Produits ChexSystems (consommateurs/entreprises)
ChexSystems® est le meilleur moteur d' analyse et de règles commerciales de sa catégorie, conçu pour traiter les questions de risque, de fraude, d'identité et de conformité.
Les capacités agnostiques du noyau de ChexSystems permettent une intégration avec les noyaux traditionnels, les FinTech's et les plateformes bancaires pour tous les modules et plateformes bancaires.
ChexSystems® est une marque déposée de Chex Systems, Inc.
Vérification d'identité/OFAC Watch
Vérifie les incohérences d'identité des consommateurs et le filtrage des listes gouvernementales (listes OFAC et autres listes gouvernementales) ; prend en charge les réglementations US Patriot Act, OFAC et CIP. La configuration des règles IDV permet une personnalisation par client.
Authentification de l'ID
Génère un questionnaire interactif à choix multiples basé sur les connaissances (KBA) pour authentifier l'identité ; prend en charge la conformité FFIEC. La configuration des règles IDA permet une personnalisation par client.
QualiFile
Bon|Meilleur|Meilleur : Tarification du risque comportemental et prévention de la fraude pour la création de comptes de dépôt à vue (DDA) par des CONSOMMATEURS ; un outil de dépistage du risque comportemental FCRA. Une décision et un score en temps réel sont renvoyés au consommateur.
La stratégie de risque est définie par chaque client.
BizChex
Tarification du risque comportemental et prévention de la fraude pour les petites entreprises qui créent et signent des comptes de dépôt à vue (DDA). Une décision et un score en temps réel sont renvoyés à l'entreprise. Des stratégies de risque standard et personnalisées sont disponibles.