Racionalizar la apertura de nuevas cuentas con un BPM
Con la tecnología cambiando a cada minuto, las instituciones financieras a menudo tienen dificultades para mantenerse al día. Como resultado, tienen que lidiar con difíciles curvas de aprendizaje, errores y procesos ineficientes. Hay mucho en juego aquí, ya que estas empresas tienen muchos datos, y lo más importante, están tratando con mucho dinero.
Afortunadamente, ahora contamos con software de gestión de procesos empresariales, comúnmente conocido como BPM, que consiste en herramientas y técnicas que ayudan a las organizaciones a ser más eficaces a pesar de los constantes cambios. El objetivo de los BPM es ayudar a las organizaciones financieras, como los bancos, a alinear sus operaciones con sus objetivos.
Hay numerosas transacciones financieras que pueden beneficiarse enormemente de los BPM. Esto incluye la apertura de cuentas, el envío y recepción de pagos, los procesos de solicitud de préstamos, la realización de sistemas de pago en masa para múltiples industrias...anti lavado de dinero (AML) y más. Incluso puede ayudar con los departamentos internos del banco como préstamos, gestión de riesgos y cumplimiento, recursos humanos y más. Los BPM son una herramienta atractiva que puede mejorar el flujo de trabajo de una organización, mientras se mantiene al ritmo de la innovación.
Más que nada, los BPM pueden ayudarle a mantenerse fuerte en un mercado competitivo, ya que el uso efectivo de una plataforma de BPM puede ayudar a atraer nuevos clientes más fácilmente. En una época en la que se espera que todo sea instantáneo, los bancos pueden aprovechar los BPM dando al cliente una experiencia más conveniente.
Comenzando con la apertura de una cuenta, los BPM pueden facilitar el proceso de solicitud, ya que pueden integrarse con el sistema de calificación crediticia que comprueba si son candidatos viables.
Ha habido muchos casos en que un cliente se va en medio de la solicitud de una nueva cuenta porque los tiempos de respuesta fueron demasiado lentos o el proceso fue demasiado inconsistente. No había una respuesta correcta que siguieran por la información contradictoria que recibían en la sucursal, en Internet o en el centro de llamadas. El proceso tomaría días, si no semanas.
Para entonces, el cliente ya ha perdido la paciencia y ha buscado otras opciones. Con los BPM, puede hacer más atractiva la perspectiva de abrir una nueva cuenta, porque agiliza todo el proceso, tomando sólo unos pocos minutos.
Y cuando empiezas a desarrollar una reputación de tener servicios fáciles de usar, es más probable que los clientes acudan a ti. BPMs automatiza el proceso, facilita la colaboración y le permite comercializar nuevos productos más rápidamente.
Entonces, ¿cómo se ve exactamente en el papel? Con los BPM, el cliente sólo tiene que ir a una herramienta donde todo está centralizado desde el cumplimiento hasta el servicio al cliente. El cliente tiene que introducir la información inicial como su nombre, dirección, fecha de nacimiento, información de contacto y documentos de apoyo)
Todo se envía automáticamente al banco para su comprobación en tiempo real, y una vez que se revisan los documentos, el cliente recibe una notificación de si se aprueban, se rechazan o necesitan proporcionar más información. Una vez aprobados finalmente, el sistema les envía automáticamente la información de embarque para que sepan qué pasos tomar a continuación. Este método racionalizado hace que todo el proceso dure sólo unos minutos en lugar de semanas.
Tenga en cuenta que este mismo proceso puede aplicarse a otros productos como los seguros, los servicios públicos, los servicios de telecomunicaciones y otros. Así que no son sólo las instituciones financieras las que se benefician, sino también otras industrias.
Los clientes quedan satisfechos, lo que les hace más propensos a recomendar el servicio a sus amigos y familiares. Y como están contentos con esa experiencia, es probable que también la repitan con sus otros productos. No será difícil venderles tus otros servicios sabiendo que sólo toma unos pocos minutos para hacer con tu sistema
Lo bueno de todo esto es que reduce drásticamente los costos operativos. Debido a que todo se simplifica, las instituciones financieras sólo tienen que gastar sus recursos en los sistemas más esenciales y deshacerse del exceso.
Esperamos que esto le haya dado una idea de cómo los BPM pueden ser útiles para su negocio. ¿Qué opina de este proceso? Comparta sus pensamientos en los comentarios que aparecen a continuación.