5 Wege, wie Künstliche Intelligenz (KI) den Bankensektor revolutioniert

Bankenzukunft

Neue Gesetze, zunehmende Sicherheitsbedrohungen durch Betrug und der wachsende Druck der Verbraucher auf eine bessere Kundenerfahrung haben dazu geführt, dass traditionelle Bankpraktiken schnell veraltet sind.

Um diese Herausforderungen zu meistern, haben sich die Banken der digitalen Transformation zugewandt, um ihren Wettbewerbsvorteil an allen Fronten zu erhalten, wobei frühe Anwender den größten Nutzen daraus ziehen. Analysten und Experten schätzen, dass der Bankensektor durch KI bis 2030 rund 1 Billion Dollar einsparen wird.

Nach Angaben von Narrative Wissenschafthaben 32 % der teilnehmenden Banken in ihrem Bericht 2018 bereits prädiktive Analysen, Empfehlungsmaschinen, Spracherkennung und Reaktionszeiten in ihre Prozesse integriert. Die Hauptgründe, warum noch nicht mehr Banken an Bord sind? Die Kosten, die Talentlücke und Altsysteme stehen weiterhin ganz oben auf der Liste. Bei Banken mit einem Vermögen von mehr als 100 Milliarden US-Dollar ist die Wahrscheinlichkeit, dass sie bereits KI einsetzen, 75 % höher als bei Banken mit einem Vermögen von weniger als 100 Milliarden US-Dollar (34 %)..

Trotz der Kosten bieten die größten Banken der Welt neue Wege, um Kunden zu gewinnen und zu binden, ihre Prozesse zu verbessern und auf nie dagewesene Weise Geld zu sparen. Lesen Sie weiter, um fünf Wege zu entdecken, wie KI das Bankwesen revolutioniert.

Wie KI den Bankensektor revolutioniert

1. Betrugsbekämpfung und Minimierung des Sicherheitsrisikos

Dank des Internets und der Einführung des mobilen Bankings stehen die Banken zunehmend unter Druck, die Daten und Vermögenswerte der Verbraucher vor Sicherheitsbedrohungen zu schützen. Identitätsdiebstahl, Cyberbetrug, terroristische Transaktionen und Geldwäsche sind allesamt Risikobereiche.

Wenn Sie ein menschlicher Prüfer sind, besteht eine unbestreitbare Fehlerwahrscheinlichkeit. Da KI Hunderte von Transaktionen in Echtzeit analysieren kann, ist das Risiko eines Fehlers geringer. Dank der Agilität der künstlichen Intelligenz können Banken auch schneller Entscheidungen treffen. Die Blockierung einer betrügerischen Überweisung, die Überprüfung einer Devisenüberweisung oder die Genehmigung einer Kreditkartentransaktion kann in Sekundenschnelle erfolgen.und nicht wie bisher lange Wartezeiten.
2. Verbesserte Kundenansprache und -bindung
Der erste Eindruck ist entscheidend, und man hat nur einen davon. Dieses Mantra ist zur treibenden Kraft für Banken geworden, die neue Möglichkeiten zur Verbesserung der Kundenerfahrung. 
Doch ein reibungsloses Onboarding hat in der Regel einen hohen Preis, Thomson Reuters sagt, dass 92 % der Unternehmen schätzten, dass die derzeitigen KYC-Prozesse (Know Your Customer) jedes Jahr etwa 28,5 Millionen US-Dollar kosten. Das ist ein hübsches Sümmchen für Banken, die ihre Kosten senken und gleichzeitig ihre Kundenbindung verbessern wollen.
In letzter Zeit ist KI die Antwort auf die Verbesserung des Onboarding und die Steigerung der Kundenbindung. Mit neuen Technologien wie maschinellem Lernen und KI im Dialog können Kunden schneller Zugang zu den benötigten Informationen erhalten, ohne die Filiale aufsuchen zu müssen. 
Sind Sie neugierig auf den Wert von Investitionen in eine bessere Kundenerfahrung? Laut McKinseyFür jede Steigerung der Kundenzufriedenheit beim Onboarding um einen Punkt auf einer Zehn-Punkte-Liste Net Promoter Score (NPS) Skala gibt es eine 3 %ige Steigerung der Kundeneinnahmen". Für die Banken bedeutet das einen zusätzlichen Gewinn von 15 Millionen Dollar pro Jahr.

(Quelle: Unsplash)

