Gestión del flujo de trabajo del banco

¿Qué es la gestión del flujo de trabajo del banco?

La gestión del flujo de trabajo bancario es un método utilizado para coordinar las tareas dentro de una organización financiera. Mediante la gestión del flujo de trabajo bancario, una organización examina sus procesos y procedimientos de apertura de cuentas existentes y trata de hacerlos más eficientes.

De frente a la oficina de atrás

Las soluciones eficaces de flujo de trabajo del banco ayudan a integrar los frontales, intermedios y traseros de una organización. El front office de un banco consiste en roles de cara al cliente como el comercio, la investigación y las ventas. El middle office apoya directamente al equipo de front office. Sus roles incluyen funciones importantes como el cumplimiento, la contabilidad y la gestión de riesgos. El back office sirve en una capacidad operativa. Los roles comunes de la oficina de apoyo incluyen acuerdos, tecnología y recursos humanos.

Desafíos en materia de reglamentación y cumplimiento

Además de lograr que las oficinas de atención al público, intermedias y secundarias de un banco trabajen juntas sin problemas, las soluciones de flujo de trabajo del banco deben ayudar a las organizaciones financieras a cumplir con importantes desafíos de cumplimiento y regulación. Los errores en los procesos de trabajo de los bancos y otros percances pueden llevar a severas multas regulatorias. Las infracciones también pueden dar lugar a publicidad negativa y a daños irreparables en la reputación de una organización.

A pesar de estos riesgos, muchas instituciones financieras siguen dependiendo de procesos de flujo de trabajo manuales. El software de gestión del flujo de trabajo bancario ayuda a los bancos a comprender el riesgo y a impulsar el cumplimiento, a la vez que se racionalizan los procesos y se ofrece una experiencia óptima al cliente.

 

Soluciones de flujo de trabajo bancario

Las soluciones de flujo de trabajo bancario de ProcessMaker ayudan a los bancos a agilizar la apertura de cuentas en sus instituciones. Nuestra plataforma de código bajo puede ser usada para proveer experiencias de clientes líderes en la industria para lo siguiente:

• Aperturas de cuentas comerciales
• Aperturas de cuentas minoristas
• Aperturas de cuentas de administración de patrimonio
• Aperturas de cuentas en el canal Omni

Más información sobre nuestra solución de flujo de trabajo para la banca

Aperturas de cuentas comerciales

Las soluciones de flujo de trabajo bancario de ProcessMaker permiten a los bancos automatizar todo el proceso de apertura de cuentas comerciales. Se eliminan las interacciones manuales como la validación cruzada de datos de sistemas dispares y se establecen flujos de trabajo de apertura de cuentas interconectados. Los usuarios tienen acceso a procesos avanzados basados en KPI para monitorear el desempeño. Los bancos pueden aumentar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios realizando la diligencia debida de "Conozca a su cliente" (KYC) de forma digital.

 

Aperturas de cuentas minoristas

ProcessMaker facilita a los bancos la posibilidad de ofrecer una experiencia superior al cliente. Crea aplicaciones de cuentas nuevas fáciles de usar, agiliza la comunicación y otorga a los usuarios acceso a cuentas de canales omnidireccionales.

 

Aperturas de cuentas de administración de patrimonio

Las soluciones de flujo de trabajo del banco de ProcessMaker eliminan las brechas entre las ventas y el cumplimiento. Los administradores de activos pueden utilizar la solución para impulsar procesos de incorporación basados en la necesidad y reducir la cantidad de tiempo necesario para satisfacer las demandas de los clientes. Las organizaciones pueden agilizar la configuración de cuentas, la generación y gestión de correspondencia, la financiación y la activación.

Aperturas de cuentas en el canal Omni

ProcessMaker es una empresa líder en software de gestión de flujos de trabajo y procesos empresariales BPM. Nuestra plataforma permite a los usuarios de negocios diseñar y automatizar la entrega de experiencias óptimas durante el proceso de incorporación. Los clientes se benefician de la capacidad de abrir cuentas desde cualquier lugar, en cualquier momento y utilizando cualquier dispositivo.

 

Flujo de trabajo de apertura de cuentas en línea

Como un proceso frontal, la apertura de nuevas cuentas sienta las bases para mejorar la experiencia del cliente en la banca. Nada es más frustrante para un nuevo cliente que quiere abrir una cuenta o solicitar un préstamo que un proceso de solicitud prolongado.

