5 Casos de uso de RPA en las finanzas

Las funciones de los ejecutivos del sector financiero siguen evolucionando para asegurar la protección del futuro para las organizaciones asociadas. Como resultado, la automatización de los procesos robóticos (RPA) se ha vuelto más crucial que nunca. En términos de tareas repetibles y redundantes que consumen la mayor cantidad de tiempo y energía, RPA puede tomar el control permitiendo a los directores financieros y empleados enfocar sus esfuerzos de manera más estratégica. Una vez que se aplica la RPA, los beneficios se manifiestan rápidamente.

Esencialmente, los insumos humanos son reemplazados por robots inteligentes para que los objetivos de negocio puedan ser reasignados de tareas de bajo valor agregado a procesos más complejos. Además, el RPA mitiga los errores humanos al tiempo que mejora la eficiencia operativa. Entonces, ¿dónde se puede implementar el RPA en las finanzas y cómo? Averigüémoslo.

Cómo la APR repercute positivamente en las instituciones financieras

Considere el efecto de aliviar a todo un departamento de procesos redundantes y manuales. Luego, imagine una tecnología que podría permitir incluso a los empleados no técnicos automatizar procesos repetitivos. Probablemente ya se puede prever el impacto vital en la eficacia general de las operaciones financieras. También podría esperar lo siguiente:

• Ejecución continua
• Eliminación de los problemas de programación y escalamiento de los humanos
• Disminución de los costos de RRHH 
• Mejora de los tiempos de respuesta 
• Reducción del personal de a bordo y de los costos de capacitación

La oportunidad de automatizar procesos y cuellos de botella que requieren mucha mano de obra puede demostrar un retorno de la inversión casi inmediato. Sin embargo, es un enfoque ágil que también se da cuenta del mayor valor. Lo que viene después puede ocurrir a menudo en forma de una digitalización más transformadora. ¿Cómo puede beneficiarse la financiación de la RPA? Parece un ajuste natural dada la enorme cantidad de procesos manuales relativamente sencillos pero de gran volumen que deben ejecutarse diariamente, como las activaciones de tarjetas, la conciliación de cuentas e incluso el OCR. 

La actualización manual de los datos financieros debería ser cosa del pasado. Teclear y volver a teclear la información no es el uso más efectivo del tiempo de la compañía. Recopilar, copiar y pegar datos, e introducir datos son candidatos para RPA, su robot inteligente de mano de obra.

Aquí hay 5 casos de uso de RPA de alto valor en las finanzas

Gestión de datos: A menudo es difícil entregar puntualmente los datos sobre el rendimiento financiero y operacional. Existen las tareas de recopilación y procesamiento, así como de agregación y análisis, que son todas actividades críticas para el negocio. También es necesario depurar los datos para que el formato entre las diversas aplicaciones no presente fricciones, a fin de que los informes sean más fáciles de leer. La RPA puede utilizarse para hacerse cargo de todas estas tareas para ayudar a mejorar el tiempo de respuesta y la organización de los conocimientos empresariales pertinentes.

Conciliación de cuentas: RPA puede gestionar procesos como la carga de datos de transacciones de múltiples sistemas e incluso formatos. Puede ejecutar la investigación de excepciones, el manejo y la validación de datos. Además, RPA puede asignarse para crear, equilibrar, anotar y corregir discrepancias dentro de los asientos. En cuanto al cierre financiero y la presentación de informes, RPA puede crear y entregar datos financieros a los organismos reguladores, ya sean personas, sistemas o departamentos. RPA puede mitigar la redundancia de la contabilización de datos desde aplicaciones como Excel a subledgers.

Activación de la tarjeta: La activación de la tarjeta es uno de los procesos más repetitivos en las finanzas. Se necesita coordinación entre departamentos, controles de cumplimiento, entrada de datos, consistencia de los datos y más. No hace falta decir que todas estas tareas son muy pesadas. Sin embargo, son necesarias para la automatización de las tarjetas. Antes de la RPA, el procesamiento se realizaba a menudo bajo presiones de tiempo abrumadoras debido a los consumidores cada vez más impacientes y a un mercado competitivo.

Por el contrario, RPA no se disuadirá por ninguna queja o error humano. Cualquier inconsistencia puede ser atendida inmediatamente, lo que conduce a una mejora en el manejo de la resolución general y el tiempo. Cualquiera que haya trabajado en finanzas comprende el posible impacto negativo de los errores humanos, que suelen ser difíciles de evitar cuando se dedican horas a la introducción de datos. 

Simplemente tiene sentido utilizar la automatización inteligente tanto para la institución como para el empleado. No sólo RPA acelera los procesos que consumen tiempo...mientras se mantienen a raya los errores, pero esto también dará frutos al tener una mayor tasa de satisfacción de los clientes y aliviar a su personal de un estrés innecesario.

Alinear los sistemas bancarios y de tesorería: El saldo de cada cuenta bancaria debe ser introducido en los sistemas de tesorería, pero hay un lenguaje utilizado por ambos sistemas. Los sistemas de tesorería deben ser capaces de leer los sistemas bancarios y viceversa. RPA puede formatear los datos bancarios de manera que se lean en un lenguaje que los sistemas de tesorería puedan entender. RPA también puede devolver los informes del sistema de tesorería a los empleados del banco para que todos estén en la misma página.

RPA con reconocimiento óptico de caracteres (OCR): El RPA y el OCR se hicieron el uno para el otro, ya que el OCR también ayuda a resolver cuestiones relacionadas con la entrada de datos humanos. Mediante el uso de procesos lingüísticos, visuales y estadísticos, el OCR puede convertir instantáneamente imágenes de texto en una versión digital. La tecnología OCR es simplemente más precisa, más rápida y mucho más rentable que el ingreso de datos humanos.

Invariablemente, la RPA y la OCR son complementarias y muchas organizaciones del sector financiero ya están utilizando ambas para automatizar estos tipos de procesos desde su inicio hasta su finalización. Utilizados conjuntamente, crean los tipos de eficiencia operacional y ventajas competitivas necesarias para las empresas que desean prosperar no sólo hoy sino también en el futuro.

En resumen

Los casos de uso de la Automatización de Procesos Robóticos ofrecen la posibilidad de aprender más sobre dónde se puede implementar el RPA sin tener que tomar el camino más difícil de aprender de los errores. Puede tomar estos ejemplos de RPA en finanzas para determinar cuáles de sus tareas están listas para la automatización y el camino. Así pues, puede empezar a trabajar en una estrategia concreta para alcanzar los objetivos estratégicos mejorados por el APR para impulsar el crecimiento sostenible y la previsibilidad. Minimice el riesgo empresarial con una entrada de datos e informes más precisos, cumpliendo los mandatos de cumplimiento de forma mucho más fácil y rápida. Intercambie las tareas de la silla giratoria por actividades estratégicas que aumenten el compromiso de los empleados. Una vez que tenga su tiempo de vuelta, ¿cómo lo utilizará?