3. Gesteigerte Produktivität durch Automatisierung

Der Bankensektor ist traditionell eine konservative Branche, die sich stark auf manuelle Prozesse, informelle Weitergabe von Wissen zwischen Kreditsachbearbeitern und persönlichen Kundenservice stützt. In den letzten zehn Jahren haben sich die Banken dazu entschlossen, KI einzusetzen, um die Effizienz auf Unternehmensebene zu verbessern - von der Beschleunigung der Arbeitsabläufe zwischen den Mitarbeitern bis hin zu schnelleren Kreditvergabezyklen verzeichnen die Banken dank der neuen Technologie höhere Produktivitätsraten und einen KI-gestützten Kundenservice.
So kann eine Bank beispielsweise ihre Abläufe optimieren, indem sie ein digitales Overlay implementiert, das alle Arbeitsabläufe in einer umfassenden Ansicht für die Mitarbeiter zusammenfasst. Durch die klare Definition von Rollen, Aufgaben und Arbeitsweisen kann sich das Backoffice weniger auf banale, sich wiederholende Aufgaben und mehr auf handlungsorientierten Service für die Kunden konzentrieren.
Einer der wirkungsvollsten Anwendungsfälle der Automatisierung zur Verbesserung einer Bank ist COIN von JPMorgan Chase, eine "eine Plattform für Vertragsintelligenz, die der Bank mehr als 360.000 Arbeitsstunden erspart hat, indem sie Bots einsetzt, die in der Lage sind, Verträge mit noch nie dagewesener Effizienz zu analysieren."
4. 24/7-Kundenbetreuung

Traditionell wird jede Kundendienstplattform durch menschliche Faktoren eingeschränkt. Callcenter, die rund um die Uhr arbeiten, können sich auf Nicht-Muttersprachler oder computergesteuerte Systeme verlassen, die Kundenfragen nicht gründlich oder rechtzeitig beantworten können. Mit Chatbots wird eine kontinuierliche Kundenbetreuung zur Realität.

Untersuchungen zeigen bereits, dass die digitale Kommunikation die bevorzugte Option ist. Eine aktuelle Umfrage von LivePerson zeigt, dass 67 % der Kunden die Interaktion mit Chatbots für den Kundensupport bevorzugen, da diese Probleme schnell und effizient lösen. Konversationelle KI, die durch maschinelles Lernen und natürliche Sprachverarbeitung (NLP) ermöglicht wird, versetzt diese Bots in die Lage, nicht nur angemessen zu reagieren, sondern auch auf eine Weise zu kommunizieren, die intuitiver und menschenähnlicher ist.
Virtuelle Finanzassistenten wie Erica von der Bank of America helfen den Banken dabei, jedes Jahr Millionen von Nutzern zu bedienen, indem sie proaktiv Erkenntnisse liefern, die den Kunden helfen, klügere Bankentscheidungen zu treffen und gleichzeitig ihr Gesamterlebnis zu verbessern.

5. Kostensenkung und Effizienz
Wir haben bereits darüber berichtet, dass die KI dem Bankensektor hilft, Geld zu sparen. Diese Technologien bieten unglaubliche Einblicke in die Kunden, die mit Menschen nicht möglich sind. Mit Deep Learning können Banken Verbindungen zwischen einzelnen Abschnitten einer großen Datenmenge herstellen. Diese Verbindungen können zu geringeren Kosten, einer schnelleren Entscheidungsfindung und einer geringeren Komplexität der Systeme führen, da die Daten schneller als bisher verarbeitet werden können.

Ein Beispiel, Die Einführung von digitalem Kundenwissen kann die Bearbeitungszeit um bis zu 90 % verkürzen und die Kosten für das Onboarding um bis zu 70 % senken.. Für viele Banken sind das jedes Jahr Millionen von Dollar, die direkt in ihre Innovationsbudgets investiert werden könnten.

Bankwesen neu definiert

Dank eines zunehmend volatilen Marktes und rascher Gesetzesänderungen verändern sich die Banken von Tag zu Tag mehr und mehr. Um sich einen Vorsprung zu verschaffen und wettbewerbsfähig zu bleiben, setzen die Banken auf KI, um ihren treuen und neuen Kunden bessere Banklösungen anbieten zu können.

Mithilfe von KI kann das Bankgewerbe die Buchhaltung rationalisieren, Daten sammeln und konsolidieren, die Kosten für unterschiedliche Geschäftszweige senken, eine außergewöhnliche Kundenerfahrungsstrategie entwickeln, einen 24/7-Support anbieten und Betrugsfälle erheblich reduzieren.

Diese Erkenntnisse können zu einem produktiveren Geschäftsbetrieb, einer allgegenwärtigen und kanalübergreifenden Kundenansprache sowie einer umfassenden Risikoerkennung und Compliance-Reaktion führen und vieles mehr. KI bringt das Banking der Zukunft in die Gegenwart und schafft bessere Lösungen für morgen.

Sind Sie daran interessiert, KI für Ihre Bank einzuführen? ProcessMaker hat sich mit dem Anbieter für robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA), Automation Anywhere, zusammengetan, um Banken wie der Ihren dabei zu helfen, die Nase vorn zu haben. Lesen Sie hier mehr über unsere strategische Partnerschaft.

Über ProcessMaker:
ProcessMaker ist ein amerikanisches, internationales SaaS-Unternehmen mit Hauptsitz in Raleigh-Durham, North Carolina. Wir bieten umfassenden Kundensupport, Schulungen und professionelle Dienstleistungen für größere Unternehmen, die hochgradig angepasste Workflow-Lösungen mit unserer Business Process Management (BPM)-Software benötigen. Unser Flaggschiffprodukt Low-Code wird von unseren Kunden bevorzugt, da es sich durch seine tiefgreifenden Anpassungsmöglichkeiten mit geringen Programmierkenntnissen auszeichnet, was Low-Code zu einer einfach zu bedienenden Lösung für nichttechnische Teams macht.

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