La apertura de nuevas cuentas y el proceso de incorporación de clientes ha sido tradicionalmente una de las tareas bancarias más tediosas y laboriosas. Esto es especialmente cierto a la luz de la promulgación de las normas de "Conozca a su cliente" (KYC) y las regulaciones contra el lavado de dinero después de la crisis financiera de 2008. Los bancos se vieron obligados a reunir y verificar información adicional en relación con cada nueva cuenta. Como resultado, tanto los costos asociados con la apertura de una nueva cuenta como el tiempo medio necesario para ello aumentaron sustancialmente, al menos para los bancos que gestionan y procesan manualmente los documentos de los nuevos clientes.

Estos procesos manuales no sólo llevan más tiempo y cuestan más, sino que son propensos al error humano. Esto es así en cualquier proceso en el que los datos deben introducirse repetidamente en múltiples sistemas y se reúne información y documentación importante, que luego debe revisarse manualmente para tomar una decisión. Deshacerse de estas interacciones manuales es clave para optimizar el flujo de trabajo de apertura de cuentas en línea.

Mejorar la experiencia del cliente en la banca

Con el software de gestión de flujos de trabajo bancarios líder en la industria de ProcessMaker, las organizaciones financieras pueden automatizar el proceso de flujo de trabajo de apertura de cuentas en línea. La plataforma es increíblemente intuitiva y fácil de usar. La interfaz de apertura de cuentas permite a los clientes iniciar, guardar y completar su aplicación en todos los dispositivos. Las capacidades de búsqueda automática y los campos prellenados dentro de la aplicación reducen la cantidad de datos que los clientes deben introducir manualmente.

Documentos de apoyo

Cuando se abre una nueva cuenta, se notifica a los clientes de los requisitos de documentación de apoyo. Pueden cargar la documentación a través de cualquier dispositivo. Esta característica agiliza enormemente el proceso de apertura de la cuenta y evita que los clientes tengan que desplazarse a una sucursal local.

Departamento específico

Una vez que se ha presentado la solicitud y se ha cargado la documentación de apoyo, se envían al departamento especificado donde la información puede ser revisada en tiempo real. Los documentos se escanean automáticamente y la información se introduce en el sistema apropiado. Esto reduce la necesidad de que los seres humanos introduzcan datos en múltiples sistemas, lo que ahorra tiempo y reduce los costosos errores.

Recibiendo actualizaciones

A lo largo del proceso de apertura de la cuenta en línea, tanto los solicitantes como los usuarios del banco reciben actualizaciones importantes sobre eventos como la verificación y la financiación. Las excepciones se marcan y se envían al personal de apoyo. Ellos pueden hacer un seguimiento con el solicitante para resolver los problemas y agilizar el proceso de apertura de la cuenta. Estas características también ayudan a identificar y reducir los casos de fraude. Como resultado de ello, las organizaciones reducen sus gastos de funcionamiento, mitigan las pérdidas relacionadas con el fraude y aumentan el cumplimiento, reduciendo al mínimo el riesgo de multas y sanciones cuantiosas.

Subiendo a bordo

Si se aprueba la solicitud del cliente, el sistema le enviará automáticamente la información de embarque para que sepa qué pasos debe tomar a continuación. El personal del banco puede ver convenientemente la información del cliente, así como los indicadores clave de rendimiento, en el panel de control de ProcessMaker. A partir de estos datos, las organizaciones pueden obtener información sobre el comportamiento y las tendencias de los clientes. Las herramientas analíticas ofrecen la posibilidad de crear informes detallados.

 

 

Access Bank: un estudio de caso de la gestión del flujo de trabajo del banco que mejora drásticamente la experiencia del cliente

Access Bank es un banco comercial multinacional con sede en África. Access Bank buscó la asistencia de ProcessMaker en sus esfuerzos de expansión internacional. Su actual solución de gestión de procesos comerciales no tenía la capacidad de digitalizar el flujo de trabajo de apertura de cuentas en línea. La ineficiencia de los procesos de apertura de cuentas y de incorporación de clientes limitaba su capacidad de crecimiento mediante la adquisición de nuevos clientes. Sus procesos existentes también dificultaban el cumplimiento de las normas adoptadas a raíz de la crisis financiera mundial.

Con el software de gestión del flujo de trabajo del banco ProcessMaker, Access Bank pudo mejorar sus procesos a través de la automatización con una mínima codificación. Digitalizaron sus nuevos procesos de solicitud de cuentas. Esto incrementó la eficiencia operacional mientras que proporcionaba una experiencia superior al cliente. Además, todo el proceso operacional, legal, de servicio al cliente y de cumplimiento del banco fue optimizado con ProcessMaker. Access Bank ha seguido expandiéndose y ahora es más grande que cualquier otro banco de África.