als nächstes unternehmen muss. Auf dem benutzerfreundlichen Dashboard von ProcessMaker können die Bankmitarbeiter Kundeninformationen sowie wichtige Leistungsindikatoren bequem einsehen. Aus diesen Daten können Unternehmen Erkenntnisse über das Kundenverhalten und Trends gewinnen. Analytische Tools bieten die Möglichkeit, detaillierte Berichte zu erstellen.
Access Bank: eine Fallstudie über das Management von Arbeitsabläufen in einer Bank, die das Kundenerlebnis drastisch verbessert
Access Bank ist eine multinationale Geschäftsbank mit Sitz in Afrika. Access Bank suchte die Unterstützung von ProcessMaker bei ihren internationalen Expansionsbemühungen. Ihre bestehende Business Process Management-Lösung war nicht in der Lage, den Workflow für die Online-Kontoeröffnung zu digitalisieren. Ineffiziente Prozesse bei der Kontoeröffnung und Kundenaufnahme schränkten die Möglichkeiten ein, durch die Akquisition neuer Kunden zu wachsen. Die bestehenden Prozesse erschwerten auch die Einhaltung der nach der globalen Finanzkrise erlassenen Vorschriften.
Mit der Workflow-Management-Software von ProcessMaker war die Access Bank in der Lage, ihre Prozesse durch Automatisierung mit minimalem Programmieraufwand zu verbessern. Sie digitalisierte ihre Antragsverfahren für neue Konten. Dadurch wurde die betriebliche Effizienz gesteigert und gleichzeitig ein besseres Kundenerlebnis geschaffen. Darüber hinaus wurden die gesamten operativen, rechtlichen, Kundenservice- und Compliance-Prozesse der Bank mit ProcessMaker optimiert. Die Access Bank hat weiter expandiert und ist heute größer als jede andere Bank in Afrika.