Productos ChexSystems (consumidor/empresa)
ChexSystems® es el mejor motor de análisis y reglas empresariales de su clase diseñado para abordar cuestiones de riesgo, fraude, identidad y cumplimiento.
Las capacidades agnósticas del núcleo de ChexSystems permiten la integración con Core tradicional, FinTech's y plataformas bancarias para todos los módulos y plataformas bancarias.
ChexSystems® es una marca registrada de Chex Systems, Inc.
Verificación de la identidad/OFAC Watch
Verifica las incoherencias de la identidad del consumidor y el cribado de las listas gubernamentales (listas de la OFAC y otras listas gubernamentales); es compatible con las normativas de la US Patriot Act, la OFAC y la CIP. Las configuraciones de las reglas de IDV permiten la personalización por parte del cliente.
Autenticación de la identidad
Genera un cuestionario interactivo de opciones múltiples basado en el conocimiento (KBA) para autenticar la identidad; admite el cumplimiento de la FFIEC. Las configuraciones de las reglas IDA permiten la personalización por cliente.
QualiFile
Bueno|Mejor|Mejor: Suscripción de riesgo de comportamiento y prevención del fraude para la originación de cuentas de depósito a la vista (DDA) del CONSUMIDOR; una herramienta de selección de riesgo de comportamiento de la FCRA. El consumidor recibe una decisión y una puntuación en tiempo real.
La estrategia de riesgo la define cada cliente.
BizChex
Suscripción de riesgo de comportamiento y prevención de fraude para la originación y firma de cuentas de depósito a la vista de pequeñas empresas. Se devuelve una decisión y una puntuación en tiempo real en la empresa. Hay disponibles estrategias de riesgo estándar y personalizadas.